ธปท.สั่งตัวแทนการลงทุน-ธนาคารคุมเข้มนักลงทุนทำธุรกรรมเก็งกำไรอัตราแลกเปลี่ยน

ธปท.คุมเข้มตัวแทนการลงทุนและธนาคารดูแลผู้ลงทุนทำธุรกรรมในลักษณะเก็งกำไรอัตราแลกเปลี่ยน หรือทำธุรกิจอัตราแลกเปลี่ยนไม่ได้รับอนุญาต กำชับทำรายงานและเก็บเอกสารอย่างน้อย 5 ปี

ผู้สื่อข่าวรายงานว่า ราชกิจจานุเบกษา เผยแพร่ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน (ฉบับที่ 35) ระบุว่า ยกเว้นไม่ต้องจัดให้ได้มาซึ่งเงินตราต่างประเทศ หากมูลค่าต่ำกว่า 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐ การนำเข้าหรือส่งออกสิ่งของทั่วไป (ที่นอกเหนือจากรายการเฉพาะ) หากมูลค่าต่อครั้งต่ำกว่า 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ก็ได้รับการยกเว้นด้วย

สำหรับบุคคลรายย่อยหากโอนเงินไปชำระให้บุคคลต่างประเทศโดยไม่ผ่านตัวแทนการลงทุน ทำได้ไม่เกินปีละ 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อราย ต้องมีหนังสือรับรองตนเองว่ารับทราบและจะปฏิบัติตามเกณฑ์ที่กำหนด

ขณะที่หน้าที่ของตัวแทนการลงทุนและธนาคาร ต้องดูแลไม่ให้ผู้ลงทุนทำธุรกรรมในลักษณะที่เป็นการเก็งกำไรในอัตราแลกเปลี่ยน หรือทำธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต ต้องจัดทำรายงานการลงทุนส่งให้เจ้าพนักงาน และเก็บเอกสารหลักฐานไว้อย่างน้อย 5 ปี

ทั้งนี้ อาศัยอำนาจตามความในข้อ 20 แห่งกฎกระทรวง ฉบับที่ 13 (พ.ศ. 2497) ออกตามความในพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช 2485 และที่แก้ไขเพิ่มเติม ข้อ 5 แห่งประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง การควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน ลงวันที่ 31 มีนาคม พ.ศ. 2547 และที่แก้ไขเพิ่มเติม และข้อ 11 แห่งประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง คำสั่งรัฐมนตรีให้ไว้แก่ตัวแทนรับอนุญาต ลงวันที่ 31 มีนาคม พ.ศ. 2547 และที่แก้ไขเพิ่มเติม เจ้าพนักงานออกประกาศไว้ ดังต่อไปนี้

ข้อ 1 ให้ยกเลิกความใน (1) ของวรรคหนึ่งของข้อ 10 ของประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน ลงวันที่ 31 มีนาคม พ.ศ. 2547 และที่แก้ไขเพิ่มเติม และให้ใช้ความต่อไปนี้แทน

“(1) ยกเว้นการจัดให้ได้มาซึ่งเงินตราต่างประเทศที่มีมูลค่าต่ำกว่า 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐอเมริกา หรือเทียบเท่าตามอัตราตลาด”

ข้อ 2 ให้ยกเลิกความใน (1) ของวรรคหนึ่งของข้อ 20/4 ของประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน ลงวันที่ 31 มีนาคม พ.ศ. 2547 และที่แก้ไขเพิ่มเติม และให้ใช้ความต่อไปนี้แทน

“(1) การขอซื้อเงินตราต่างประเทศ ให้นิติบุคคลรับอนุญาตเรียกให้ผู้ขอซื้อแจ้งรายการในการทำธุรกรรมตามข้อ 44 และให้ดำเนินการได้ตามมูลค่าการลงทุนหรือธุรกรรมแต่ละประเภท ดังนี้

(ก) กรณีผู้ลงทุนขอซื้อ ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนโดยผ่านตัวแทนการลงทุนหรือไม่ผ่านตัวแทนการลงทุน ให้เรียกหนังสือรับรองของผู้ลงทุน ซึ่งรับรองว่าผู้ลงทุนรับทราบและจะปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนหรือธุรกรรมที่กำหนดไว้

(ข) กรณีบุคคลรายย่อยขอซื้อ ให้ถือปฏิบัติตามแต่ละกรณี ดังต่อไปนี้

1.ให้เรียกเอกสารหลักฐานประกอบการทำธุรกรรมในแต่ละกรณี ดังนี้ 1.1 กรณีลงทุนโดยไม่ผ่านตัวแทนการลงทุน ให้เรียกหนังสือรับรองของบุคคลรายย่อย ซึ่งรับรองว่าบุคคลรายย่อยรับทราบและจะปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนหรือธุรกรรมตามที่กำหนดไว้ 1.2 กรณีลงทุนผ่านตัวแทนการลงทุน ให้เรียกหนังสือรับรองของตัวแทนการลงทุน ซึ่งรับรองว่าการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศดังกล่าวเป็นไปเพื่อการลงทุนหรือธุรกรรมตามที่กำหนดไว้โดยผ่านตัวแทนการลงทุน

2.กรณีชำระเงินให้แก่บุคคลที่มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ โดยไม่ผ่านตัวแทนการลงทุน ให้ดำเนินการได้เป็นจำนวนรวมไม่เกินปีละ 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐอเมริกาหรือเทียบเท่าตามอัตราตลาดต่อราย”

“(ค) กรณีตัวแทนการลงทุนขอซื้อเงินเพื่อชำระเงินลงทุนหรือธุรกรรมแทนผู้ลงทุนหรือบุคคลรายย่อยที่ตนรับเป็นตัวแทน ให้เรียกเอกสารหลักฐานประกอบการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง”

ข้อ 3 ให้ยกเลิกความในข้อ 20/7 ของประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน ลงวันที่ 31 มีนาคม พ.ศ. 2547 และที่แก้ไขเพิ่มเติม และให้ใช้ความต่อไปนี้แทน

“ข้อ 20/7 ในการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศตามลักษณะนี้ ให้นิติบุคคลรับอนุญาตถือปฏิบัติเกี่ยวกับเอกสารหลักฐานและการรายงาน รวมถึงการดูแลผู้ขอทำธุรกรรม ดังต่อไปนี้

(1) ปฏิบัติเกี่ยวกับเอกสารหลักฐานและการรายงานการทำธุรกรรมเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศตามที่กำหนดในข้อ 44 ข้อ 44/1 ข้อ 46 และข้อ 47

(2) ดูแลให้ผู้ลงทุน หรือตัวแทนการลงทุน ที่มาทำธุรกรรมจัดทำรายงานเกี่ยวกับการลงทุนหรือธุรกรรมทุกประเภทตามที่กำหนดในข้อ 20/3 ตามแบบและวิธีการที่เจ้าพนักงานกำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย หรือในระบบงานอิเล็กทรอนิกส์ของธนาคารแห่งประเทศไทย เพื่อส่งให้แก่เจ้าพนักงาน และต้องเก็บข้อมูลการลงทุนพร้อมเอกสารหลักฐานทั้งหมดไว้ไม่น้อยกว่า 5 ปี เพื่อให้เจ้าพนักงานตรวจสอบ

(3) ดูแลให้ผู้ลงทุน บุคคลรายย่อย หรือตัวแทนการลงทุน ดำเนินการในลักษณะที่ไม่เป็นการเก็งกำไรในอัตราแลกเปลี่ยน หรือประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศโดยไม่ได้รับอนุญาตหรือเกินกว่าขอบเขตที่ได้รับอนุญาต หรือเพื่อหลีกเลี่ยงการยื่นขออนุญาตการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศ”

ข้อ 4 ให้ยกเลิกความในข้อ (25) ของวรรคหนึ่งของข้อ 43 ของประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน ลงวันที่ 31 มีนาคม พ.ศ. 2547 และที่แก้ไขเพิ่มเติม และให้ใช้ความต่อไปนี้แทน

“(25) ของนอกเหนือจากที่กำหนดใน (1) ถึง (24) ซึ่งนำเข้าหรือส่งออกแต่ละครั้งที่มีมูลค่าต่ำกว่า 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐอเมริกา หรือเทียบเท่าตามอัตราตลาด”

ข้อ 5 หนังสืออนุญาตของเจ้าพนักงานที่ให้ดำเนินการใด ๆ อันเกี่ยวข้องกับหลักเกณฑ์วิธีการ และเงื่อนไขที่กำหนดตามประกาศฉบับนี้และมีอยู่ก่อนวันที่ประกาศฉบับนี้มีผลใช้บังคับ ให้ใช้บังคับต่อไป เว้นแต่ในกรณีที่หนังสืออนุญาตกำหนดเงื่อนไขที่มีขอบเขตน้อยกว่าที่กำหนดในประกาศฉบับนี้ ให้ใช้เงื่อนไขตามประกาศฉบับนี้แทน

ข้อ 6 ประกาศฉบับนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป

ประกาศ ณ วันที่ 23 มกราคม พ.ศ. 2569 (ลงชื่อ) พิมพ์พันธ์ เจริญขวัญ เจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน