บลจ.พรินซิเพิล เปิดตัวกองทุน “การันตีสเต็ปอัพ” รับประกันเงินต้น 100% ล็อกกำไรแบบขั้นบันไดเพิ่มขึ้น เน้นเงินต้นปลอดภัย กลยุทธ์ลงทุนในสินทรัพย์คุณภาพเพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทน เสนอขายกองทุนเปิด PRINCIPAL GSTEP วันที่ 18 พ.ย.-4 ธ.ค.นี้ ลงทุนขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท
นายจุมพล สายมาลา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน พรินซิเพิล จำกัด เปิดเผยว่า จากมุมมองการลงทุนในระยะถัดไป ตลาดการลงทุนมีความผันผวน และความไม่แน่นอนสูง หลังจากที่ทรัมป์ชนะการเลือกตั้งทั้ง 2 สภา คือ สว. และ สส. ทำให้นโยบายของทรัมป์มีผลบังคับใช้ได้ง่ายขึ้น เช่น การขึ้นภาษีกับประเทศคู่ค้า ส่งผลให้เงินเฟ้ออาจกลับมาเร่งตัวขึ้นอีกครั้ง และเป็นอุปสรรคต่อการลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) ในอนาคต
รวมถึงความขัดแย้งทางภูมิศาสตร์รอบใหม่ที่อาจจะเกิดขึ้นระหว่างสหรัฐกับจีน อีกทั้งตลาดหุ้นบางประเทศที่ Valuation ค่อนข้างแพง และปรับตัวขึ้นมามากในช่วงที่ผ่านมา เช่น ตลาดหุ้นสหรัฐมีโอกาสปรับฐานได้
ดังนั้นจากปัจจัยดังกล่าว ทาง บลจ.พรินซิเพิล ได้นำเสนอทางเลือกการลงทุนที่เหมาะกับผู้ลงทุนระยะกลางถึงยาวที่มองหาโอกาสเติบโตให้กับเงินลงทุน แต่ไม่อยากรับความเสี่ยงสูง และสามารถล็อกกำไรจากการลงทุนที่เพิ่มขึ้นตลอดอายุการลงทุน
จึงได้เปิดตัวกองทุนเปิด “พรินซิเพิล การันตีสเต็ปอัพ” หรือ Principal Guaranteed Step-up Fund (PRINCIPAL GSTEP) มีทุนจดทะเบียน 5,000 ล้านบาท (Greenshoe 15%) สั่งซื้อ ขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท โดยเปิดเสนอขายครั้งแรกและครั้งเดียวแก่ผู้ลงทุนรายย่อย ตั้งแต่วันที่ 18 พฤศจิกายน-4 ธันวาคม 2567
กองทุนเปิด PRINCIPAL GSTEP มีจุดเด่นสำคัญ ได้แก่ 1) รับประกันเงินต้น และมีกลไก Step up เพื่อล็อกกำไรแบบขั้นบันไดเพิ่มขึ้น โดย NAV หรือเงินต้นที่รับประกันจะปรับเพิ่มขึ้นตามเงื่อนไขที่กำหนด เมื่อผู้ลงทุนถือหน่วยลงทุนครบตามกำหนดอายุกองทุนประมาณ 5 ปี 6 เดือน 2) สภาพคล่องสูง สามารถขายหน่วยลงทุนบางส่วนหรือทั้งหมดได้ทุกวันทำการ
3) ใช้กลยุทธ์การบริหารพอร์ตการลงทุนแบบยืดหยุ่นตามภาวะตลาด โดยกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลกแบบ Multi Assets เพื่อให้พอร์ตลงทุนเติบโต เช่น ETF, หุ้นสหรัฐและยุโรป, พันธบัตรรัฐบาล, ตราสารหนี้เอกชน 4) พิสูจน์ผลงานกองทุน Multi Asset บริหารโดยทีมจัดการลงทุน Amundi Asset Management ผลตอบแทนเฉลี่ย 5 ปีย้อนหลัง 9.02% ต่อปี และการันตีรางวัล Morningstar 5 ดาว (ที่มา : Amundi 30 กันยายน 2567)
ทั้งนี้ ในการรับประกันเงินต้น และกลไก Step up เพื่อล็อกกำไรแบบขั้นบันไดเพิ่มขึ้นแก่ผู้ถือหน่วยลงทุนนั้น ทุก ๆ ราคา NAV ที่เพิ่มขึ้น 5% กองทุนจะรับประกันราคา NAV เพิ่มขึ้น 2.5% ไปตลอดอายุของกองทุน เช่น เมื่อราคา NAV เพิ่มขึ้นเป็น 10.50 บาทต่อหน่วย หรือ 11.00 บาทต่อหน่วย หรือ 11.50 บาทต่อหน่วย ราคา NAV ที่รับประกัน ณ วันครบกำหนดอายุกองทุน จะอยู่ที่ 10.25 บาทต่อหน่วย 10.50 บาทต่อหน่วย และ 10.75 บาทต่อหน่วยตามลำดับ นอกจากนี้เมื่อราคา NAV ที่รับประกันถูกปรับเพิ่มขึ้นแล้ว ก็จะไม่ถูกปรับลดลงอีกด้วย
ขณะที่การรับประกันเงินต้นและกลไกการล็อกกำไรแบบขั้นบันไดเพิ่มขึ้นของกองทุน แบ่งเป็น 2 กรณี ได้แก่
1) กรณีที่ผู้ถือขายคืนหน่วยลงทุน ก่อนถึงวันครบกำหนดอายุกองทุนประมาณ 5 ปี 6 เดือน ผู้ลงทุนจะได้รับคืนเงินต้นที่ราคา NAV ของกองทุน ณ วันที่ทำรายการขายคืน และ
2) กรณีที่ขายคืนหน่วยลงทุน ณ วันครบกำหนดอายุกองทุน ประมาณ 5 ปี 6 เดือน แบ่งเป็น กรณีที่ราคา NAV ของกองทุน เท่ากับหรือสูงกว่าระดับที่รับประกัน ผู้ลงทุนจะได้รับคืนเงินต้นเท่ากับราคา NAV ของกองทุน ส่วนในกรณีที่ราคา NAV ของกองทุน ต่ำกว่าระดับที่รับประกัน ผู้ลงทุนจะได้รับคืนเงินต้นเท่ากับราคา NAV ที่รับประกัน
นายจุมพลกล่าวต่อว่า กองทุนเปิด PRINCIPAL GSTEP บริหารจัดการโดย Amundi Asset Management ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญการบริหารสินทรัพย์ที่หลากหลายจากทั่วโลก มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมูลค่ากว่า 2 ล้านยูโร และมีความเชี่ยวชาญการบริหารกองทุนประเภท Guarantee Step up โดยถือเป็นผู้นำอันดับ 1 ของยุโรปด้านการทำ Structured Products รวมถึงรับประกันเงินต้นโดย Credit Agricole S.A. ซึ่งเป็นธนาคารจากฝรั่งเศสที่มีขนาดใหญ่ติด Top 10 ของโลก
โดยมีสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งจากส่วนของผู้ถือหุ้นรวม 135.1 พันล้านยูโร (ข้อมูล ณ สิ้นปี 2023) มีเงินกองทุนชั้นที่ 1 เป็นอันดับ 10 ของโลก และได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (เครดิตเรตติ้ง) ที่ A+ จาก S&P และ Fitch Ratings
กองทุนมีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์หลากหลาย ทั้งตราสารหนี้, ตราสารกึ่งหนี้และกึ่งทุน, ตราสารทุน, หน่วย CIS, หน่วย Property, หน่วย Infrastructure, เงินฝาก และหรือหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น ๆ ตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงาน ก.ล.ต.กำหนด โดยจะลงทุนในต่างประเทศโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่ต่ำกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน และได้วางกลยุทธ์ปรับพอร์ตการลงทุนเชิงรุกอย่างยืดหยุ่นเพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดี
โดยประมาณ 50% ของพอร์ตลงทุน จะลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐ และป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนกลับมาเป็นสกุลเงินบาท ส่วนอีกประมาณ 50% ของพอร์ตการลงทุน จะกระจายการลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ เน้นการลงทุนผ่าน ETF ที่มีสภาพคล่อง นอกจากนี้ กองทุนจะป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนอย่างน้อย 75% ของพอร์ตการลงทุน