ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย จับมือ บริษัท ทรูมันนี่ เปิดช่องทางลงทุน “หุ้นกู้ตลาดรอง” ผ่านแอปพลิเคชั่น หวังขยายฐานลูกค้าเพิ่ม 100 เท่า จากฐานลูกค้า 34 ล้านราย ตั้งเป้ายอดขายปีแรก 1 หมื่นล้านบาท เผย แนวโน้มซื้อขายตราสารหนี้ลูกค้ารายย่อยโตต่อเนื่องคาดปีนี้จบที่ 5.5 หมื่นล้านบาท
วันที่ 4 ตุลาคม 2567 นายภูดินันท์ เศรษฐนันท์ ผู้บริหารพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินและที่ปรึกษา Equity Derivatives และผู้บริหารการขายลูกค้าบุคคลธนกิจ ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยว่า ภาพรวมยอดคงค้างตลาดตราสารหนี้ไทยมีแนวโน้มเติบโตต่อเนื่อง โดยในช่วง 30 ปีที่ผ่านมามีสัดส่วนเพิ่มเป็น 95% ของจีดีพี มูลค่าการซื้อขายอยู่ที่ราว 17 ล้านล้านบาท จากเดิมอยู่ที่ 9% ของจีดีพี หรือหลักหมื่นล้านบาท มีมูลค่าซื้อขายต่อวันอยู่ที่ 7 หมื่นล้านบาท และมีบริษัทที่ให้เลือกลงทุนกว่า 650 บริษัท โดยมูลค่าออกหุ้นกู้กว่า 1 ล้านล้านบาทต่อปี
โดยในช่วง 9 เดือนแรกของปี 2567 มีมูลค่าธุรกรรมการซื้อขายตราสารหนี้ทุกประเภทที่มีอายุมากกว่า 1 ปี อยู่ที่เกือบ 6 ล้านล้านบาท ซึ่งในส่วนของธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย มีส่วนแบ่งตลาด (มาร์เก็ตแชร์) เป็นอันดับ 1 อยู่ที่ 13.27% หรือมีมูลค่าซื้อขายอยู่ที่ 7.85 แสนล้านบาท และมีมาร์เก็ตแชร์มูลค่าธุรกรรมซื้อขายหุ้นกู้เอกชน อยู่ที่ 20.59% หรือมีมูลค่า 1.28 แสนล้านบาท
ทั้งนี้ หากดูการซื้อขายตราสารหนี้ของลูกค้ารายย่อยในตลาดรองมีแนวโน้มเติบโตเพิ่มขึ้นต่อเนื่อง โดยในปี 2561 มีมูลค่าเพียง 1.17 หมื่นล้านบาท ซึ่งคาดว่าปี 2567 จะมีมูลค่าราว 5.5 หมื่นล้านบาท จากปัจจุบันมูลค่าเดือนมกราคม-สิงหาคม 2567 อยู่ที่ราว 3.70 หมื่นล้านบาท โดยธนาคารมีมาร์เก็ตแชร์สูงถึง 28-30%
ดังนั้น จากแนวโน้มการเติบโตดังกล่าว ธนาคารมุ่งมั่นให้ลูกค้าบุคคลเข้าถึงโอกาสลงทุนในตลาดตราสารหนี้ตลาดรอง จึงร่วมมือกับ บริษัท ทรูมันนี่ จำกัด ในการขยายฐานลูกค้าของทรูมันนี่ 34 ล้านคน สามารถซื้อขายลงทุนผ่านแอปพลิเคชั่นทรูมันนี่และแอปพลิเคชั่น CIMB THAI ได้ โดยธนาคารคาดว่าความร่วมมือครั้งนี้จะช่วยขยายฐานลูกค้าเพิ่มเป็น 100 เท่า และลูกค้าทรูมันนี่จะสามารถเข้าถึงตลาดตราสารหนี้ได้ 1 ล้านล้านบาท ทั้งนี้ ธนาคารตั้งเป้าธุรกรรมซื้อขายภายในปีนี้อยู่ที่ราว 1 หมื่นล้านบาท
“เป้าหมายความร่วมมือกับ ทรูมันนี่ คาดว่าจะมียอดธุรกรรมซื้อขายหุ้นกู้ผ่านตลาดรอง 1 หมื่นล้านบาท ซึ่งเป็นเป้าหมายที่ท้าทาย แต่เชื่อว่าการลงทุนผ่านหุ้นกู้ตลาดตราสารหนี้จะสามารถสร้างผลตอบแทนให้ลูกค้าที่ดีกว่าเงินฝาก โดยหากดูผลตอบแทนเฉลี่ยในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา เฉลี่ย 41.65% เทียบกับตลาดหุ้น 18.50% หรือเงินฝากเฉลี่ยอยู่ที่ 1.5% โดยหลังการเปิดตัว 1-2 สัปดาห์พบว่ามีลูกค้าให้ความสนใจแล้ว 100 ล้านบาท”
นายธัญญพงศ์ ธรรมาวรานุคุปต์ กรรมการผู้จัดการใหญ่ (ร่วม) บริษัท แอสเซนด์ มันนี่ จำกัด ผู้ให้บริการแอปพลิเคชั่น “ทรูมันนี่” กล่าวว่า ปัจจุบันทรูมันนี่ให้บริการทางการเงินลูกค้าหลากหลาย โดยเริ่มจากการชำระค่าสินค้าบริการ การให้สินเชื่อ และประกัน ซึ่งบริษัทต้องการให้ลูกค้าเข้าถึงบริการมากขึ้นผ่านการลงทุน
ซึ่งการร่วมมือกับธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จะเปิดโอกาสให้ลูกค้าที่มีการใช้บริการสม่ำเสมอ (Active) กว่า 20 ล้านคนเข้าถึงการซื้อขายหุ้นกู้ตลาดรอง โดยธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เป็นผู้นำในตลาดดังกล่าว ซึ่งลูกค้าสามารถซื้อขายบนแอปพลิเคชั่นโดยไม่จำเป็นต้องไปสาขาธนาคาร โดยหุ้นกู้ตลาดรองสามารถสร้างผลตอบแทนเฉลี่ย 4-5% ซึ่งภายหลังการร่วมมือมีลูกค้าให้ความสนใจแล้วกว่าหลักหมื่นราย
“เบื้องต้นลูกค้าสามารถเริ่มลงทุนซื้อขายหุ้นกู้ตลาดรองอยู่ที่ 1 แสนบาท และเพื่อให้ลูกค้ารายย่อยสามารถเข้าถึงการลงทุนมากขึ้น บริษัทและธนาคารอยู่ระหว่างการพัฒนาระบบให้สามารถซื้อขายลงทุนในเพดานวงเงินที่ลดลงเหลือหลักพันหลักหมื่นบาท ซึ่งคาดว่าจะพัฒนาได้ภายในปลายปีนี้หรือต้นปีหน้า”
นายพอล วอง ชี คิน กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย กล่าวว่า เราต้องการให้เกิด Digital Ecosystem ตามวิสัยทัศน์ของการเป็น “a Digital-led Bank with ASEAN Reach : ธนาคารอาเซียนขับเคลื่อนด้วยดิจิทัล” เพื่อส่งมอบบริการอันเป็นเลิศให้ลูกค้า พัฒนาธุรกิจ และเพิ่มศักยภาพการแข่งขัน
โดยนำเอาจุดแข็งด้านความเชี่ยวชาญธุรกิจ Wealth Management ของธนาคาร เดินหน้าผนึกกำลังกับพันธมิตรที่มีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านอย่าง บริษัท ทรูมันนี่ จำกัด ซึ่งเป็นผู้นำด้านการให้บริการทางการเงินแบบดิจิทัล ความร่วมมือครั้งนี้เป็นการใช้เทคโนโลยี เปิดช่องทางใหม่ให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงการลงทุนหุ้นกู้คุณภาพดีที่ CIMB THAI คัดสรรมาแล้ว ได้ 24 ชั่วโมง ตลอด 7 วัน ผ่านแอปทรูมันนี่จากทุกที่ ทุกเวลา ทั่วโลก