ธปท.เร่งปรับปรุงหลักเกณฑ์ระบบชำระเงิน สั่งผู้ประกอบธุรกิจตรวจจับธุรกรรมผิดปกติ

ธปท.ร่อนหนังสือเวียนถึงผู้ประกอบธุรกิจบริการชำระเงินภายใต้กำกับ กำชับยกระดับการติดตาม-ตรวจสอบพฤติกรรมการชำระเงินที่ผิดปกติเข้มข้นขึ้นตามมาตรการขั้นต่ำที่กำหนด ลดการถูกใช้เป็นเครื่องมือกระทำความผิด พร้อมเร่งปรับปรุงหลักเกณฑ์การบริหารจัดการความเสี่ยงการใช้บริการการชำระเงินของลูกค้า

ผู้สื่อข่าวรายงานว่า ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้ส่งหนังสือเวียนถึงผู้ประกอบธุรกิจบริการการชำระเงินภายใต้การกำกับ เรื่องขอความร่วมมือในการติดตามและตรวจสอบธุรกรรมหรือพฤติกรรมการใช้บริการการชำระเงินที่มีลักษณะผิดปกติ เนื่องจากปัจจุบันการทำธุรกรรมทางการเงินมีความหลากหลายและมีรูปแบบซับซ้อน โดยทั้งมีความเชื่อมโยงระหว่างธุรกรรมในประเทศและต่างประเทศ รวมถึงถูกใช้เป็นช่องทางสนับสนุนการกระทำความผิดอันจะส่งผลต่อความเชื่อมั่นในระบบการชำระเงินและระบบเศรษฐกิจของประเทศในภาพรวมจนกลายเป็นปัญหาระดับนานาชาติ

อีกทั้งผู้กระทำผิดยังใช้วิธีซุกซ่อน เคลื่อนย้าย หรือแปรสภาพเงินหรือทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำผิดผ่านบริการทางการเงิน ธุรกรรมเงินสด หรือทรัพย์สินดิจิทัลที่มีความหลากหลาย ก่อให้เกิดความเสียหายแก่ผู้ใช้บริการทางการเงิน สังคม ระบบเศรษฐกิจ ส่งผลกระทบต่อความมั่งคงและภาพลักษณ์ประเทศ

ทั้งนี้ จึงมีความจำเป็นต้องยกระดับการดำเนินการเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้ประกอบธุรกิจบริการการชำระเงินภายใต้การกำกับ (ผู้ประกอบธุรกิจ) ถูกใช้เป็นช่องทางซุกซ่อนหรือเคลื่อนย้ายเงินจากธุรกรรมหรือพฤติกรรมการใช้บริการการชำระเงินที่มีลักษณะผิดปกติ ร่วมถึงทุนเทา เพื่อลดผลกระทบที่อาจเกิดกับผู้ใช้บริการที่สุจริต และสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ระบบการชำระเงิน ตลอดจนสนับสนุนหน่วยงานรัฐในการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมให้สอดคล้องกับความรุนแรงและความซับซ้อนของธุรกรรมทางการเงินในยุคดิจิทัลและโลกไร้พรมแดน

ธปท.จึงขอความร่วมมือผู้ประกอบธุรกิจยกระดับการติดตามและตรวจสอบการใช้บริการการชำระเงินหรือพฤติกรรมการใช้บริการการชำระเงินที่มีลักษณะผิดปกติให้เข้มข้นยิ่งขึ้น โดยขอให้ดำเนินการติดตาม ตรวจจับธุรกรรมหรือพฤติกรรมที่มีลักษณะผิดปกติตามรูปแบบและมาตรฐานชั้นต่ำที่ ธปท. และผู้ประกอบธุรกิจได้ร่วมกันกำหนด หรือที่ ธปท.กำหนด โดยเก็บรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลธุรกรรมดังกล่าว

พร้อมนำส่งข้อมูลและหลักฐานที่เกี่ยวข้องให้ ธปท.ตามวิธีการและระยะเวลาที่ ธปท.กำหนด ซึ่งจะแจ้งให้ทราบต่อไป เพื่อให้ ธปท.มีข้อมูลที่สามารถใช้ประโยชน์ในการเชื่อมโยงติดตามและตรวจจับธุรกรรมหรือพฤติกรรมการใช้บริการการชำระเงินที่ผิดปกติที่เกิดขึ้นขึ้นในระบบการชำระเงินและระบบการเงินได้

ตลอดจนสามารถส่งต่อข้อมูลดังกล่าวให้แก่หน่วยงานที่มีอำนาจหน้าที่ที่เกี่ยวข้องในแต่ละกรณีด้วย อันเป็นการสร้างความโปร่งใส ความเป็นธรรม และความเชื่อมั่นแก่ประชาชนและนานาชาติต่อเสถียรภาพของระบบการเงินไทย

ทั้งนี้ ธปท.อยู่ระหว่างดำเนินการปรับปรุงหลักเกณฑ์เพื่อยกระดับในด้านการบริหารจัดการความเสี่ยงที่เกิดจากการใช้บริการการชำระเงินของลูกค้า ซึ่ง ธปท.ได้เปิดรับความคิดเห็นต่อร่างหลักเกณฑ์การปฏิบัติและการบริหารจัดการความเสี่ยงจากการใช้บริการการชำระเงินของลูกค้าแล้ว เพื่อให้หลักเกณฑ์ที่กำหนดข้างต้นมีความสอดรับกับการดำเนินธุรกิจก่อนที่จะให้ใช้บังคับและถือปฏิบัติต่อไป