บล. ดาโอ เปิดตัวบริการ “DAOLSEC Wealth Advice” โฉมใหม่ ช่วยตั้งเป้าหมายการเงิน พร้อมจัดการลงทุนแบบอัตโนมัติ ผ่านพอร์ตกองทุนรวมโดยมีทีมนักวิเคราะห์คัดเลือกให้
วันที่ 22 กรกฎาคม 2566 ดร.ฉัตรพงศ์ วัฒนจิรัฏฐ์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ ฝ่ายกลยุทธ์และพัฒนาผลิตภัณฑ์ บล. ดาโอ กล่าวว่า ปัจจุบันคนไทยให้ความสนใจการลงทุนกันมากขึ้น แต่ยังคงมี pain points สำคัญสองประการ ประการแรกคือขาดเครื่องมือที่ช่วยในการวางแผน ทำให้ไม่เห็นภาพว่าตนเองควรลงทุนแต่ละเดือนเป็นจำนวนเท่าใด ผลก็คือมีการลงทุนก็จริงแต่ด้วยเม็ดเงินน้อยกว่าที่ควรจะเป็น หรือบางกรณีอาจจะลงทุนบ้างไม่ลงทุนบ้างตามแต่โอกาสอำนวย เรียกได้ว่าขาดวินัยในการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ อีกประการหนึ่งคือไม่มีเวลาเพียงพอในการศึกษาข้อมูล ทำให้ลงทุนแบบกระจุกในสินทรัพย์บางประเภทหรือกองทุนบางกองมากเกินไป ผลก็คือขาดการกระจายความเสี่ยงในลักษณะการจัดพอร์ต และอาจพลาดโอกาสลงทุนในกองทุนรวมอื่นที่มีระดับความเสี่ยงใกล้เคียงและมีผลการดำเนินงานน่าสนใจกว่า
บริการ DAOLSEC Wealth Advice จึงถูกสร้างขึ้นเพื่อตอบโจทย์ paint points ดังกล่าว โดยมีคุณลักษณะหลักๆ ได้แก่
- มีแผนลงทุนให้เลือกอย่างหลากหลายครอบคลุมความต้องการและเป้าหมายการลงทุน ทั้งแผนลงทุนเพื่อนสะสมเงินล้าน แผนลงทุนเพื่อเป้าหมายในอนาคต แผนลงทุนเพื่อเกษียณ แผนเพิ่มพูนความมั่นคงโดยลงทุนแบบสม่ำเสมอไปเรื่อยๆ แผนสร้างสภาพคล่องรายเดือนที่เปิดให้เริ่มลงทุนด้วยเงินก้อนใหญ่และทยอยขายด้วยจำนวนที่เท่ากันในแต่ละเดือน รวมทั้งแผนสร้างเงินสำรองเผื่อฉุกเฉิน โดยแต่ละแผนจะมีช่องให้ระบุข้อมูล ซึ่งบางแผนจะประเมินความเป็นไปได้ของการบรรลุเป้าหมายพร้อมให้คำแนะนำในการปรับปรุงแผน
- จัดพอร์ตโดยผู้เชี่ยวชาญเริ่มจากการสร้างพอร์ตกองทุนแต่ละแผน โดยทีมนักวิเคราะห์ของ บล. ดาโอ ซึ่งมีคุณวุฒิ CFA และ/หรือมีชำนาญด้านกองทุนรวม ทำการจัดสรรสินทรัพย์แต่ละประเภทกองทุนรวมให้เป็นพอร์ตลงทุนเพื่อช่วยในการกระจายความเสี่ยง และคัดเลือกกองทุนรวมที่มีผลการดำเนินงานดีอย่างสม่ำเสมอ เป็นตัวแทนของสินทรัพย์แต่ละประเภทสินทรัพย์ เพื่อสร้างโอกาสที่ดีในการลงทุนและบรรลุเป้าหมายที่ตั้งใจไว้
- จัดการลงทุนแบบอัตโนมัติโดยทุกไตรมาสโปรแกรมจะทำการปรับพอร์ตให้อัตโนมัติ ทั้งการปรับสมดุลสัดส่วนด้วยการขายกองทุนที่มีสัดส่วนสูงกว่าที่กำหนดออก และซื้อกองทุนที่มีสัดส่วนต่ำกว่าที่กำหนดเพิ่มเติม หรือที่เรียกว่า รีบาลานซ์ ซึ่งเป็นหลักการของการวางแผนลงทุน รวมทั้งการปรับสับเปลี่ยนไปยังกองทุนรวมใหม่ที่นักวิเคราะห์ของ บล. ดาโอ คัดเลือกให้
โดยรวมแล้ว DAOLSEC Wealth Advice จะตอบโจทย์ทั้งด้านการเป็นเครืองมือวางแผนและจัดการลงทุนที่จะช่วยให้บรรลุเป้าหมายการเงินได้สะดวกยิ่งขึ้น
ด้าน “สายสมร ผ่องบรรเจิด” รองกรรมการผู้จัดการ สายงานบริหารทั่วไป บล. ดาโอ กล่าวว่า บริการ DAOLSEC Wealth Advice มีความประสงค์สนับสนุนให้คนไทยตระหนักถึงความสำคัญของการวางแผนการเงิน และลงมือปฏิบัติเพื่อให้เกิดความอยู่ดีทางการเงิน (financial well-being) ในระยะยาว โดยที่ผ่านมากลุ่มธุรกิจการเงิน ดาโอ (ประเทศไทย) ได้ดำเนินการส่งเสริมความรู้ความเข้าใจด้านการลงทุนอย่างต่อเนื่อง และเห็นว่า DAOLSEC Wealth Advice โฉมใหม่ ซึ่งมาพร้อมกับแผนลงทุนที่หลากหลาย ให้คำแนะนำทางการเงิน การตั้งเวลาและจำนวนเงินลงทุนให้มีการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ รวมทั้งการจัดการลงทุนแบบอัตโนมัติ จะช่วยให้คนไทยมีคุณภาพชีวิตด้านการเงินที่ดีขึ้นได้โดยสะดวกมากขึ้น
กลุ่มธุรกิจการเงิน ดาโอ (ประเทศไทย) มีบริการทางการเงินครอบคลุมนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทั้งตราสารหนี้ ตราสารทุน และกองทุนรวม โดย บล. ดาโอ การจัดการกองทุนรวม โดย บลจ. ดาโอ สินเชื่อสวัสดิการและสินเชื่อส่วนบุคคล โดย บจก. ดาโอ เลนด์ และนายหน้าประกันชีวิตและประกันวินาศภัย โดย บจก. วี ดิจิทัล อินชัวรันส์ โบรกเกอร์ เป็นต้น ซึ่งในอนาคตมีแผนที่จะยกระดับบริการ DAOLSEC Wealth Advice เพิ่มเติม เพื่ออำนวยความสะดวกให้ผู้สนใจสามารถวางแผนการเงินส่วนบุคคลเพื่อบรรลุเป้าหมายชีวิตที่ดี ให้ครบจบในที่เดียว