เปิดฐานะ เงินกองทุนแบงก์ไทย แข็งแกร่งจริงไหม?

เปิดข้อมูลเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง-สภาพคล่องระบบธนาคารไทย ณ สิ้นปี’65 พบเงินกองทุน BIS สูง 19.4% ด้านสภาพคล่อง LCR 197.3% พร้อมโชว์ข้อมูลฐานะ 10 ธนาคารของไทยแข็งแกร่งรับความผันผวนวิกฤต Bank Run หรือไม่

วันที่ 19 มีนาคม 2566 ผู้สื่อข่าวรายงานว่า จากสถานการณ์ธนาคาร Silicon Valley Bank หรือ SVB ธนาคารขนาดใหญ่ลำดับ 16 ของสหรัฐ และธนาคาร Signature Bank เกิดภาวะ Bank Run จนมีคำสั่งให้ปิดกิจการเมื่อวันศุกร์ที่ 10 มี.ค. 2566 ที่ผ่านมา และล่าสุดปัญหาราคาหุ้นร่วงอย่างหนักของ Credit Suisse (CS) จากปัจจัยผู้ถือหุ้นรายใหญ่อย่าง SaudiNational Bank ประกาศว่าจะไม่ถือหุ้นเครดิตสวิสมากไปกว่านี้ หรือไม่เกิน 10%

จากกรณีที่เกิดขึ้นดังกล่าว ตลาดให้ความกังวลว่าปัญหาจะลุกลามและกลายเป็นวิกฤตการเงินรอบใหม่ของโลก และส่งผลกระทบมาสู่ภาคสถาบันการเงินไทย ซึ่งจะเห็นว่าหลังจากเกิดเหตุการณ์มีนักวิเคราะห์และนักเศรษฐศาสตร์ได้ออกมายืนยันว่าฐานะการเงินของระบบสถาบันการเงินไทยยังคงแข็งแกร่ง

สอดคล้องกับธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้ออกมายืนยันว่าผลกระทบต่อเสถียรภาพระบบการเงินค่อนข้างมีจำกัด ประกอบกับปริมาณธุรกรรมโดยรวมของกลุ่มธนาคารพาณิชย์ไทยใน Fintech และ Startup ทั่วโลกมีน้อยกว่า 1% ของเงินกองทุนของกลุ่มธนาคารพาณิชย์

และหากดูเสถียรภาพระบบสถาบันการเงินไทย ณ ไตรมาสที่ 4/2565 พบว่าเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง (BIS Ratio) ของระบบธนาคารพาณิชย์อยู่ที่ 19.4% เพิ่มขึ้นจากไตรมาสที่ 3/2565 ที่อยู่ 19.2% ขณะที่สภาพคล่อง (Liquidity Coverage Ratio : LCR) อยู่ที่ 197.3% เพิ่มขึ้นจากไตรมาสก่อนที่อยู่ 186.5% และเงินสำรอง (NPL Coverage Ratio) อยู่ที่ 171.9% เพิ่มขึ้นจาก 171.6% ในไตรมาสที่ 3/2565 โดยที่ยอดคงค้างสินเชื่อด้อยคุณภาพ (Non Performing Loan : NPL หรือ stage 3) ณ สิ้นปี 2565 อยู่ที่ 4.99 แสนล้านบาท คิดเป็นสัดส่วน NPL ต่อสินเชื่อรวมที่ 2.73%

ทั้งนี้ “ประชาชาติธุรกิจ” รวบรวมฐานะเงินกองทุนและสภาพคล่องของระบบแบงก์ไทย 10 แห่ง ข้อมูล ณ เดือนธันวาคม 2565 ดังนี้

1.ธนาคารกรุงเทพ เงินกองทุน 575,474 ล้านบาท อัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง 19.13%
2.ธนาคารกรุงไทย เงินกองทุน 422,094 ล้านบาท อัตราเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง 19.80%
3.ธนาคารไทยพาณิชย์ เงินกองทุน 434,907 ล้านบาท อัตราเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง 18.90%
4.ธนาคารกสิกรไทย เงินกองทุน 516,588 ล้านบาท อัตราเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง 18.81%
5.ธนาคารกรุงศรีอยุธยา เงินกองทุน 300,704 ล้านบาท อัตราเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง 17.97%
6.ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต เงินกองทุน 238,579 (มิ.ย. 65) อัตราเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง 19.74%
7.ธนาคารทิสโก้ เงินกองทุน 39,557.46 ล้านบาท อัตราเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง 23.4%
8.ธนาคารเกียรตินาคิน เงินกองทุน 55,525 ล้านบาท อัตราเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง 15.11%
9.ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย เงินกองทุน 57,700 ล้านบาท อัตราเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง 21.8%
10.ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ เงินกองทุน 37,808 ล้านบาท อัตราเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง 15.48%

• ศุภวุฒิ กะเทาะปมแบงก์ล้ม ห่วงฟาดชิ่งส่งออกไทย เศรษฐกิจไม่โต
• แบงก์ล้ม โจทย์ยากลงทุน 3 กูรูแนะจัดพอร์ตหนีหุ้น “สหรัฐ-ยุโรป”
• แบงก์ล้มจุดชนวนวิกฤตรอบใหม่ ตลาดหุ้นผันผวนหนัก-หนีซบทองคำ
• ธนาคารใดบ้างที่มีความเสี่ยงเกิดวิกฤตสภาพคล่อง?
• เกิดอะไรขึ้นกับธนาคารเครดิตสวิส ?
• กอบศักดิ์ชี้เคส Credit Suisse ผลพวงธนาคารกลางเร่งขึ้นดอกเบี้ย