กองทุนดูโอ ลงทุนหุ้นเอเชีย

คอลัมน์ Look Around

แม้ว่าในช่วงไตรมาส 1 ที่ผ่านมา ตลาดการลงทุนโดยรวมของทั่วโลกค่อนข้างผันผวน จากปัจจัยเสี่ยงด้านต่าง ๆ อาทิ แนวโน้มดอกเบี้ยขาขึ้นของเฟด สงครามการค้าระหว่างสหรัฐอเมริกาและจีน เป็นต้น แต่นักวิเคราะห์ซิตี้แบงก์ ยังคงมีมุมมองเป็นบวกต่อการลงทุนในกลุ่มตราสารทุนทั่วโลกมากกว่าตราสารหนี้ ซึ่งเน้นไปที่ภูมิภาคยุโรปและตลาดเกิดใหม่ รวมถึงภูมิภาคเอเชีย เนื่องจากการฟื้นตัวของวัฏจักรเศรษฐกิจโลกจะช่วยส่งผลดีต่อเศรษฐกิจในภูมิภาคดังกล่าว เติบโตได้ต่อเนื่อง

ธนาคารซิตี้แบงก์ ประเทศไทย จึงจับมือกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ไทยพาณิชย์ ได้คัด 2 กองทุนเด่นที่มีธีมลงทุนหุ้นที่มีธุรกิจในเอเชีย (ไม่รวมญี่ปุ่น) ให้ลูกค้าเลือกลงทุน ได้แก่ กองทุนเปิดไทยพาณิชย์เอเชียน อีเมอร์จิ้ง มาร์เก็ต ฟันด์ THB เฮดจ์ และกองทุนเปิดไทยพาณิชย์ เอเชีย แปซิฟิก อินคัมพลัส (ซึ่งจดทะเบียนจัดตั้งขึ้นในประเทศลักเซมเบิร์กอยู่ภายใต้ UCITS) เพื่อกระจายความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่ดี

โดยกองทุนเปิดไทยพาณิชย์เอเชียน อีเมอร์จิ้ง มาร์เก็ต ฟันด์ THB เฮดจ์ (ชนิดสะสมมูลค่า) จะลงทุนในกองทุนหลัก คือ BGF Asian Growth Leaders Fund ในหน่วยลงทุนชนิด (class) D2 สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งบริหารงานโดย BlackRock Global Funds จะมีนโยบายลงทุนไม่ต่ำกว่า 70% ของสินทรัพย์รวมของกองทุนในหุ้นของบริษัทที่ตั้งอยู่ในทวีปเอเชีย (ไม่รวมญี่ปุ่น) โดยจะเน้นภาคธุรกิจและบริษัทที่เติบโต สำหรับผลตอบแทนของ BGF Asian Growth Leaders Fund ย้อนหลังตั้งแต่ตั้งกองทุน (29 ส.ค. 2560-30 มี.ค. 2567) อยู่ที่ 4.98%

ส่วนกองทุนเปิดไทยพาณิชย์ เอเชีย แปซิฟิก อินคัมพลัส (ชนิดรับซื้อคืนอัตโนมัติ) จะลงทุนในกองทุนหลัก ชื่อ JPMorgan Funds Asia Pacific Income Fund ชนิดหน่วยลงทุน (class) C (mth) USD ภายใต้การบริหารของบริษัท JPMorgan Asset Management (Europe) S.ar.l. กองทุนหลักมีวัตถุประสงค์การลงทุนเพื่อสร้างรายได้และการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว โดยสินทรัพย์ของกองทุนอย่างน้อย 67% (ยกเว้นเงินสดและตราสารเทียบเท่าเงินสด) จะนำไปลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทตราสารทุน ตราสารหนี้ หลักทรัพย์แปลงสภาพ และทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ผู้ออกหลักทรัพย์ดังกล่าว ได้แก่ บริษัทต่าง ๆ ซึ่งมีที่ตั้งหรือมีธุรกิจหลักอยู่ในภูมิภาคเอเชีย-แปซิฟิก หรือรัฐบาล หรือองค์กรของประเทศในภูมิภาคเอเชีย-แปซิฟิก (ยกเว้นญี่ปุ่น) โดยกองทุนหลักนี้ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 4.34% (ข้อมูล ณ 30 มีนาคม พ.ศ. 2561)

สำหรับค่าใช้จ่ายในการลงทุนใน 2 กองทุน มี 4 ส่วน ได้แก่ ค่าธรรมเนียม (ค่าฟี) การจัดการ ไม่เกิน 2.67% ต่อปี แต่ปัจจุบันคิดเพียง 1.13% , ค่าฟีผู้ดูแลผลประโยชน์ ไม่เกิน 0.10% แต่ปัจจุบันคิด 0.03% , ค่าฟีนายทะเบียน ทางบริษัทจัดการรับผิดชอบ และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ตามที่จ่ายจริง

นอกจากนี้ทั้ง 2 กองทุนจะมีความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งนักลงทุนจะต้องพิจารณาก่อนตัดสินใจลงทุน