ตารางรายรับรายจ่าย แนะนำเทคนิคฉบับมือใหม่ที่ทำตามได้จริง!
ปฏิเสธไม่ได้เลยว่าในยุคปัจจุบันนี้ตารางรายรับรายจ่ายเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้คุณเห็นภาพรวมทางการเงินได้ชัดเจนมากขึ้น ทั้งรายได้ที่ได้รับและค่าใช้จ่ายที่ต้องชำระในทุก ๆ เดือน การทำตารางบัญชีรายรับรายจ่ายจึงช่วยควบคุมค่าใช้จ่ายให้อยู่ในงบประมาณที่กำหนดไว้ และช่วยวางแผนการออมเงินได้ ในบทความนี้จึงอยากมาแนะนำรายละเอียดของการทำตารางรายรับรายจ่ายเบื้องต้น พร้อมแชร์เทคนิคการแบ่งเงินที่สามารถทำตามกันได้ง่าย ๆ
ตารางรายรับรายจ่าย มีประโยชน์อย่างไร?
ทำไมต้องทำตารางรายรับรายจ่าย? การทำตารางรายรับรายจ่ายเป็นตัวช่วยสำคัญในการวางแผนทางการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ ทั้งยังทำให้สามารถคำนวณแนวโน้มการใช้จ่ายล่วงหน้าได้ ซึ่งประโยชน์ของการทำตารางบันทึกรายรับรายจ่ายมีดังนี้
- ตารางรายรับรายจ่ายทำให้ทราบจำนวนรายรับและรายจ่ายตั้งแต่รายเดือน ไปจนถึงรายปี ทำให้สามารถตรวจสอบสถานะการเงินได้อย่างละเอียดและแม่นยำ
- ร้านค้าและผู้ประกอบธุรกิจสามารถใช้เป็นหลักฐานประกอบการยื่นภาษีได้
- การทำตารางรายรับรายจ่ายสำหรับร้านค้า ช่วยในการคำนวณผลกำไร-ขาดทุนในแต่ละเดือน เพื่อนำมาวิเคราะห์และประเมินกลยุทธ์ทางการตลาด
- ส่งเสริมวินัยในการใช้จ่าย ทำให้คำนวณเงินสำหรับใช้เก็บออมในอนาคต โดยที่ไม่กระทบการใช้จ่ายในปัจจุบัน
- วิเคราะห์ค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็นเพื่อลดการเกิดหนี้สิน ช่วยวางแผนการใช้เงินในอนาคต
ตัวอย่างตารางรายรับรายจ่าย ทำตามได้ง่าย ๆ
หนึ่งสิ่งสำคัญของการทำตารางรายรับจ่ายที่ไม่ควรมองข้ามก็คือ การระบุรายละเอียดของการใช้จ่ายให้ครบถ้วน เพื่อนำข้อมูลที่ได้มาวิเคราะห์และวางแผนการใช้เงินได้อย่างถูกต้อง เราจึงมีตัวอย่างตารางรายรับรายจ่าย พร้อมรายละเอียดเบื้องต้นที่คุณสามารถทำตามได้ง่าย ๆ ตามข้อมูลด้านล่างนี้มาให้แล้ว
รายละเอียดของตารางรายรับรายจ่ายเบื้องต้น
- ชื่อรายการบัญชี : ควรตั้งชื่อรายการให้กระชับและเข้าใจง่าย เพื่อจะได้ทราบว่ารายรับ-รายจ่ายดังกล่าวเกี่ยวข้องกับเรื่องอะไร เช่น รายการค่าเช่าบ้าน, ค่าน้ำ, ค่าไฟ เป็นต้น
- วันที่ทำรายการ : เป็นสิ่งที่ช่วยให้คุณทราบได้ว่ารายรับ-รายจ่ายในบัญชีเริ่มต้นขึ้นเมื่อใด เพื่อป้องกันความคลาดเคลื่อนของข้อมูล โดยควรระบุวัน เดือน และปีให้ครบ
- ช่องรายรับ-รายจ่าย : การทำตารางรายรับรายจ่ายจำเป็นต้องระบุช่องบันทึกรายได้ที่เข้าบัญชีและรายจ่ายที่ต้องชำระในทุก ๆ เดือน
- ช่องจำนวนเงิน : เป็นช่องสำหรับบันทึกจำนวนเงินที่เกี่ยวข้องกับรายการนั้น ๆ
- หมายเหตุเพิ่มเติม : เป็นช่องสำหรับอธิบายรายละเอียดเพิ่มเติมจากชื่อรายการ หากมีรายการซื้อ/ขายสินค้า หรือชำระค่าใช้จ่ายเป็นเงินเชื่อ สามารถระบุในช่องนี้ได้
รวมเทคนิคทำตารางรายรับรายจ่ายให้เป็นระบบ
การทำตารางรายรับรายจ่าย นับเป็นเครื่องมือสำคัญในการวางแผนการเงินทั้งส่วนบุคคลและธุรกิจ โดยเทคนิคการทำรายรับรายจ่ายให้เป็นระบบและมีประสิทธิภาพมีด้วยกันดังนี้
1. เลือกเครื่องมือทำตารางรายรับ-รายจ่ายให้เหมาะสม
ในปัจจุบันตารางทำรายรับรายจ่ายสามารถทำได้หลายวิธี ไม่ว่าจะเป็นการจดในสมุดบันทึก การทำตารางรายรับรายจ่ายบนโปรแกรม Excel ที่สามารถออกแบบตารางและสูตรคำนวณได้ตามต้องการ หรือการเลือกใช้แอปพลิเคชันของธนาคารที่สามารถติดตามการใช้จ่ายและทำธุรกรรมได้ภายในตัว ดังเช่นแอป MAKE by KBank ซึ่งเพิ่มความสะดวกให้แก่ผู้ใช้งาน
2. บันทึกรายรับ-รายจ่ายลงตารางอย่างสม่ำเสมอ
เมื่อมีรายรับหรือรายจ่ายในบัญชี ควรบันทึกข้อมูลลงตารางรายรับรายจ่ายทันทีโดยระบุวันที่ จำนวนเงิน และหมวดหมู่การใช้เงินให้ถูกต้อง เพื่อเสริมสร้างวินัยทางการเงิน ระมัดระวังการใช้จ่ายในปัจจุบัน และช่วยในการตรวจสอบข้อมูลย้อนหลัง ซึ่งการมีแอปตารางรายรับรายจ่ายบนมือถือก็เป็นตัวช่วยที่ดีสำหรับส่งเสริมการทำรายรับรายจ่ายเป็นประจำ
3. แยกหมวดหมู่รายรับ-รายจ่ายให้ชัดเจน
การแบ่งตารางรายรับรายจ่ายให้เป็นหมวดหมู่ นับเป็นขั้นตอนสำคัญในการจัดการเงินที่มีอยู่ได้อย่างมีประสิทธิภาพและควบคุมการใช้จ่ายได้ดี โดยบนแอป MAKE by KBank ก็มีฟีเจอร์ Cloud Pocket ที่ช่วยให้คุณแบ่งเงินตามหมวดหมู่การใช้งานได้แบบไม่จำกัด ทั้งการแบ่งเงินออมและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ ในแต่ละเดือน
4. สรุปรายรับ-รายจ่ายในทุก ๆ เดือน
การทำตารางรายรับรายจ่ายควรมีการสรุปทุกครั้งในแต่ละเดือน เพื่อวางแผนการเงินและควบคุมค่าใช้จ่ายที่เกินความจำเป็น ซึ่งตัวช่วยดี ๆ อย่างแอปพลิเคชัน MAKE by KBank เองก็มีเครื่องมือสรุปรายรับรายจ่ายอย่างฟีเจอร์ Expense Summary ที่ช่วยให้ผู้ใช้งานมองเห็นภาพรวมการใช้จ่ายในแต่ละเดือนได้ง่าย ๆ เช่นกัน
ข้อควรระวังในการทำตารางรายรับรายจ่าย
- การทำตารางรายรับรายจ่ายในสมุดบันทึก หรือแอปพลิเคชันมีโอกาสที่ข้อมูลจะตกหล่นหรือสูญหายได้ จึงควรเตรียมสำรองข้อมูลไว้อยู่เสมอ
- ตารางรายรับรายจ่ายควรทำเป็นรายเดือนมากกกว่ารายปี เพื่อให้สามารถเปรียบเทียบข้อมูลรายได้และรายจ่ายร่วมกับเดือนอื่น ๆ สำหรับวางแผนทางการเงิน
- ค่าใช้จ่ายสำหรับนำไปลงทุนสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น หุ้น กองทุนรวม ควรหักออกจากรายได้ในแต่ละเดือนล่วงหน้า เพื่อสำรองเงินเก็บสำหรับอนาคต
- ค่าใช้จ่ายประจำควรบันทึกลงตารางรายรับรายจ่ายไว้ล่วงหน้าเสมอ เพื่อวางแผนจำนวนเงินที่เหลือให้พอสำหรับค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
ทำตารางรายรับรายจ่ายง่าย ๆ บนแอป MAKE by KBank
ใครที่กำลังมองหาตัวช่วยวางแผนทางการเงินและควบคุมค่าใช้จ่ายที่สะดวก ใช้งานง่าย เราขอแนะนำแอป MAKE by KBank ที่มีฟีเจอร์อำนวยความสะดวกในการทำตารางรายรับรายจ่ายมากขึ้น ดังต่อไปนี้
1. Cloud Pocket H
เครื่องมือแบ่งเงินแยกออกเป็นสัดส่วนตามกระเป๋าได้แบบไม่จำกัดจำนวน ทำให้ค่าใช้จ่ายที่ต้องชำระในแต่ละเดือนถูกแบ่งเอาไว้อย่างเป็นระบบ ซึ่งฟีเจอร์นี้ช่วยให้การทำตารางรายรับรายจ่ายเป็นเรื่องที่ง่ายขึ้น โดยมีการบันทึกค่าใช้จ่ายที่ถูกชำระออกไปและระบุเงินที่เหลืออยู่ในแต่ละกระเป๋า
2. Expense Summary
อีกหนึ่งฟีเจอร์ยอดนิยมของแอป MAKE by KBank คือ Expense Summary หรือการสรุปตารางรายรับรายจ่ายต่อเดือน ซึ่งสามารถแสดงค่าใช้จ่ายทั้งหมด และรายละเอียดของค่าใช้จ่ายที่ถูกจัดแบ่งตามหมวดหมู่ได้อย่างชัดเจน เช่น หมวดอาหาร, หมวดช็อปปิง, หมวดเดินทาง, หมวดความบันเทิง ซึ่งทำให้ผู้ใช้งานสามารถเห็นภาพรวมการใช้จ่ายในเดือนนั้น ๆ โดยสามารถแยกดูค่าใช้จ่ายตาม Cloud Pocket ต่าง ๆ ได้อีกด้วย
3. Edit Memo
สำหรับใครที่ลืมบันทึกค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ในตารางรายรับรายจ่ายก็ไม่ต้องกังวลไป เพราะฟีเจอร์ Edit Memo บนแอป MAKE by KBank มีขึ้นเพื่อรองรับเหตุการณ์นี้โดยเฉพาะ โดยผู้ใช้งานสามารถระบุค่าใช้จ่ายย้อนหลังเพิ่มเติมได้ด้วยตนเอง ทำให้สามารถบันทึกข้อมูลได้อย่างถูกต้องครบถ้วน เพื่อนำไปใช้ในการวางแผนเงินและจัดการค่าใช้จ่าย
สรุป ตารางรายรับรายจ่าย ตัวช่วยวางแผนทางการเงินอย่างเป็นระบบ
การทำตารางรายรับรายจ่ายนับเป็นอีกเครื่องมือสำคัญ ที่ช่วยให้ผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินสามารถติดตาม และวิเคราะห์การใช้จ่ายในแต่ละเดือนได้อย่างมีประสิทธิภาพ ตลอดจนลดการใช้จ่ายที่ไม่จำเป็น ซึ่งเทคนิคต่าง ๆ ที่เราแนะนำไปนั้น เป็นสิ่งที่จะช่วยให้คุณสามารถบริหารเงินได้อย่างเป็นระบบมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หากใช้ตัวช่วยจัดเรียงตารางรายรับรายจ่ายอย่างแอป MAKE by KBank ที่มีฟีเจอร์หลากหลาย พร้อมตอบสนองทุกการใช้งานทั้ง จัด จ่าย จด จบครบในแอปเดียว!