อลิอันซ์ กำไรนิวไฮ 4.9 แสนล้าน ปี 66 เบี้ยธุรกิจประกันชีวิตในไทยโต 10%

กลุ่มอลิอันซ์ กำไรปี 2565 ทำนิวไฮ 4.9 แสนล้านบาท โต 5.7% แรงส่งพอร์ตประกันทรัพย์สินและเบ็ดเตล็ด-ประกันชีวิตและสุขภาพ ด้าน ‘อลิอันซ์อยุธยาฯ’ ตั้งเป้าเบี้ยรวมปี 66 โต 10% แตะ 3.7 หมื่นล้านบาท

อลิอันซ์ กำไรนิวไฮ 4.9 แสนล้านบาท

วันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2566 มร.โอลิเวอร์ เบเทอร์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มอลิอันซ์ (Allianz) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานในปี 2565 ของกลุ่มอลิอันซ์ มีรายได้และกำไรสูงเป็นประวัติการณ์ โดยมีรายได้เพิ่มขึ้น 2.8% จากปี 2564 มาอยู่ที่ 1.527 แสนล้านยูโร หรือประมาณ 5.27 ล้านล้านบาท และมีกำไรจากการดำเนินงานเพิ่มขึ้น 5.7% มาอยู่ที่ 1.42 หมื่นล้านยูโร หรือประมาณ 4.9 แสนล้านบาท

จากผลประกอบการที่ดีเยี่ยมของประกันภัยทรัพย์สินและเบ็ดเตล็ด (Property-Casualty) และประกันชีวิต/สุขภาพ ในขณะที่อัตราส่วนเงินทุนเพื่อความมั่นคง (Solvency II capitalization) อยู่ที่ 201% (ณ สิ้นไตรมาส 4/2565)

“ตอกย้ำสถานะอันแข็งแกร่งของอลิอันซ์ในฐานะสถาบันการเงินระดับโลกที่ใหญ่ที่สุด มีความสามารถในการฟื้นตัวได้ดีเยี่ยมและมีความน่าเชื่อถือมากที่สุด โดยผลการดำเนินงานของอลิอันซ์ที่ยอดเยี่ยมนี้ เป็นผลจากการวางแผนและดำเนินการอย่างรอบคอบและต่อเนื่อง และการบริหารจัดการเงินทุนอย่างมีวินัย” มร.โอลิเวอร์ กล่าว

เป้าเบี้ย 3.7 หมื่นล้าน โต 10%

มร.โทมัส วิลสัน กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บมจ.อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต (AZAY) กล่าวว่า ในปี 2566 บริษัทตั้งเป้าเบี้ยประกันชีวิตรับรวม (GWP) จะอยู่ที่ 3.77 หมื่นล้านบาท เติบโต 10% เมื่อเทียบจากปีก่อน และเบี้ยประกันรับปีแรก (ANP) 7.7 พันล้านบาท มาจากช่องทางตัวแทนประกันชีวิต 3.5 พันล้านบาท ช่องทางขายผ่านธนาคารกรุงศรี 2.4 พันล้านบาท

ช่องทางขายตรง (Direct Marketing) 1.6 พันล้านบาท และช่องทางประกันกลุ่ม (employee benefit) 200 ล้านบาท (โดยมีเบี้ยรับรวมของประกันกลุ่มเพิ่มขึ้นเป็น 1.9 พันล้านบาท) ขณะที่พอร์ตเบี้ยรับปีแรกจากสินค้าประกันสุขภาพ ตั้งเป้า 2.5 พันล้านบาท เติบโต 16%

“ผลประกอบการช่วง 2 เดือนแรกของปีนี้ถือว่าเห็นสัญญาณที่ดีมาก ๆ ซึ่งเป็นการเปิดต้นปีที่สดใส และคาดว่าจะช่วยหนุนให้ผลประกอบการไตรมาสแรกของปีนี้โตได้โดดเด่น”

โดยแผนกลยุทธ์ปีนี้เราจะมุ่งเน้นผ่าน 4 เสาหลักคือ

• Faster Growth สร้างการเติบโตแบบเร่งรัด โดยช่องทางตัวแทนยังคงเป็นช่องทางหลักในการสร้างเบี้ยรับปีแรกและกำไร โดยปีนี้ได้ทำการเปิดตัวโปรแกรมใหม่ The Franchise Builder มุ่งผลักดันสร้างตัวแทนระดับผู้บริหารให้เพิ่มจำนวนยิ่งขึ้น
• Product Leadership มุ่งเน้นพัฒนาผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์ และครอบคลุมทุกความต้องการคุ้มครองสุขภาพของลูกค้าทุกกลุ่ม อีกทั้งวางแผนเติบโตพอร์ตประกันควบการลงทุน (Unit-linked) อย่างต่อเนื่อง ซึ่งในปี 2565 มีการเปิดตัวสัญญาเพิ่มเติมสุขภาพ UDR เพื่อใช้แนบกับประกันควบการลงทุนโดยเฉพาะ รวมทั้งเปิดตัวกองทุนต่างประเทศ และในปีนี้ยังจะมีการออกผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ ในกลุ่มนี้เพิ่มขึ้น
• Operating Profit การสร้างผลกำไรจากการดำเนินงานอย่างมีประสิทธิภาพด้วยการใช้ AI เข้ามาช่วยในการประมวลผลและวิเคราะห์ข้อมูล เพื่อนำเสอนสินค้าตรงกับความต้องการลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ
• Franchise Stronger บริษัทให้ความสำคัญในเรื่องการสร้างความพึงพอใจให้กับลูกค้า และการสร้างความผูกพันธ์ระหว่างพนักงานกับองค์กร โดยเราได้รับคะแนน NPS Score ซึ่งเป็นคะแนนในด้านความพึงพอใจของลูกค้าเป็นอันดับ 1 ติดต่อกันเป็นปีที่ 4 และได้คะแนน AES Score ซึ่งเป็นคะแนนในด้านความผูกพันธ์ของพนักงานต่อองค์กร สูงเป็นอันดับ 2 จากบริษัทในเครืออลิอันซ์ทั่วโลก

เบี้ยประกัน 3.43 หมื่นล้าน โต 7%

สำหรับในปี 2565 ที่ผ่านมา ถือว่าทำผลงานได้ยอดเยี่ยมในทุกช่องทางการขาย โดยผลการดำเนินของบริษัทเติบโตเหนือตลาด มีเบี้ยรับรวมเข้าเป้าอยู่ที่ 3.43 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 7% เทียบจากปี 2564 ในขณะที่อุตสาหกรรมติดลบ 1% (ณ สิ้นเดือน พ.ย.2565)

“สาเหตุที่อุตสาหกรรมติดลบ 1% นั้นคาดว่ามาจากมีผู้เล่นหลายรายมียอดขายสินค้าแบบชำระเบี้ยครั้งเดียว (ซิงเกิ้ลพรีเมียม) ที่ค่อนข้างมาก ซึ่งเป็นตัวฉุดเบี้ยในตลาด เพราะสินค้าดังกล่าค่อนข้างมีผลกระทบต่อความผันผวนเรื่องอัตราดอกเบี้ยในตลาด”

เบี้ยขายผ่าน ‘ตัวแทน-แบงก์’ พุ่ง

และมีเบี้ยรับปีแรกรายปีอยู่ที่ 7 พันล้านบาท เติบโตกว่า 15% ในขณะที่อุตสาหกรรมโต 7.5% โดยมาจากช่องทางตัวแทนประกันชีวิต 2.9 พันล้านบาท เติบโต 25% ซึ่งเป็นช่องทางที่สำคัญที่สุด และช่องทางขายผ่านธนาคารกรุงศรีฯ 2.7 พันล้านบาท เติบโต 17%

ช่องทางช่องทางขายตรง (Direct Marketing) 1.4 พันล้านบาท ลดลง 3% และช่องทางประกันกลุ่ม (employee benefit) 200 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 1% (เบี้ยรับรวมของประกันกลุ่มอยู่ที่ 1.8 พันล้านบาท)

โดยสินค้าประกันสุขภาพยังคงเป็นผลิตภัณฑ์ที่โดดเด่นที่สุด มีเบี้ยรับปีแรกเติบโตถึง 11% ในขณะที่อุตสาหกรรมโต 7.7%

ทั้งนี้ปัจจุบันเบี้ยประกันของบริษัท หลัก ๆ มาจากพอร์ตสินค้าคุ้มครองสุขภาพ 55% ผลิตภัณฑ์ควบการลงทุน 6% และประกันออมทรัพย์และอื่น ๆ อีกประมาณ 35%