กองทุนหุ้นยุโรปไซซ์เล็ก

คอลัมน์ Look Around

ตอนนี้วัฎจักรเศรษฐกิจยุโรปเริ่มพลิกฟื้น หลังจากตกอยู่ในภาวะถดถอยมานานหลายปี เห็นได้ชัดจากปี 2560 เศรษฐกิจยุโรปขยายตัว 2.5% เติบโตสูงสุดในรอบ 10 ปี ซึ่งโตมาจากการส่งออกปรับตัวดีขึ้นตามภาวะเศรษฐกิจโลก และการฟื้นตัวจากอุปสงค์ในประเทศ การลงทุนของภาครัฐ เรียกความเชื่อมั่นการลงทุนในตลาดยุโรปกลับมาอีกครั้ง

เมื่อเร็ว ๆ นี้ธนาคารกสิกรไทย จับมือกับพันธมิตรระดับโลกอย่าง Invesco ส่ง “กองทุนเปิดเค ยูโรเปียน Small cap หุ้นทุน” หรือ K-EUSMALL เสนอขายให้กลุ่มลูกค้าไพรเวตแบงกิ้ง (ผู้มีทรัพย์สิน 50 ล้านบาทขึ้นไป) รวมถึงนักลงทุนทั่วไป

ทั้งนี้ นโยบายของกองทุน K-EUSMALL จะเข้าไปลงทุนในกองทุนหลักของ Invesco คือ “Invesco Continental European Small Cap Equity Fund” ที่จัดตั้งเมื่อปี 2558 ซึ่งจะเลือกลงทุนในหุ้นยุโรปขนาดกลาง-เล็กกว่า 60-65 ตัว (ยกเว้นหุ้นในสหราชอาณาจักร) และกระจายในหลายอุตสาหกรรม ซึ่งให้ผลตอบแทนดีกว่าหุ้นยุโรปขนาดใหญ่ ขณะที่ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 22.53% และผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน 1.08% (ณ 31 ธ.ค. 2560)

ขณะที่ K-EUSMALL เป็นกองทุนเปิดสามารถซื้อขายได้ตามสาขาของธนาคาร โดยจะเปิดให้ซื้อขายตามราคาตลาดได้ตั้งแต่วันที่ 26 มี.ค. 2561

สำหรับค่าใช้จ่ายการลงทุนมี 3 ส่วน คือ ส่วนแรก ค่าธรรมเนียมการจัดการไม่เกิน 3.21% แต่ปัจจุบันคิดเพียง 1.07% ส่วนที่สอง ค่าธรรมเนียมการขายไม่เกิน 3% ขณะนี้จะอยู่ที่ 1.50% และส่วนที่สาม ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนไม่เกิน 3% ปัจจุบันยกเว้นไว้เมื่อลูกค้าทำการขาย

จุดเด่นกองทุนนี้ คือ ลงทุนขั้นต่ำทั้งมูลค่าการซื้อและมูลค่าการขายคืนอยู่ที่ 500 บาท/ครั้ง แต่ลูกค้าต้องมียอดคงเหลือขั้นต่ำที่ 500 บาทเช่นกัน

การซื้อกองทุนรวมนอกมีข้อดีที่มีคนดูแลพอร์ตให้ แต่ต้องศึกษารายละเอียดให้ดีก่อนลงทุน