ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศช่วยลูกค้า “พลังงาน-น้ำมันและก๊าซ” เดินหน้าแผน Transition Finance หนุนลูกค้าสู่ความยั่งยืน เล็งปล่อยกู้ 2 หมื่นล้านบาท พร้อมตั้งเป้าภายในปี’73 ดันพอร์ตรายใหญ่สู่สีเขียวเป็น 25% จากปัจจุบัน 5%
วันที่ 17 ตุลาคม 2567 นายเจสัน ลี ผู้บริหารฝ่ายความยั่งยืน ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ธนาคารเดินหน้าสนับสนุนลูกค้าในการปรับเปลี่ยนสู่เศรษฐกิจคาร์บอนต่ำ ภายใต้แผน Transition Finance ซึ่งธนาคารจะโฟกัส 2 กลุ่มอุตสาหกรรม ได้แก่ กลุ่มธุรกิจน้ำมัน & ก๊าซ (Oil & Gas) และพลังงาน (Power) ที่มีสัดส่วนการปล่อยก๊าซคาร์บอนค่อนข้างสูงถึง 70% จากทั้งหมดที่มี 9 เซ็กเตอร์อุตสาหกรรมที่เข้าเกณฑ์ปล่อยคาร์บอนสูง (Brown Sector)
ทั้งนี้ ธนาคารได้มีการเข้าไปพูดคุยในรายละเอียดกับลูกค้า 2 กลุ่มในการวางแผนและเป้าหมาย พร้อมการสนับสนุนลดการปล่อยคาร์บอนในเชิงรุกมากขึ้น ซึ่งพบว่าในประเทศไทยมีบริษัทขนาดใหญ่ที่มีความต้องการเปลี่ยนผ่านสู่ความยั่งยืนอยู่ประมาณ 300 บริษัท โดยมีความต้องการทางการเงินราว 20,000 ล้านบาท ภายในระยะเวลา 24 เดือน หรือนับจากเดือนตุลาคม 2567-2569
โดยจะดำเนินภายใต้ 4 กลยุทธ์ ได้แก่ 1.Climate Solution 2.Aligned 3.Aligning และ 4.Managed Phaseout ซึ่งจะช่วยลูกค้าในการวางเป้าหมาย และทำเอกสาร Fram Work ในกาาเสนอต่อหน่วยงานต่าง ๆ รวมถึงมีผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลาย เช่น สินเชื่อเพื่อความยั่งยืน (Sustainability-Linked Loan) ตราสารหนี้เปลี่ยนผ่านสู่ความยั่งยืน (Transition Bond) และสินเชื่อเปลี่ยนผ่านเพื่อความยั่งยืน (Transition Loan) เพื่อสอดคล้องกับเป้าหมายตามหลักวิทยาศาสตร์ (Science-based Targets)
ดังนั้น จากแผนการดำเนินการตาม Transition Finance ธนาคารคาดว่าภายในปี 2573 สัดส่วนพอร์ตสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่ที่เป็นสีเขียวจะเพิ่มเป็น 25% จากปัจจุบันอยู่ที่ 5% อย่างไรก็ดี ขึ้นอยู่กับการปล่อยสินเชื่อใหม่ (Loan Booking) โดยในช่วงที่ผ่านมาธนาคารปล่อยสินเชื่อเกี่ยวกับความยั่งยืนไปแล้วกว่า 3 หมื่นล้านบาท สอดคล้องกับเป้าหมายของ กลุ่มซีไอเอ็มบี บริษัทแม่ของซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศเป้าหมายด้านการเงินเพื่อส่งเสริมความยั่งยืนเป็น 1 แสนล้านริงกิต หรือราว 7.7 แสนล้านบาท ภายใน ปี 2564-2567
“ปีนี้จะเป็นปีแรกที่เห็นหลายส่วนมุ่งไปสู่ Transition plan โดยธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) มีเป้าหมายให้ธุรกิจที่เป็น Brown เข้าสู่ Less Brown เพื่อไปสู่เศรษฐกิจคาร์บอนต่ำ หรือเศรษฐกิจรูปแบบใหม่ ซึ่งเราได้ทำเรื่องนี้มาก่อนหน้า และจะทำเชิงรุกมากขึ้น โดยเล็งเห็นภาคธุรกิจ 2 กลุ่มนี้ มีความต้องการเงินทุนเพื่อนำไปลงทุนในทรัพยากร คน อุปกรณ์ เครื่องมือ องค์ความรู้ และเทคโนโลยี ที่จะส่งผลให้การดำเนินธุรกิจตั้งแต่ต้นน้ำ ตลอดจนปลายน้ำ ลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกลงอย่างเป็นรูปธรรม”
นายเจสันกล่าวอีกว่า ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย ได้ลงนามความร่วมมือ Sustainability Linked Loan จำนวน 3,000 ล้านบาท กับบริษัท แอสเสท เวิรด์ คอร์ป (AWC) เมื่อปี 2566 โดยมีลักษณะสอดคล้องกับเป้าหมายของผลการดำเนินงานด้านความยั่งยืน (Sustainability Performance Targets : SPTs) รวมถึงการลดการปล่อยคาร์บอน Scope 1 (ทางตรง) และ Scope 2 (ทางอ้อม) ต่อปี จนได้รับรางวัล Best Sustainability Linked Loan จาก The Digital Banker : Global Finance Awards 2024
นอกจากนี้ ธนาคารกำลังเสนอการจำหน่ายตราสารหนี้สีเขียว (Green bond) วงเงิน 2,000 ล้านบาท เพื่อระดมเงินทุนสำหรับปล่อยกู้ให้โครงการสีเขียว
“เรามีแผนเดินหน้าไปสู่การปล่อยก๊าซเรือนกระจกเป็นศูนย์ ซึ่งเป้าหมายระยะยาวจะสอดคล้องกับกลุ่มซีไอเอ็มบี ที่จะมีการจัดทำแผนระยะ 5 ปีออกมาตั้งแต่ปี 2568-2573 อย่างไรก็ดี เมื่อเทียบกับประเทศมาเลเซียมีเกณฑ์ให้สถาบันการเงินทุกแห่งต้องปล่อยสินเชื่อเพื่อความยั่งยืนเป็น 50 : 50 ทั้งระบบทั้งหมด”