ธปท.กำชับร้านแลกเงินรับซื้อสกุลเงินต่างประเทศเกินเพดานกำหนด จะไม่ได้ต่อใบอนุญาต

ธปท. ออกหนังสือเวียนถึงร้านแลกเงินตราต่างประเทศ-บุคคลรับอนุญาต กำชับรับซื้อธนบัตรต่างประเทศจากลูกค้าไม่เกิน 8 แสนบาทต่อวันต่อรายลูกค้า ย้ำ หากอยู่พื้นที่ชายแดนที่กำหนดรับไม่เกิน 2 แสนบาท พร้อมส่งรายงานธุรกรรมผ่านระบบ SupTool ชี้ ไม่ปฏิบัติตาม-ทำธุรกรรมเกินวงเงินที่กำหนด จะเสนอคลังพิจารณาไม่ต่อใบอนุญาต

ผู้สื่อข่าวรายงานว่า ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้อออกหนังสือเวียน เรื่องหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจเป็นบุคคลรับอนุญาต (ฉบับที่ 8) เพื่อยกระดับการกำกับดูแลบุคคลรับอนุญาตเพื่อป้องกันไม่ให้ถูกใช้เป็นเครื่องมือในกิจกรรมผิดกฎหมายหรือมีส่วนเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงินในรูปแบบต่าง ๆ รวมถึงเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในกระบวนการตรวจสอบและกำกับดูแลการประกอบธุรกิจ

สรุปสาระสำคัญได้ ดังนี้ 1.ให้บุคคลรับอนุญาตรับซื้อธนบัตรต่างประเทศ หรือเช็คสำหรับเดินทางที่พึงจ่ายเป็นเงินตราต่างประเทศจากลูกค้าได้ไม่เกิน 800,000 บาทต่อวันต่อรายลูกค้า ยกเว้นบุคคลรับอนุญาตที่ตั้งอยู่บริเวณชายแดนหรือพื้นที่ที่กำหนดให้รับซื้อได้ไม่เกิน 200,000 บาทต่อวันต่อรายลูกค้า

2.ให้บุคคลรับอนุญาตที่มีธุรกรรมกับลูกค้ามีหน้าที่จัดส่งข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจเป็นบุคคลรับอนุญาต ซึ่งรวมถึงแบบประเมินการประกอบธุรกิจด้วยตนเองผ่านระบบงานการกำกับ และตรวจสอบแบบต่อเนื่อง ซึ่งเป็นไปตามที่ ธปท.เคยได้มีหนังสือเวียนที่ ธปท.ว. 2681/2568 ลงวันที่ 17 เมษายน 2568 เรื่อง ระบบงานการกำกับและตรวจสอบแบบต่อเนื่อง (Ongoing Supervision Tool : SupTool) แจ้งให้บุคคลรับอนุญาตได้ทราบแล้ว

3.กำหนดความถี่ในการจัดทำรายงานของบุคคลรับอนุญาตเป็นรายเดือนเพื่อให้เกิดความชัดเจนในทางปฏิบัติ ทั้งนี้ หากบุคคลรับอนุญาตไม่ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่กำหนดข้างต้น เช่น ทำธุรกรรมเกินวงเงินที่กำหนด ไม่ตอบแบบประเมินการประกอบธุรกิจผ่านระบบ SupTool หรือไม่รายงานธุรกรรมรายเดือนเป็นระยะเวลาต่อเนื่องกัน ธปท.อาจพิจารณาเสนอรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังพิจารณาไม่ต่ออายุใบอนุญาตให้แก่บุคคลรับอนุญาตรายดังกล่าว

จึงเรียนมาเพื่อทราบและถือปฏิบัติตามประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน ที่แนบมาพร้อมนี้ ตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป ขอแสดงความนับถือ