บลจ.ไทยพาณิชย์ คัด 4 กองทุนลดหย่อนภาษี Thai ESG-RMF-SSF เสริมพอร์ตปลายปี
บลจ.ไทยพาณิชย์ ชี้เป้า 4 กองทุนลดหย่อนภาษี Thai ESG-RMF-SSF ครอบคลุมทั้งไทย ต่างประเทศ และเมกะเทรนด์ สร้างโอกาสเติบโตได้ดีในระยะกลางถึงยาว เสริมพอร์ตช่วงปลายปี
วันที่ 24 ตุลาคม 2567 นางสาวศุภรัตน์ อารีย์วงศ์ Executive Director กลุ่มกลยุทธ์การตลาดและผลิตภัณฑ์การลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด (SCBAM) เปิดเผยว่า ภาพรวมของเศรษฐกิจอยู่ในช่วงของการฟื้นตัว โดยตลาดทุนหลายประเทศมีสัญญาณการเติบโตที่ชัดเจนขึ้น หลังธนาคารกลางหลายแห่งทั่วโลกเริ่มมีนโยบายการเงินที่ผ่อนคลาย
SCBAM มองว่าเป็นช่วงจังหวะที่น่าสนใจสำหรับการลงทุน ประกอบกับช่วงปลายปีที่นักลงทุนเริ่มมองหากองทุนเพื่อสิทธิลดหย่อนภาษี จึงได้คัด 4 กองทุนยอดฮิตที่ควรมีติดพอร์ตมาแนะนำ ทั้งกองทุน Thai ESG กองทุน RMF และกองทุน SSF ที่มีโอกาสเติบโตได้ดีในระยะกลางถึงยาว เริ่มจากตลาดทุนไทยกับ 2 กองทุน Thai ESG เด่น คือ SCBTM(ThaiESG) และ SCBTB(ThaiESGA) ถัดมาตลาดหุ้นสหรัฐ กับกองทุน RMF คือ SCBRMS&P500 และสุดท้ายเมกะเทรนด์มาแรง เป็นกองทุน SSF คือ SCBSEMI-SSF
ด้วยตลาดหุ้นไทยที่ยังอาจมีความท้าทายระยะสั้นจากปัจจัยภายในประเทศ สำหรับกองทุน Thai ESG ที่เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการเติบโตไปกับเทรนด์ ESG พร้อมสิทธิลดหย่อนภาษีด้วยระยะเวลาลงทุนเพียง 5 ปี จึงขอแนะนำ 2 กองทุนเด่นเป็นตัวช่วยลดความผันผวนให้กับพอร์ตการลงทุน ได้แก่
(1) กองทุน SCBTM(ThaiESG) กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ไทยผสมยั่งยืน (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) ที่เน้นลงทุนแบบผสมยืดหยุ่น 0-100% ในหุ้นและตราสารหนี้ของบริษัทจดทะเบียนของตลาดหลักทรัพย์ไทยที่มีความโดดเด่นทางด้าน ESG (2) กองทุน SCBTB(ThaiESGA) กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ตราสารหนี้ไทยยั่งยืน (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนแบบสะสมมูลค่า) เน้นลงทุนตราสารหนี้ภาครัฐ และเสริมด้วยตราสารหนี้เอกชนคุณภาพดี ที่โดดเด่นด้าน ESG เพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนอย่างมีเสถียรภาพ
ทั้งนี้ SCBAM ยังมีมุมมองเชิงบวกสำหรับตลาดหุ้นไทยในระยะถัดไปจากปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งโดยเฉพาะกลุ่มหุ้นที่เกี่ยวกับการฟื้นตัวของการท่องเที่ยว และการออกมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจของภาครัฐ ที่จะเป็นตัวขับเคลื่อนหลักให้ตลาดไทยสามารถฟื้นตัวและเติบโตได้อย่างมั่นคง
ถัดมากับกองทุน RMF สำหรับนักลงทุนที่ต้องการออมเพื่อวัยเกษียณพร้อมสิทธิลดหย่อนภาษี แนะนำกองทุน SCBRMS&P500 กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นยูเอส เพื่อการเลี้ยงชีพ ที่เน้นลงทุนหุ้นใหญ่สหรัฐ ตามดัชนี S&P500 ที่เศรษฐกิจยังแข็งแกร่งและมีศักยภาพเติบโตสูง (กองทุนได้รับมอร์นิ่งสตาร์ 4 ดาว ประเภท Thailand Fund US Equity ณ 30 ก.ย. 2567) โดยจากภาพรวมผลการดำเนินงานรอบครึ่งแรกปี 2567 ตลาดหุ้นสหรัฐ ทยอยการปรับตัวเพิ่มมากขึ้นเมื่อเทียบกับปีที่ผ่านมา ซึ่งหากผลงานของบริษัทจดทะเบียนในไตรมาส 3/67 ยังออกมาในเชิงบวก ก็จะช่วยหนุนตลาดหุ้นให้มีโอกาสปรับตัวขึ้นต่อเนื่องได้
และสุดท้าย กองทุน SSF เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนเพื่อออมระยะยาว แนะนำธีมการลงทุนมาแรงที่มีโอกาสเติบโตสูงกับกองทุน SCBSEMI(SSF) กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Semiconductor (ชนิดเพื่อการออม) ลงทุนหุ้นทั่วโลกที่เกี่ยวข้องกับ Semiconductor (กองทุนได้รับมอร์นิ่งสตาร์ 4 ดาว ประเภท Thailand Fund Global Technology ณ 30 ก.ย. 2567) หนึ่งในเมกะเทรนด์ของโลกที่น่าสนใจลงทุนและมีศักยภาพในการเติบโตต่อเนื่อง เพราะเป็นหัวใจสำคัญในการขับเคลื่อนนวัตกรรมและการเปลี่ยนแปลงในระดับโครงสร้างของเศรษฐกิจด้วยเทคโนโลยี
นางสาวศุภรัตน์กล่าวเพิ่มเติมว่า “ในช่วงที่เศรษฐกิจมีการฟื้นตัวและยังมีความผันผวน ตลาดยังมีแนวโน้มเติบโตจากนโยบายการเงินที่ผ่อนคลาย จึงเป็นช่วงเวลาที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนเพื่อวางแผนภาษีให้มีประสิทธิภาพ และการเลือกลงทุนในกองทุนรวมลดหย่อนภาษีที่มีความโดดเด่นด้านการบริหารจัดการ ไม่เพียงแต่ได้สิทธิช่วยลดหย่อนภาษีประจำปี แต่ยังเป็นตัวช่วยเพื่อสร้างความมั่นคั่งทางการเงินในระยะยาวอีกทางหนึ่งด้วย”
การลงทุนในกองทุนรวมมิใช่การฝากเงิน และผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต/กองทุนไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจขาดทุน หรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้/ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง
และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน SSF RMF และ Thai ESG กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุน รวมถึง สามารถขอคำแนะนำเพิ่มเติมจากผู้ประกอบธุรกิจก่อนตัดสินใจลงทุน ผู้ที่สนใจสามารถศึกษาข้อมูลกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่ www.scbam.com หรือสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บลจ.ไทยพาณิชย์ โทร. 0-2777-7777 และตัวแทนขายทุกราย