KAsset งัดอาวุธลับ-AI สู้ภัยความเสี่ยง ดันกองทุนโต 12%

ท่ามกลางสภาวะตลาดที่ผันผวนและเต็มไปด้วยความเสี่ยงรอบด้าน ไม่เพียงแค่ธนาคารแม่ที่เป็นหัวเรือใหญ่ในการนำทัพปรับทิศทางการดำเนินงานเท่านั้น ซึ่งล่าสุดที่ธนาคารกสิกรไทยนำ 5 แม่ทัพประกาศยุทธศาสตร์ปีนี้ ตัวบริษัทลูกอย่างบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวมกสิกรไทย ก็ต้องปรับเปลี่ยนไปให้เท่าทันสถานการณ์ด้วยเช่นกัน

โดย “วศิน วณิชย์วรนันต์” ประธานกรรมการบริหาร บลจ.กสิกรไทย (KAsset) ได้เปิดแถลงทิศทางการลงทุนในปี 2562 นี้ ว่า ท่ามกลางความเสี่ยงทั้งด้านสงครามการค้า การชะลอตัวของเศรษฐกิจโลก หรือการดิสรัปชั่นของดิจิทัล ที่ส่งผลให้การลงทุนลูกค้าเปลี่ยนไป ทางบริษัทจึงได้กำหนดกลยุทธ์ทั้ง 2 มิติ คือ มิติการลงทุนของลูกค้าที่จะต้องไปให้ถึงเป้าหมายของลูกค้าที่ได้ตั้งไว้อย่างเหมาะสม และมิติของบริษัทที่ต้องมีเครื่องมือที่จะขับเคลื่อนการดำเนินงานให้ตอบโจทย์ความต้องการลูกค้าได้

เขาฉายภาพ “มิติของลูกค้า” ว่า บริษัทมีแนวคิดการลงทุนแบบ “4D” สำหรับลูกค้าที่จะใช้เป็นกลยุทธ์การลงทุนในปีนี้ ประกอบด้วย 1.diversification หรือการกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ ที่จะช่วยลดความเสี่ยงภายใต้ภาวะตลาดที่ผันผวนได้ 2.defensive หรือการลงทุนในสินทรัพย์ที่สามารถสร้างรายได้อย่างสม่ำเสมอ ซึ่งต้องคอยพิจารณาสินทรัพย์แต่ละตัวว่ายังคงให้ผลตอบแทนที่ดีต่อเนื่องหรือไม่ 3.duration หรือการถือครองสินทรัพย์ในระยะเวลาที่เหมาะสม ซึ่งถ้าผู้ลงทุนสามารถรอถือครองตามช่วงเวลาที่เหมาะสมของสินทรัพย์แต่ละตัวได้ ก็จะช่วยลดความเสี่ยง และ 4.discipline หรือการลงทุนโดยยึดหลักความมีวินัย ซึ่งแม้นักลงทุนจะไม่ใช่มืออาชีพ แต่ถ้าสามารถรักษาวินัยในการลงทุนได้ดี ก็จะประสบความสำเร็จได้เหมือนกัน

ส่วนมิติของบริษัท “วศิน” ประกาศว่า มีอาวุธที่ลับคมไว้เพื่อลุยธุรกิจ เพื่อให้บริษัทมีความสามารถเหนือกว่าคู่แข่ง โดยบริษัทจะมีเครื่องมือ 3 ประเภท ที่ผนวกระหว่าง AI (ปัญญาประดิษฐ์) กับพนักงานเข้าด้วยกัน โดยเครื่องมือแรก MIDAS (machine intelligence and data analytics service) เพราะปัจจุบันถือเป็นยุคแห่งข้อมูล เครื่องมือนี้จะไปดึงทั้งข้อมูลพื้นฐาน ตัวเลขต่าง ๆ เช่น ยอดซื้อขาย และข่าวในตลาดเงินตลาดทุน มาใช้วิเคราะห์สำหรับผู้จัดการการลงทุนที่จะนำข้อมูลเหล่านี้มาจัดการปรับเปลี่ยนลงทุนให้เหมาะสมตามสถานการณ์

เครื่องมือที่สอง คือ MACXI (measurement analysis comparison for X functional integration) ที่ใช้สอดส่องผลการดำเนินงานของกองทุนคู่แข่งว่าดีหรือแย่กว่าบริษัท เพื่อมาปรับปรุงเปลี่ยนให้ดีขึ้น

“และเครื่องมือสุดท้าย คือ KRISP (KAsset recommended investor satisfaction and portfolio) ที่จะใช้ดูแลผลดำเนินงานของลูกค้าว่า ลงทุนสำเร็จหรือไม่ มีลูกค้าที่ขาดทุนหรือได้กำไรกี่คน จากสาเหตุอะไร ซึ่งจะเป็นการสร้างความใกล้ชิดให้ลูกค้ามากขึ้น และสามารถไปแนะนำลูกค้าได้โดยตรง โดยอาวุธทั้ง 3 ตัว น่าจะเห็นได้ภายในปีนี้” ประธานกรรมการบริหารกล่าว

นอกจากนี้ บริษัทได้มีการพัฒนาฟีเจอร์ใหม่ของแอปพลิเคชั่น K-My Funds และ K-My PVD ที่ตอบโจทย์การใช้งานลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น อาทิ นำนวัตกรรมต่าง ๆ ที่เป็นเครื่องมือวิเคราะห์การลงทุน มานำเสนอการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ เหมาะสมกับความเสี่ยงและสร้างความพึงพอใจให้แก่ลูกค้า มีการให้คำแนะนำลงทุนที่เฉพาะเจาะจงเป็นรายบุคคล ฯลฯ พร้อมกันนี้ กำลังพัฒนาระบบการยืนยันตัวตนผ่านดิจิทัล (national digital ID) และ e-KYC ซึ่งหากเปิดใช้งาน มั่นใจว่าจะสามารถเพิ่มฐานลูกค้าใหม่ได้อีกเป็นจำนวนมาก และยังช่วยรักษาฐานลูกค้าเดิมด้วย

สำหรับแอป K-My Funds ณ สิ้นปี”61 มีลูกค้าที่ลงทุนกองทุนรวมผ่านแอป ราว 257,000 ราย หรือคิดเป็นสัดส่วนที่ 57% จากจำนวนลูกค้ากองทุนรวมทั้งหมด ปีที่แล้วมีลูกค้ามาทำธุรกรรมผ่านแอปนี้เพิ่มขึ้นถึง 40% เทียบกับปี”60 ส่วนปี”62 เราตั้งเป้าหมายฐานลูกค้าที่ใช้บริการผ่านช่องทางดิจิทัลเพิ่มขึ้นอีก 26% หรือคิดเป็นตัวเลข ณ สิ้นปี”62 อยู่ที่ประมาณ 325,000 ราย จากจำนวนลูกค้ากองทุนรวมทั้งหมด

ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานปี”61 บลจ.กสิกรไทยมีส่วนแบ่งการตลาดอันดับ 1 ในอุตสาหกรรม บลจ. โดยมีมูลค่า AUM รวมอยู่ที่ 1.32 ล้านล้านบาท

เมื่อแยกดูพอร์ตกองทุนรวม มีมาร์เก็ตแชร์อยู่ที่ 19.9% กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 17.9% และกองทุนส่วนบุคคล 14.3% (ข้อมูลจาก AIMC ณ 28 ธ.ค. 61)

“ส่วนภาพรวม AUM (มูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ) ปีนี้จะเติบโตถึง 12% จากปกติทุกปีที่จะโตเฉลี่ย 5% ซึ่งปีนี้จะเติบโตสูงเนื่องจาก tool ที่ทันสมัยมากขึ้น และกลยุทธ์การรุกเข้าหาลูกค้ามากขึ้น รวมทั้งรักษาฐานลูกค้าเดิมเอาไว้” วศินปักธงปีนี้ไว้

ไม่พลาดข่าวสารเศรษฐกิจ เจาะลึกทุกประเด็นทั้งภาครัฐ-เอกชน เพิ่มเราเป็นเพื่อนที่ Line ได้เลย พิมพ์ @prachachat หรือ คลิกลิงก์ https://line.me/R/ti/p/@prachachat

หรือจะสแกน QR Code ในรูป เราพร้อมเสิร์ฟข่าวเศรษฐกิจ-ธุรกิจถึงมือผู้อ่านทันที!