โจรไซเบอร์-มิจฉาชีพ แปลงเงินที่หลอกประชาชนไปเป็นคริปโต วันละ 80 ล้านบาท

ดีอี ชง ก.ล.ต. แก้ระเบียบคุมการซื้อขายคริปโต แบบ P2P ชี้บัญชีสุดท้ายของมิจฉาชีพ-โจรไซเบอร์ แปลงเงินบาทเป็นเงินดิจิทัล ผ่าน “พ่อค้าเหรียญ” ยังไม่มีกฎหมายคุม

วันที่ 9 เมษายน 2567 นายประเสริฐ จันทรรวงทอง รัฐมนตรีว่าการกระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (ดีอี) เปิดเผยว่า ที่ประชุม คณะกรรมการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี ครั้งที่ 2/2567 ได้มีการขอให้สำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) แก้ระเบียบเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลแบบ P2P

เนื่องจากบัญชีสุดท้ายของมิจฉาชีพ เป็นบัญชีที่โอนเงินออกไปแปลงเป็นสกุลเงินดิจิทัล หรือคริปโตเคอร์เรนซีที่ไม่ได้ขึ้นอยู่กับศูนย์ซื้อขาย หรือเป็นการแปลงแบบบุคคลสู่บุคคล หรือ P2P (Peer to Peer)

นายประเสริฐกล่าวด้วยว่า เรื่องนี้มีความสำคัญมากเพราะการแปลงเงินบาทเป็นคริปโต แบบ P2P คิดเป็น 80% ของความเสียหายจากอาชญกรรมทางเทคโนโลยีที่เฉลี่ยวันละ 100ล้านบาท หรือถูกแปลงเป็นเงินดิจิทัลกว่า 80 ล้านบาท

“บัญชีสุดท้ายของแก๊งมิจฉาชีพ เป็นการแปลงเงินบาทเป็นคริปโตเคอร์เรนซี โดยมี พ่อค้าเหรียญ เป็นคนกลางกฎหมายเรายังไม่ครอบคลุม ก.ล.ต. อาจออกระเบียบภายใน ถ้าเราป้องกันได้ก็จะสกัดการนำเงินบาทออกจากประเทศหรือนำออกจากระบบธนาคารได้”

ปัจจุบัน ระเบียบเกี่ยวกับการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลของ ก.ล.ต. ครอบคลุมบัญชีสินทรัพย์ดิจิทัลราว 2 ล้านบัญชีทั้งที่เป็นบุคคลในประเทศ ต่างชาติ และนิติบุคคล ที่ใช้บริการผ่านศูนย์ซื้อขายหรือกระดานเทรดสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศ ที่จดทะเบียนประกอบธุรกิจกับ ก.ล.ต. ตาม พ.ร.บ. ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล

แต่ยังไม่มีระเบียบใดไปอุดช่องว่างของบุคคลที่ถูกเรียกว่า “พ่อค้าเหรียญ” ซึ่งเป็นคนกลางในการแปลงเงินบาทเป็นสกุลเงินดิจิทัล คนเหล่านี้ต้องมีระเบียบไปควบคุมอุดช่องไม่ให้เงินบาทออกจากระบบไปได้

เมื่อถามว่า หาก ก.ล.ต. ไม่เห็นด้วยจะทำอย่างไร ? รมว.ประเสริฐกล่าวว่า ส่วนนี้สำคัญมาก ผมคงจะต้องเรียนนายกรัฐมนตรีว่า ช่องว่างในกฎหมายคุมสินทรัพย์ดิจิทัลตรงนี้เป็นสิ่งที่เราต้องปิด และต้องหาทางไปควบคุมปิดกั้นไม่ให้อาชญากรนำเงินออกได้โดยง่าย

การซื้อขายคริปโต แบบ P2P คือการโยกย้ายคริปโตจาก Address หรือที่อยู่ของเหรียญคริปโตนั้น ๆ บนบล็อกเชนจากที่อยู่หนึ่งไปสู่ที่อยูหนึ่ง สามารถตรวจสอบเส้นทางได้ แต่ที่อยู่นั้นเป็นเลขเข้ารหัสทำให้ไม่ทราบว่าเป็นใครถือครอง (Anonymous)

ปัจจุบัน การซื้อขายแบบ P2P สามารถเกิดได้ทั่วไปที่มีการเจรจาตกลง แต่กรณี ที่มี “พ่อค้าเหรียญ” สามารถเห็นได้บนแพลตฟอร์มข้ามชาติด้วย เช่น Binance, OKX, Bybit เป็นต้น

พ่อค้าเหรียญเหล่านี้จะมาเปิดหน้าร้านออนไลน์บนแพลตฟอร์มดังกล่าว และจะเสนอเรตราคาคริปโต และมช่องทางในการโอนเงินบาทผ่านทั้งบัญชีธนาคาร หรือแอป E-Wallet จากนั้น พ่อค้าเหรียญ จะโอนคริปโต ตามจำนวนซื้อขายไปยัง address นิรนามที่ผู้ซื้อต้องการ

• โดนโจรไซเบอร์หลอกโอนเงิน ต้องทำอย่างไร
• ตัดตอน “ซิมม้า” ปิดจุดเสี่ยง “ดีอี-กสทช.” ไล่ล่าโจรไซเบอร์