ไฮซีซั่นลงทุน “ลดหย่อนภาษี กองทุน-ประกัน” ตีปีกรับเม็ดเงินสะพัด
“กองทุน-ประกัน” ตีปีกรับไฮซีซั่นโปรดักต์ลงทุน “ลดหย่อนภาษี” โค้งท้ายปี “บลจ.กสิกรไทย” คาดเงินไหลเข้า 4 หมื่นล้านบาท เตรียมเข็นกองทุนใหม่ลงสนาม 3-4 กอง ขณะที่ บลจ.ทิสโก้คัด 8 กอง SSF-RMF เสนอเป็นทางเลือกผู้ลงทุน อัดโปรฯพิเศษยาวถึง 31 ม.ค. 66 ฟากประกันคึกคักไม่แพ้กัน “ไทยสมุทร” คาดธุรกิจแข่งดุหวังโกยเบี้ยก้อนใหญ่ประกันลดหย่อนภาษี
นายวศิน วณิชย์วรนันต์ ประธานกรรมการบริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) กสิกรไทย จำกัด เปิดเผย “ประชาชาติธุรกิจ” ว่า ช่วงไตรมาส 4 ของทุกปี จะเป็นช่วงไฮซีซั่นของกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษี โดยปีนี้คาดการณ์ภาพรวมเม็ดเงินจะไหลเข้าราว 2-4 หมื่นล้านบาท เนื่องจากเป็นการลดหย่อนภาษีระยะยาว
ในขณะที่ทิศทางมูลค่าหุ้นค่อนข้างน่าสนใจ มีการปรับตัวลงมาค่อนข้างมาก และความกังวลเงินเฟ้อน่าจะเบาบางลง ทำให้ความเสี่ยงที่จะกดดันราคาหุ้นตกลงน่าจะลดน้อยลงไป จึงน่าจะเป็นจังหวะที่ดีสำหรับผู้ลงทุนเพื่อประโยชน์ในระยะยาว
ทั้งนี้ บลจ.กสิกรไทยมีแผนจะออกกองทุนใหม่ (IPO) อีกประมาณ 3-4 กอง ซึ่งเป็นไปตามแผนที่จะออกกองใหม่ทุก ๆ เดือนในปีนี้ โดยช่วงที่ผ่านมาจะเน้นออกกองหุ้นนอกตลาด (Private Equity) และกองทุนผสม (Multi Asset) เป็นส่วนใหญ่
“การออกกองทุนใหม่ในตลาดปีนี้อาจยังไม่ได้คึกคักมากเมื่อเทียบกับปีที่แล้ว ส่วนใหญ่ที่ออกจะเป็นประเภทลงทุนในกองเทคโนโลยีทั่วโลกและลงทุนในกองทุนต่างประเทศ สาเหตุเกิดจากสภาพแวดล้อมในตลาดไม่ค่อยเอื้ออำนวย ภาพจึงยังคลุมเครืออยู่ โดยแรงกดดันช่วงนี้มาจากทิศทางราคาพลังงานที่เข้าสู่ช่วงฤดูหนาว
และความกังวลแนวโน้มการขึ้นดอกเบี้ยแรงของธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) รวมไปถึงการชะลอตัวของเศรษฐกิจโลกในระยะข้างหน้า แต่อย่างไรก็ดีเชื่อว่าตลาดหุ้นปรับตัวลงมาในระดับหนึ่งแล้ว กองทุนไอพีโอก็น่าจะค่อย ๆ ดีขึ้น แต่คงอาจจะดูจังหวะการออกตามเซนติเมนต์ของตลาดเป็นสำคัญ” นายวศินกล่าว
นายสาห์รัช ชัฏสุวรรณ ผู้อำนวยการสายการตลาดและที่ปรึกษาการลงทุน บลจ.ทิสโก้ กล่าวว่า ช่วงปลายปีเป็นช่วงที่ลูกค้าและนักลงทุนมักจะสนใจกองทุน SSF และกองทุน RMF ซึ่ง บลจ.ทิสโก้มีกองทุนหลากหลายนโยบายให้เลือกลงทุน แต่เพื่อช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจลงทุนง่ายขึ้น จึงคัดเลือก 8 กองทุน SSF
และ RMF มีศัยกภาพการเติบโตสูงมาให้เลือกลงทุน แบ่งเป็นกองทุน SSF ได้แก่ TISCOWB-SSF, TSF-SSF, TISCOUS-SSF และ TCHTECH-SSF และกองทุน RMF ได้แก่ TINRMF-A, TSFRMF-A, TCHTECHRMF-A และ TTECHRMF-A
พร้อมจัดโปรโมชั่นพิเศษ ตั้งแต่วันที่ 3 ต.ค. 2565 ถึงวันที่ 31 ม.ค. 2566 สำหรับผู้ที่ลงทุนในกองทุน SSF และ RMF ทุก ๆ 50,000 บาท รับหน่วยลงทุนกองทุน TSF-A มูลค่า 100 บาท สูงสุด 1,000 บาท สำหรับผู้ที่สับเปลี่ยนหน่วยลงทุน SSF RMF
และ LTF จากบริษัทจัดการอื่นมายัง บลจ.ทิสโก้ โดยมียอดเงินสับเปลี่ยนเข้ากองทุน SSF RMF และ LTF ทุก ๆ 50,000 บาท รับหน่วยลงทุนกองทุน TSF-A มูลค่า 100 บาท สูงสุด 20,000 บาท
นางนุสรา (อัสสกุล) บัญญัติปิยพจน์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการ บมจ.ไทยสมุทรประกันชีวิต กล่าวว่า ภาพการแข่งขันในธุรกิจประกันชีวิตช่วงไตรมาส 4 จะค่อนข้างดุเดือดแน่นอน เพราะปลายปีเป็นช่วง High Growth ที่สุด ที่จะมีเบี้ยประกันก้อนใหญ่เข้ามา เหตุผลคือผู้บริโภคจะซื้อประกัน
เพื่อหักลดหย่อนภาษี และมีเป้าหมายผลงานของฝ่ายขายในทุกบริษัท เพราะทุกคนห่วงเป้ารายได้และมาร์เก็ตแชร์ ทั้งนี้ บริษัทตั้งเป้าเบี้ยรับรวมสิ้นปี 2565 นี้จะโต 4-5% เมื่อเทียบจากช่วงเดียวกันปีก่อน (YoY) โดยช่วง 7 เดือนแรกมีกำไรสุทธิแล้วกว่า 1,013 ล้านบาท
ดร.จิติพล พฤกษาเมธานันท์ นักกลยุทธ์การลงทุน บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) กล่าวว่า ภาพของการลงทุนในกองทุนประหยัดภาษีอย่าง SSF-RMF ในปีนี้ คาดว่าเงินลงทุนและบรรยากาศของการลงทุนน่าจะไม่ได้ต่างจากปีที่แล้วมากนัก โดยเชื่อว่าในช่วงเดือน พ.ย-ธ.ค. นักลงทุนจะทยอยเข้าซื้อกองทุน
แต่อาจจะไม่ได้คึกคักมาก เนื่องจากว่าภาพของตลาดในระยะข้างหน้า ยังคงมีความผันผวน และคาดว่านักลงทุนอาจยังค่อนข้างกังวล เนื่องจากส่วนใหญ่มักจะนิยมซื้อ SSF ที่เป็นการลงทุนในต่างประเทศเป็นหลัก
“การลงทุนต่างประเทศยังมีความผันผวนอาจจะมีการชะลอลงได้บ้าง แต่ด้วยการลงทุนที่เป็นระยะยาว 5-10 ปี ฉะนั้น ในอนาคต ตลาดหุ้นมีโอกาสปรับตัวขึ้น อย่างไรก็ดี การเลือกซื้อกองทุนประเภท SSF ปีนี้ อาจเลือกลงทุนในกลุ่มตราสารหนี้ได้ เนื่องจากน่าจะผ่านจุดที่เลวร้ายที่สุดไปแล้ว ซึ่ง บลจ.ยูโอบี แย้มว่า มีแผนเตรียมออกกองทุน SSF เอาใจนักลงทุนอีก 3-4 กองทุน ในช่วงปลายปีนี้” ดร.จิติพลกล่าว