บล.บัวหลวง ปักธง AUM 2 หมื่นล้านปี’70 ชู 8 โมเดลลงทุนฝ่าตลาดผันผวน

บล.บัวหลวง ตั้งเป้าขยายสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) บริการจัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติแตะ 20,000 ล้านบาทในปี 2570 จากปัจจุบันกว่า 8,000 ล้านบาท มีลูกค้า 2,000 บัญชี ชู 8 โมเดลลงทุนกระจายสินทรัพย์ทั่วโลก พร้อมปรับพอร์ตตามภาวะตลาด

นายชัยพร น้อมพิทักษ์เจริญ กรรมการผู้จัดการ กิจการค้าหลักทรัพย์ บริษัทหลักทรัพย์ บัวหลวง จำกัด (มหาชน) หรือ BLS เปิดเผยว่า บริษัทตั้งเป้าหมายเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) ของบริการจัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ (BLS Auto Top Funds Portfolio) เป็น 20,000 ล้านบาทในปี 2570 จากปัจจุบันที่มี AUM กว่า 8,000 ล้านบาท หลังเปิดให้บริการมาประมาณ 3 ปี

ปัจจุบันบริการดังกล่าวมีลูกค้าประมาณ 2,000 บัญชี มูลค่าเงินลงทุนเฉลี่ย 3-5 ล้านบาทต่อพอร์ต โดยได้รับความสนใจจากนักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์หลากหลายประเภททั่วโลก แต่ไม่มีเวลาติดตามและปรับพอร์ตด้วยตนเอง

นายชัยพรกล่าวว่า จุดเด่นของบริการคือการบริหารพอร์ตโดยทีมผู้เชี่ยวชาญของบริษัท ซึ่งทำหน้าที่กำหนดสัดส่วนการลงทุน คัดเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสม และติดตามสถานการณ์ตลาดอย่างต่อเนื่อง เพื่อปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับภาวะการลงทุนและระดับความเสี่ยงของลูกค้า

ที่ผ่านมา บริษัทมีการปรับพอร์ตเชิงรุกเพื่อลดความเสี่ยงในช่วงตลาดผันผวน โดยเฉพาะในปี 2568 ซึ่งประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ เริ่มดำเนินนโยบายภาษีนำเข้า (Tariffs) ทีมบริหารได้เพิ่มน้ำหนักลงทุนในตราสารหนี้ เพื่อลดผลกระทบจากความไม่แน่นอนของตลาด รวมถึงช่วงที่เกิดสถานการณ์สงครามในต้นปี 2569 ก็มีการเพิ่มสัดส่วนตราสารหนี้มากกว่าปกติเช่นกัน

สำหรับบริการ BLS Auto Top Funds Portfolio ปัจจุบันมีโมเดลการลงทุนทั้งหมด 8 รูปแบบ แบ่งเป็น 2 กลุ่มหลัก ได้แก่

1.กลุ่มตราสารหนี้ (Fixed Income) จำนวน 3 โมเดล ได้แก่ FIXEDSP, FIXEDTDP และ FIXEDDP ครอบคลุมการลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้น ระยะกลาง และระยะยาว เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการจำกัดความเสี่ยง

2.กลุ่มกระจายการลงทุนหลายสินทรัพย์และหุ้น (Cross Asset และ Equity) จำนวน 5 โมเดล ประกอบด้วย Conservative Asset Allocation สำหรับผู้รับความเสี่ยงต่ำ, Moderate Asset Allocation สำหรับผู้รับความเสี่ยงปานกลาง, Aggressive Allocation สำหรับผู้รับความเสี่ยงสูง, Dividend Income Asset Allocation สำหรับผู้ต้องการลงทุนในพอร์ตเสี่ยงสูงที่มีการจ่ายเงินปันผล และ Top Country and Thematic สำหรับการลงทุนในหุ้นรายประเทศและกลุ่มอุตสาหกรรมตามธีมการลงทุน

กลุ่มดังกล่าวสามารถกระจายการลงทุนในหุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ สินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำและน้ำมัน รวมถึงกองทุนอสังหาริมทรัพย์และทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) โดยคัดเลือกกองทุนจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) 18 แห่ง

นอกจากนี้ บริษัทยังอยู่ระหว่างพิจารณาเพิ่มโมเดลลงทุนประเภท Income ซึ่งเน้นสร้างรายได้ในรูปเงินปันผลหรือกระแสเงินสด เพื่อรองรับความต้องการของนักลงทุนในอนาคต

ด้านนายเสริมศักดิ์ วงศ์สิทธิโชค ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ หัวหน้าฝ่ายค้ากองทุนรวมและตราสารหนี้ บล.บัวหลวง กล่าวว่า ผลการดำเนินงานของบริการในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา พบว่าหลายโมเดลสามารถสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่าดัชนีชี้วัด (Benchmark) ในบางช่วง โดยเฉพาะกลุ่ม Cross Asset ซึ่งได้รับความสนใจจากนักลงทุน เนื่องจากสามารถกระจายความเสี่ยงและปรับสัดส่วนสินทรัพย์ตามภาวะตลาดได้

ทั้งนี้ การบริหารพอร์ตใช้กลยุทธ์เชิงรุก (Active Management) ควบคู่กับการคัดเลือกกองทุนที่มีผลการดำเนินงานโดดเด่น โดยพิจารณาทั้งผลตอบแทนย้อนหลัง ระดับความเสี่ยง และความสม่ำเสมอของผลการดำเนินงาน ส่งผลให้นักลงทุนบางส่วนเพิ่มเงินลงทุนในพอร์ตหลังได้รับผลตอบแทนตามความคาดหวัง

สำหรับกลยุทธ์การลงทุน นายเสริมศักดิ์แนะนำให้นักลงทุนเลือกโมเดลตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ โดยผู้ที่รับความเสี่ยงสูงและลงทุนระยะยาวสามารถพิจารณาโมเดล Aggressive Allocation หรือ Top Country and Thematic ซึ่งเน้นลงทุนในหุ้นเป็นหลัก แต่ต้องยอมรับความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นในระยะสั้น

ขณะที่นักลงทุนที่ยังกังวลต่อความผันผวนของตลาด หรือมีการลงทุนในหุ้นอยู่แล้วและต้องการกระจายความเสี่ยงเพิ่มเติม สามารถพิจารณาโมเดล Moderate Asset Allocation ซึ่งมีระดับความเสี่ยงปานกลาง

ทั้งนี้ บริการ BLS Auto Top Funds Portfolio กำหนดเงินลงทุนเริ่มต้น 500,000 บาทต่อโมเดล โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมบริหารจัดการเพิ่มเติม เพื่อให้นักลงทุนเข้าถึงบริการบริหารพอร์ตในลักษณะใกล้เคียงกับกองทุนส่วนบุคคล