KTC แจงนักวิเคราะห์โชว์ผลดำเนินงาน Q1 กำไรทะลุ 2 พันล้าน เติบโตดีกว่าอุตสาหกรรม

KTC แจงนักวิเคราะห์ โชว์ผลดำเนินงาน Q1 กำไรทะลุ 2 พันล้าน โตขึ้น 16.7% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน เติบโตดีกว่าอุตสาหกรรม เดินหน้าต่อยอดขยายฐานลูกค้าคุณภาพ

นางพิทยา วรปัญญาสกุล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ เคทีซี ให้ข้อมูลแก่นักวิเคราะห์ นักลงทุนและผู้จัดการกองทุนในกิจกรรม Earning Call (Opportunity Day) ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เปิดเผยผลการดำเนินงานไตรมาสที่ 1 ปี 2569 มีกำไรสุทธิสุทธิ 2,171 ล้านบาท เติบโต 16.7% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน สะท้อนความแข็งแกร่งของแนวทางบริหารธุรกิจที่ให้ความสำคัญกับการเติบโตอย่างมีคุณภาพ ทำให้บริษัทสามารถสร้างผลกำไรเติบโตได้อย่างต่อเนื่อง

นางพิทยากล่าวว่า โครงสร้างกำไรที่ปรับตัวดีขึ้น มีปัจจัยสำคัญจากการบริหารต้นทุนอย่างมีประสิทธิภาพ โดยค่าใช้จ่ายรวมลดลง 6.0% อยู่ที่ 4,169 ล้านบาท จากต้นทุนทางการเงินที่ลดลง 16.1% และผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นลดลง 13.0% ส่งผลให้ Cost to Income Ratio อยู่ที่ 35.0% ขณะที่รายได้รวมอยู่ในระดับทรงตัวที่ 6,889 ล้านบาท ซึ่งสะท้อนถึงความสามารถในการรักษาสมดุลระหว่างการเติบโตและการควบคุมความเสี่ยง

ทั้งนี้ KTC เติบโตได้ดีกว่าอุตสาหกรรม โดยมียอดใช้จ่ายผ่านบัตรเพิ่มขึ้น 3.7% คิดเป็นมูลค่า 76,800 ล้านบาท พร้อมทั้งรักษาส่วนแบ่งตลาดหลักได้อย่างแข็งแกร่ง โดยมีส่วนแบ่งลูกหนี้บัตรเครดิต 14.5% ส่วนแบ่งการใช้จ่ายผ่านบัตร 13.4% และสินเชื่อบุคคล 4.2% เมื่อเทียบกับภาพรวมอุตสาหกรรม

จากข้อมูลธนาคารแห่งประเทศไทย ณ สิ้นเดือนมีนาคม 2569 พบว่ายอดลูกหนี้บัตรเครดิตอยู่ที่ 484,926 ล้านบาท ลดลง 0.1% (YoY) และยอดสินเชื่อบุคคลอยู่ที่ 854,209 ล้านบาท เติบโต 0.5% ขณะที่ปริมาณการใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตทั้งระบบอยู่ที่ 572,235 ล้านบาท เพิ่มขึ้นเพียง 0.7% (YoY)

นอกจากนี้ ในไตรมาส 1 KTC มีสมาชิกทั้งสิ้น 3,732,625 บัญชี แบ่งเป็นบัตรเครดิต 3,019,095 บัตร เพิ่มขึ้น 8.0% และสมาชิกสินเชื่อบุคคล 713,530 บัญชี เพิ่มขึ้น 3.4% ด้านคุณภาพสินทรัพย์ยังคงอยู่ในระดับแข็งแกร่ง โดยมี NPL อยู่ที่ 1.93% และ Coverage Ratio สูงถึง 408.3% ขณะที่บริษัทมีวินัยทางการเงินที่ดี โดยมีอัตราส่วนหนี้สินต่อทุน (D/E) อยู่ในระดับต่ำเพียง 1.30 เท่า

“ในระยะต่อไป เคทีซีจะเดินหน้าต่อยอดการเติบโตผ่านการขยายฐานลูกค้าคุณภาพ การพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่ตอบโจทย์เฉพาะบุคคลมากยิ่งขึ้น รวมถึงการต่อยอดธุรกิจใหม่ เช่น นายหน้าประกันภัย เพื่อสร้างรายได้ที่หลากหลายและเสริมศักยภาพการแข่งขันในระยะยาว โดยเรายังคงยึดมั่นในวินัยทางการเงินและการบริหารความเสี่ยงเป็นหัวใจสำคัญ เพื่อสร้างการเติบโตที่ยั่งยืนและโดดเด่นเหนืออุตสาหกรรม” นางพิทยากล่าว

สำหรับการช่วยเหลือลูกหนี้ เคทีซียังคงให้ความร่วมมือกับธนาคารแห่งประเทศไทยในการดำเนินมาตรการอย่างต่อเนื่อง โดยยึดหลักการให้สินเชื่ออย่างรับผิดชอบและเป็นธรรม (Responsible Lending) ผ่านการพิจารณาความสามารถในการชำระหนี้ของลูกค้าเป็นรายบุคคล เพื่อไม่ให้เกิดภาระหนี้เกินความจำเป็น พร้อมทั้งเข้าร่วมโครงการ “คุณสู้ เราช่วย” เพื่อช่วยเหลือลูกหนี้กลุ่มเปราะบางให้สามารถฟื้นตัวและกลับมาชำระหนี้ได้ตามปกติ รวมถึงโครงการ “ปิดหนี้ไว ไปต่อได้”

โดยบริษัทได้โอนขายหนี้ไม่มีหลักประกันของลูกหนี้รายย่อยที่เป็น NPL วงเงินไม่เกิน 100,000 บาทต่อราย ให้กับบริษัท บริหารสินทรัพย์สุขุมวิท จำกัด (SAM) ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2569 เพื่อปรับโครงสร้างหนี้และลดภาระทางการเงินของลูกหนี้ ทั้งนี้ บริษัทประเมินว่ามาตรการช่วยเหลือดังกล่าวไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผลการดำเนินงาน และได้มีการตั้งสำรองไว้อย่างเพียงพอแล้ว ผู้สนใจสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ www.ktc.co.th/about/news/measure