บริษัทประกันโชว์กำไร ไตรมาสแรกฟื้นแรง-เบี้ยพุ่ง-โตหรู

ช่วงธุรกิจต่าง ๆ ทยอยประกาศผลประกอบการไตรมาสแรก ปี 2569 กันออกมา เช่นเดียวกับธุรกิจประกันภัย ทั้งประกันชีวิตและประกันวินาศภัย ที่เริ่มมีประกาศผลดำเนินงานออกมาแล้ว

TLI กำไรโต-กรมธรรม์ใหม่พุ่ง

นายไชย ไชยวรรณ กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท ไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) หรือ TLI เปิดเผยว่า ไตรมาส 1 ปี 2569 บริษัทมีกำไรสุทธิ 3,267 ล้านบาท เติบโต 21.8% คิดเป็นอัตรากำไรสุทธิ 23.5% สะท้อนถึงการสร้างผลกำไรอย่างมีเสถียรภาพ โดยกำไรจากการให้บริการตามสัญญาจากกรมธรรม์ใหม่ (New Business CSM) ที่ 2,678 ล้านบาท และยอดคงเหลือของกำไรจากการให้บริการตามสัญญา (CSM) ณ 31 มี.ค.2569 มีมูลค่า 92,198 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 0.6% เมื่อเทียบกับมูลค่า ณ 31 ธ.ค.2568 โดยหลัก ๆ มาจากธุรกิจใหม่ที่เกิดขึ้นในระหว่างงวด

ทั้งนี้ บริษัทมีกำไรสุทธิในส่วนที่ไม่รวมรายการพิเศษและผลกระทบจากความผันผวนของตลาด อยู่ที่ 3,249 ล้านบาท เติบโต 18.1% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน ซึ่งเป็นกำไรจากการรับประกันภัยเป็นหลัก อยู่ที่ 2,625 ล้านบาท เติบโต 8.1% ผลจากการลดลงของสินไหมทดแทนค่ารักษาพยาบาล ขณะที่กำไรจากการลงทุนที่ไม่รวมรายการพิเศษและผลกระทบจากความผันผวนของตลาดอยู่ที่ 624 ล้านบาท เติบโตขึ้น 92.6% จากเงินลงทุนในตราสารทุนภายในประเทศ ที่สามารถสร้างผลตอบแทนจากเงินปันผลในระดับที่สูงขึ้น

“บริษัทมีอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน หรือ CAR Ratio ที่ 463.3% สูงกว่าเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย กำหนดไว้ที่ 140% เป็นสิ่งยืนยันถึงสถานะเงินทุนที่แข็งแกร่งอันเป็นรากฐานของการเติบโตอย่างยั่งยืน”

นายไชยกล่าวว่า บริษัทได้พัฒนา “แอปพลิเคชั่น TL SMART” เครื่องมือการนำเสนอขายดิจิทัลของตัวแทนประกันชีวิต โดยเปิดตัวฟีเจอร์ใหม่ “Agent Role Play” ด้วยการนำ AI มาใช้ในการฝึกทักษะการขายและการบริการ ผ่านการจำลองสถานการณ์สนทนา พร้อมวิเคราะห์ผลการสื่อสารและให้ข้อเสนอแนะรายบุคคล รวมถึงช่วยเตรียมความพร้อมให้ตัวแทน

BLA แบงก์แอสชัวรันส์หนุนเบี้ย

นายโชน โสภณพนิช กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บมจ.กรุงเทพประกันชีวิต (BLA) เปิดเผยว่า บริษัทมีเบี้ยรับรวม 10,673 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 15% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน แบ่งเป็นเบี้ยรับปีแรก 2,513 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 19% เป็นผลจากช่องทางธนาคารมีเบี้ยประกันภัยรับปีแรกเพิ่มขึ้น 52% ช่องทางตัวแทนลดลง 11% และช่องทางอื่น ๆ ลดลง 53% โดยบริษัทมีสัดส่วนเบี้ยรับปีแรก แบ่งเป็น ช่องทางธนาคาร 76% ช่องทางตัวแทน 17% และช่องทางอื่น ๆ 7%

ทั้งนี้ บริษัทมีเบี้ยรับปีต่อไป 8,160 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 13% โดยมีกำไรสุทธิ 1,606 ล้านบาท คิดเป็นกำไร 0.94 บาทต่อหุ้น เพิ่มขึ้น 355 ล้านบาท หรือ 28% จากไตรมาส 1 ปี 2568 เพิ่มขึ้นจากผลการดำเนินงานด้านการประกันภัย 294 ล้านบาท และมีรายได้จากการลงทุนและค่าใช้จ่ายทางการเงินจากสัญญาประกันภัยสุทธิเพิ่มขึ้น 474 ล้านบาท

“ปี 2569 กรุงเทพประกันชีวิตได้วางทิศทางการดำเนินงานระยะยาวเพื่อรับสังคม Longevity ภายใต้วิสัยทัศน์ บริษัทประกันชีวิตอันดับ 1 ด้านความใส่ใจ ซึ่งไม่ได้หมายถึงเพียงการบริการที่ดี แต่หมายถึงความสามารถในการมองเห็นชีวิตลูกค้าในมิติที่ลึกขึ้น”

โดยปีนี้บริษัทจะสร้างการขับเคลื่อน 3 เรื่องสำคัญในปี 2569 คือ การพัฒนาผลิตภัณฑ์ตอบโจทย์ชีวิตระยะยาว ทั้งการขยายอายุรับประกันให้ยาวขึ้นถึงอายุ 99 ปี และบริษัทยังเปิดตัวแบบประกัน Long Life Care ที่ขยายความคุ้มครองให้รองรับความเสี่ยงโรคต่าง ๆ ที่เพิ่มขึ้นในผู้สูงวัย การมอบสิทธิประโยชน์และบริการที่มีบทบาทต่อคุณภาพชีวิตที่แท้จริงด้วยการจับมือพันธมิตรด้านสุขภาพทั้งไลฟ์สไตล์และโภชนาการในการมอบบริการด้านสุขภาพที่ครอบคลุม

“บริษัทยังมุ่งยกระดับคนผ่านโครงการปั้นตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาการเงิน สู่ Life Care Partner ที่เข้าใจชีวิตและเป้าหมายลูกค้า และจะช่วยให้ทุกคนสร้างคุณภาพชีวิตได้ง่ายมากขึ้น อีกทั้งยังได้เปิดตัวแบรนด์แคมเปญใหม่ “ชีวิตดี เริ่มที่ใส่ใจตัวเอง” เพื่อสื่อสารแบรนด์ผ่านหนังโฆษณาและกิจกรรมตลอดปี”

TVH โตตามเป้า-NonMotor พุ่ง

นายจีรพันธ์ อัศวะธนกุล ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ บมจ.ไทยวิวัฒน์ โฮลดิ้งส์ (TVH) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของบริษัทในไตรมาสที่ 1 ปี 2569 เติบโตเป็นไปตามเป้าหมาย โดยมีรายได้จากการประกันภัยอยู่ที่ 1,944 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากช่วงเดียวกันของปีก่อน 61 ล้านบาท และมีกำไรสุทธิที่ 216 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 159% โดยไม่มีรายการพิเศษ (One-time Item) ที่ส่งผลกระทบต่อผลประกอบการ สะท้อนความสำเร็จของกลยุทธ์การพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัยรูปแบบใหม่ การขยายช่องทางการจำหน่ายแบบออนไลน์ การยกระดับบริการด้วยเทคโนโลยี AI และการต่อยอดความร่วมมือกับเครือข่ายพันธมิตรทางธุรกิจอย่างต่อเนื่อง

โดยปัจจัยสำคัญที่ขับเคลื่อนการเติบโตในไตรมาสนี้มาจากการที่ธุรกิจประกันภัย คือ บมจ.ประกันภัยไทยวิวัฒน์ (TVI) เดินหน้าออกแบบและนำเสนอแผนประกันภัยในรูปแบบ Personalization ซึ่งให้ความคุ้มครองที่สอดคล้องกับความต้องการและพฤติกรรมการใช้งานของลูกค้าแต่ละราย ครอบคลุมตั้งแต่ประกันภัยรถยนต์ ประกันภัยสุขภาพ ประกันภัยการเดินทาง ประกันอัคคีภัยสำหรับที่อยู่อาศัย และประกันภัยเบ็ดเตล็ด ควบคู่กับการสร้างความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับพันธมิตรใหม่ เพื่อเพิ่มช่องทางการนำเสนอผลิตภัณฑ์และยกระดับศักยภาพการให้บริการ

“เบี้ยประกันภัยรับในกลุ่ม Motor เพิ่มขึ้นประมาณ 57.6 ล้านบาท หรือเติบโตราว 3.95% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ขณะที่กลุ่ม Nonmotor เติบโตอย่างโดดเด่น โดยเบี้ยประกันภัยรับเพิ่มขึ้นประมาณ 100 ล้านบาท หรือคิดเป็นการเติบโตประมาณ 27% นำโดยกลุ่มประกันภัยสุขภาพ และกลุ่มประกันภัยเบ็ดเตล็ด”

ขณะที่บริษัทลูกอย่างบริษัท เอ็กซ์เพิท เซอร์เวย์ (ESS) ผู้ให้บริการสำรวจภัย (Surveyor) แก่ธุรกิจประกันภัย มีผลการดำเนินงานโดดเด่นเช่นกัน โดยมีรายได้จาก 1.2 ล้านบาทในไตรมาส 1 ของปีก่อน เพิ่มเป็น 5.2 ล้านบาทในไตรมาสนี้ หรือเติบโตกว่า 300% จากการขยายศักยภาพการให้บริการ เพื่อรองรับความต้องการใช้ Surveyor ที่เพิ่มขึ้นของบริษัทประกันภัยต่าง ๆ

“ไทยวิวัฒน์ฯ ให้ความสำคัญกับการนำเสนอประกันภัยรูปแบบใหม่ที่สามารถปรับให้เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้าได้อย่างตรงจุด ผ่านการวิเคราะห์ข้อมูลอย่างเข้มข้น โดยนำเทคโนโลยี AI เข้ามาบริหารจัดการ ตั้งแต่กระบวนการรวบรวมข้อมูลและการวิเคราะห์อย่างแม่นยำเพื่อมอบบริการที่สะดวกรวดเร็ว รวมทั้งเร่งสร้างความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับพันธมิตรใหม่ ๆ เพื่อเพิ่มช่องทางการขายและยกระดับศักยภาพการให้บริการ แม้ภาพรวมเศรษฐกิจช่วงหลังของปี 2569 จะยังท้าทาย”

THREL ผลงาน Q1 ฟื้นเกินคาด

นายวิพล วรเสาหฤท กรรมการผู้จัดการ บมจ.ไทยรีประกันชีวิต (THREL) เปิดเผยว่า ผลดำเนินงานงวดไตรมาส 1 ดีเกินคาด ปรับตัวดีขึ้นต่อเนื่องจากปีก่อน แม้เบี้ยประกันภัยต่อรับจะปรับลดลงเล็กน้อยราว 5% แตะ 876 ล้านบาท เนื่องจากผลของการปรับลดสัดส่วนการรับประกันภัยสุขภาพกลุ่ม (Group Health)และยกเลิกสัญญาประกันสุขภาพกลุ่มบางสัญญาที่มีผลขาดทุน โดยค่าใช้จ่ายในการบริการประกันภัยปรับลดลง 18% เหลือ 634 ล้านบาท ค่าใช้จ่ายสุทธิจากสัญญาประกันภัยที่ถือไว้ลดลงอย่างมีนัยสำคัญกว่า 48% เหลือ 20 ล้านบาท ทำให้ผลการดำเนินงานการบริการประกันภัยปรับตัวดีขึ้นราว 6%

“สำหรับไตรมาส 2 ต่อเนื่องช่วงครึ่งหลังของปี 2569 มีแนวโน้มปรับตัวเป็นบวกเพิ่มสูงขึ้นต่อเนื่อง ตามแผนงานที่วางไว้ รวมถึงการทยอยรับรู้รายได้คืนจากการตั้งสำรองปรับปรุงค่าเสี่ยง มั่นใจหนุนภาพรวมทั้งปี 2569 พลิกมีกำไรตามเป้าที่วางไว้”