บลจ.ไทยพาณิชย์ เสนอขายกองทุน SCBTHOR1YE ถึงวันที่ 6 ส.ค.นี้

บลจ.ไทยพาณิชย์เปิดขายกองทุน SCBTHOR1YE มีกลยุทธ์ลงทุนลดความเสี่ยงขาดทุนเงินต้นและมีโอกาสรับผลตอบแทนส่วนเพิ่มจากอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR หลังเสนอขายมาแล้วถึง 4 กองทุนติดต่อกัน เริ่มต้นลงทุนขั้นต่ำ 500,000 บาท เสนอขายครั้งเดียววันที่ 30 ก.ค.-6 ส.ค.นี้

วันที่ 31 กรกฎาคม 2567 นางนันท์มนัส เปี่ยมทิพมนัส ประธานเจ้าหน้าที่บริหารการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด หรือ SCBAM เปิดเผยว่า “แม้อัตราเงินเฟ้อและดอกเบี้ยนโยบายในไตรมาส 3 นี้จะมีทิศทางปรับลดลงในหลาย ๆ ประเทศ แต่ภาพการลงทุนยังมีปัจจัยไม่แน่นอน เช่น ความไม่แน่นอนทางการเมือง และการเลือกตั้งประธานาธิบดีสหรัฐ ที่อาจทำให้ตลาดเผชิญกับความผันผวนอยู่ ทำให้ช่วงที่ผ่านมา

การออกเสนอขายกองทุนที่ช่วยลดเสี่ยงต่อการขาดทุนเงินต้นและมีโอกาสรับผลตอบแทนส่วนเพิ่มที่สูงกว่าเงินฝาก จากการปรับตัวของอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR อีกทั้งกองทุนมีความผันผวนค่อนข้างต่ำ สามารถตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าได้อย่างตรงจุด

โดย SCBAM มีการออกเสนอขายกองทุนแรก คือ กองทุน SCBTHOR1YA ซึ่งสร้างความสำเร็จด้วยการปิดการเสนอขายกองทุนได้ก่อนกำหนด และมีกระแสความต้องการลงทุนของลูกค้าที่เรียกร้องเข้ามาอีกจำนวนมาก ทำให้ช่วง 1 เดือนที่ผ่านมา SCBAM ได้ออกเสนอขายกองทุนในลักษณะเดียวกันรวม 4 กองทุนติดต่อกัน

โดยล่าสุด SCBAM พร้อมเปิดเสนอขายกองทุน SCBTHOR1YE หรือ “กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Inverse Floater THOR Complex Return 1YE ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย” ที่ยังคงรูปแบบนโยบายลงทุนเดียวกัน เปิดเสนอขายครั้งเดียววันที่ 30 กรกฎาคม-6 สิงหาคม 2567 เริ่มต้นลงทุนขั้นต่ำ 500,000 บาท

สำหรับกองทุน SCBTHOR1YE เป็นกองทุน Complex Fund อายุ 1 ปี ที่ยังคงนโยบายและกลยุทธ์การลงทุนที่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้จากการแบ่งเงินลงทุนออกเป็น 2 ส่วนคือ

(1) ลงทุนตราสารหนี้และเงินฝากทั้งในและต่างประเทศ ระดับ Investment Grade เพื่อล็อกผลตอบแทนคงที่จากอัตราดอกเบี้ยของตราสารหนี้ โดยคัดเลือกลงทุนในตราสารที่มีความน่าเชื่อถือเพื่อลดความเสี่ยงต่อการขาดทุนของเงินต้น โดยกองทุนจะได้รับเงินต้นคืนพร้อมผลตอบแทนเมื่อครบกำหนดอายุโครงการ และ

(2) ลงทุนโดยการเข้าทำธุรกรรมสัญญาแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ย (IRS : Interest Rate Swap) อ้างอิงกับอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงตลาดซื้อคืนพันธบัตรภาคเอกชนระยะข้ามคืนระหว่างธนาคารไทย (Thai Overnight Repurchase Rate : THOR) ซึ่งเป็นการลงทุนเพื่อหาโอกาสสร้างผลตอบแทนส่วนเพิ่มตามแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยในตลาดที่มีรูปแบบการจ่ายผลตอบแทนแบบลอยตัว สวนทางกับอัตราดอกเบี้ย THOR ที่อ้างอิง ซึ่งกองทุนจะพิจารณาผลตอบแทนรวมทุก 3 เดือน จากส่วนต่าง 4.75-THOR% ต่อปี (*)

ในกรณีที่ค่าเฉลี่ยของอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR 3 เดือน ปรับตัวขึ้นมากกว่าหรือเท่ากับ 3.0% (ต่อปี) (ซึ่งเป็นระดับ Cap Rate ที่กำหนดไว้) ผู้ถือหน่วยจะมีโอกาสได้รับผลตอบแทนตามเงื่อนไขที่ 1.75% โดยกองทุนมีกำหนดจ่ายผลตอบแทนครั้งเดียวในวันครบอายุโครงการ (*ผู้ลงทุนสามารถศึกษาข้อมูลลักษณะการจ่ายผลตอบแทนของกองทุนเพิ่มเติมได้จากหนังสือชี้ชวน)

นางนันท์มนัสกล่าวเพิ่มเติมว่า “ภาพรวมเศรษฐกิจโลกในไตรมาส 3 ยังมีปัจจัยที่ต้องเผชิญกับความท้าทายอยู่ แต่คาดว่าเศรษฐกิจหลักในหลายภูมิภาคมีแนวโน้มที่จะยังขยายตัวได้จากกระแสการเติบโตของธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ AI ด้านเศรษฐกิจสหรัฐ ยังคงแข็งแกร่ง แม้จะแสดงสัญญาณชะลอตัวลงแบบค่อยเป็นค่อยไป (Soft Landing) และอัตราเงินเฟ้อที่ล่าสุดออกมาต่ำกว่าคาด ทำให้ธนาคารกลางสหรัฐ (Fed) สามารถปรับลดอัตราดอกเบี้ยภายในปี 2567

ซึ่งอาจส่งผลต่อการพิจารณาปรับอัตราดอกเบี้ยของไทยในระยะถัดไป และจะเป็นผลดีต่อโอกาสการสร้างผลตอบแทนส่วนเพิ่มจากอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR โดยนักลงทุนสามารถเลือกลงทุนในกองทุน SCBTHOR1YE เพื่อกระจายความเสี่ยงและเสริมให้พอร์ตลงทุนเติบโตได้”

ทั้งนี้ กองทุน SCBTHOR1YE เป็นกองทุนที่มีนโยบายลงทุนในตราสารที่มีความซับซ้อน (Complex Fund) และห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย เนื่องจากการลงทุนในผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อนซึ่งมีปัจจัยอ้างอิง มีความแตกต่างจากการลงทุนในปัจจัยอ้างอิงโดยตรง จึงอาจทำให้ราคาของผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนมีความผันผวนแตกต่างจากราคาของปัจจัยอ้างอิงได้ (โปรดศึกษารายละเอียดข้อมูลการจ่ายผลตอบแทนจากหนังสือชี้ชวน)

ทั้งนี้ กองทุนยังมีความเสี่ยงในการผิดชำระหนี้ (Default Risk) ที่เกิดขึ้นจากการผิดชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร/เงินฝาก และ/หรือ จากการผิดชำระหนี้ของผู้ออกสัญญา/คู่สัญญา ซึ่งอาจส่งผลให้ผู้ลงทุนไม่ได้รับเงินต้นคืนเต็มจำนวน และ/หรือ ไม่ได้รับผลตอบแทนจากธุรกรรม Interest Rate Swap ได้  ผู้ลงทุนไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนได้ในช่วง 1 ปีตามอายุกองทุน ดังนั้น หากมีปัจจัยลบที่ส่งผลต่อการลงทุนดังกล่าว ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก