ปปง.เผย ธ.ก.ส. มีบัญชีม้าดำน้อยที่สุด

เปิดปฏิบัติการสางบัญชีม้าดำ วิเคราะห์บัญชีตั้งแต่ ม.ค. 2565 พบมีความเสี่ยง 70,000 บัญชี รองเลขาฯ ปปง.เผย ธ.ก.ส.พบม้าดำน้อยที่สุด

พลตำรวจตรีเอกธนัช ลิ้มสังกาศ รองเลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) เปิดเผยว่า จากมาตรการตรวจสอบรายชื่อเจ้าของหมายเลขโทรศัพท์มือถือ และเจ้าของบัญชีธนาคาร Mobile Banking หรือการ Cleaning Mobile Banking เพื่อให้ชื่อผู้ใช้งาน Mobile Banking ตรงกับชื่อเจ้าของซิมหมายเลขโทรศัพท์มือถือ

ซึ่งตรวจสอบหมายเลขโทรศัพท์จำนวนกว่า 120 ล้านหมายเลข พบว่ากลุ่มที่ชื่อเจ้าของซิม และ Mobile Banking ไม่ตรงกัน มีจำนวนประมาณ 30.9 ล้านหมายเลข

อีกส่วนคือไม่พบชื่อเจ้าของซิม/ไม่มีข้อมูล มีจำนวน 13.5 ล้านหมายเลข คิดเป็นร้อยละ 11.29

นอกจากนี้ ยังมีการประมวลร่วมกับฐานข้อมูลบัญชีม้าดำ ในทะเบียน HR03 ซึ่งเป็นทะเบียนบัญชีที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมออนไลน์

“เราได้มีการคัดกรองความเสี่ยงของบัญชีที่จะนำไปก่ออาชญากรรม โดยเลือกเอาบัญชีโมบายแบงกิ้งที่เปิดตั้งแต่ 1 ม.ค. 2565 เป็นต้นมา พบว่ามีชื่อบัญชีไม่ตรงซิม 2.3 ล้านบัญชี และข้อมูลไม่สมบูรณ์ 8 แสนบัญชี”

เมื่อนำมาวิเคราะห์ร่วมกับข้อมูลบัญชีม้าสีดำพบมีประมาณ 70,000 บัญชีที่มีธุรกรรมต้องสงสัย มูลค่าเงินที่เกี่ยวข้องกับบัญชีม้าเหล่านี้ประมาณ 1-2 พันล้านบาท

“สำหรับสัดส่วนของบัญชีม้า ว่าเป็นของธนาคารใดบ้างนั้น ขึ้นกับไซซ์ของธนาคาร ลูกค้ามากก็บัญชีม้ามากลดหลั่นไป”

รองเลขาฯ ปปง.เปิดเผยด้วยว่า ในเบื้องต้นธนาคารที่พบบัญชีม้าดำน้อยที่สุดเป็นธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร (ธ.ก.ส.)

การดำเนินการต่อไปคือ เมื่อมีการส่งข้อมูลชื่อบัญชีม้าดำแล้ว ธนาคารทุกแห่งจะได้รับข้อมูลตรงกัน ดังนั้น เจ้าของบัญชีจะไม่สามารถเปิดและทำธุรกรรมกับธนาคารใด ๆ ได้อีก หากบัญชีที่ถูกอายัดไม่ได้เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมต้องมายืนยันและพิสูจน์ที่สาขา