CIMB ลุยธุรกิจแบงก์แอสชัวรันส์ ตั้งเป้าเบี้ยปีแรกปี’69 แตะ 1.2 พันล้าน เรือธงพอร์ตมั่งคั่ง
ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย ลุยธุรกิจแบงก์แอสชัวรันส์ ตั้งเป้า 3-5 ปี เติบโต 2-3 เท่า คาดปี’69 เบี้ยปีแรกแตะ 1.2 พันล้านบาท เติบโตเท่าตัวจากปี’68 มีเบี้ยอยู่ที่ 670 ล้านบาท ชูเรือธงหนุนธุรกิจมั่งคั่ง หลังมีรายได้ 30% ของธุรกิจมั่งคั่งจากฐานลูกค้า 1 แสนราย หรือมี AUM 3-4 แสนล้านบาท
นายภูดินันท์ เศรษฐนันท์ Head, Affluent & Wealth Management ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยว่า ภายใต้แผน 3-5 ปี (Forward 30) นับตั้งแต่ปี 2569-2573 ธนาคารตั้งเป้าเติบโตธุรกิจขายประกันผ่านธนาคาร (แบงก์แอสชัวรันส์) เติบโต 2-3 เท่าตัว ซึ่งจะเป็นตัวขับเคลื่อนผ่านธุรกิจการบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Management)
โดยปัจจุบันรายได้ธุรกิจแบงก์แอสชัวรันส์คิดเป็น 30% ของธุรกิจมั่งคั่ง ซึ่งมองว่ามีโอกาสเติบโตได้อีกมาก เนื่องจากปัจจุบันมีลูกค้ามั่งคั่งที่ถือผลิตภัณฑ์เพียง 15% ของลูกค้ามั่งคั่งทั้งหมด จึงมีช่องว่างในการขยายตัวได้อีก ทั้งนี้ จากปัจจุบันธนาคารมีฐานลูกค้ามั่งคั่งราว 1 แสนราย มีสินทรัพย์ภายใต้บริหารจัดการ (AUM) อยู่ที่ราว 3-4 แสนล้านบาท โดยในจำนวนดังกล่าวสัดส่วนประมาณ 20% เป็นเงินฝาก และที่เหลือเป็นเงินลงทุน
“ภาพรวมธุรกิจมั่งคั่ง จะเห็นว่า การส่งต่อความมั่งคั่งมีความสำคัญมากขึ้น และจะเป็นฐานสำคัญของการขยายฐาน AUM โดยหลังจากนี้ 3-5 ปีข้างหน้า โปรดักต์ประกันจะเน้นเรื่องความคุ้มครอง การส่งต่อมากขึ้น เพราะภายใต้ดอกเบี้ยขาลง และคาดว่าจะลงอีก 1 ครั้ง และจีดีพีที่ชะลอลง โปรดักต์ออมทรัพย์อาจจะไม่เวิร์ก และหากธนาคารต้องการไปถึงเป้าหมายการเติบโต 2-3 เท่า ธนาคารจะต้องขยายฐานลูกค้ามั่งคั่ง ขยายผลิตภัณฑ์ประกัน รวมถึงขยายพนักงานลูกค้าสัมพันธ์ (RM) ด้วย”
นางสิตางค์ ประดิษฐพงษ์ Head, Bancassurance Products ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย กล่าวว่า ภาพรวมเบี้ยประกันปีแรกของธุรกิจ แบงก์แอสชัวรันส์ปี 2568 น่าจะจบอยู่ที่ 670 ล้านบาท แบ่งเป็น ประกันชีวิต 510 ล้านบาท ประกันสินเชื่อ (Credit Life) อีกราว 40 ล้านบาท และอีกราว 100 ล้านบาท จะเป็นเบี้ยประกันวินาศภัย ทั้งนี้ คิดเป็นการเติบโต 3% จากปีก่อนที่อยู่ 645 ล้านบาท อย่างไรก็ดี ธนาคารตั้งเป้าเติบโตเบี้ยประกันปีแรกในปี 2569 อีก 1 เท่าตัว หรือมีเบี้ยประมาณ 1,200 ล้านบาท
ดังนั้น โจทย์ใหม่ของธนาคาร คือ การหันไปชูจุดเด่นเรื่องความคุ้มครอง และการส่งต่อมรดกของประกันชีวิต โดยเน้นเรื่องของการนำเสนอการบริหารภาษีมรดกโดยประกันชีวิตแบบตลอดชีพ (Whole Life Insurance) จึงเป็นที่มาของผลิตภัณฑ์ ที่เป็นไฮไลต์ของซีไอเอ็มบี ไทย
ประกันชีวิต CIMB THAI Preferred Legacy 99/3 ประกันส่งต่อมรดก จ่ายเบี้ยสั้นเพียง 3 ปี แต่คุ้มครองยาวถึงอายุ 99 ปี จุดเด่น คือ การส่งต่อมรดกได้เต็มจำนวน ไม่ต้องเสียภาษีการรับมรดก หรือภาษีการรับให้ (Gift Tax) และสามารถส่งต่อทรัพย์สินได้มากกว่าเดิม ด้วยโอกาสสร้างเงินปันผล (ถ้ามี) จากการลงทุนที่บริหารโดย Eastspring Investments อีกทั้งไม่ต้องตรวจสุขภาพ เพียงแถลงข้อมูลสุขภาพ สำหรับผู้ขอเอาประกันภัยที่เลือกอัตราเบี้ยปกติ
ประกันชีวิต CIMB THAI Wealthy Savings Plus 88/8 ตอบโจทย์ในทุกความต้องการ เพราะเป็นประกันชีวิตที่ลูกค้าสามารถออกแบบความคุ้มครอง ให้เข้ากับสไตล์ของตัวคุณเพื่ออนาคตที่มั่นคง จ่ายเบี้ยสั้นเพียง 8 ปี รับความคุ้มครองถึงอายุครบ 88 ปี รับเงินคืนทุกสิ้นปีกรมธรรม์ ปีละ 10% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาประกันชีวิต ตั้งแต่สิ้นปีกรมธรรม์ที่ 1 ถึงอายุครบ 87 ปี
หลังจากนั้น รับเงินก้อนใหญ่ เมื่อครบกำหนดสัญญา ด้วยเงินก้อน สูงถึง 800% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาประกันชีวิต ณ สิ้นปีกรมธรรม์ที่อายุครบ 88 ปี ความคุ้มครองชีวิตสูง มีหลักประกันให้คนข้างหลัง
ทั้งนี้กรณีเสียชีวิตทุกกรณี รับความคุ้มครองสูงสุด 800% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาประกันชีวิต กรณีเสียชีวิตจากอุบัติเหตุ รับความคุ้มครองเพิ่ม สูงสุด 5600% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาเพิ่มเติม สมัครง่าย ไม่ต้องตรวจสุขภาพ เพียงตอบคำถามสุขภาพ 1 ข้อ
ประกันชีวิต CIMB THAI Step Up Savings 14/6 จ่ายเบี้ยสั้น 6 ปี ให้ความคุ้มครองยาวถึง 14 ปี การันตีเงินคืนตลอดสัญญา ได้รับเงินคืนทุกปี สูงสุดปีละ 4% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย รับเงินก้อนใหญ่ เมื่อครบกำหนดสัญญา รับเงินก้อน 654% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย อุ่นใจด้วยความคุ้มครองชีวิต สูงสุดถึง 654% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย สมัครง่าย ไม่ต้องตรวจและไม่ต้องตอบคำถามสุขภาพ (เป็นไปตามเงื่อนไขที่บริษัทกำหนด) ลดหย่อนภาษีได้ ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีตามที่กฎหมายกำหนดได้สูงสุด 100,000 บาทต่อปี
นอกจากนี้ ธนาคารยังร่วมมือกับ บริษัท พรูเด็นเชียลประกันชีวิต (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) พัฒนาระบบบริการลูกค้าด้วยเทคโนโลยีดิจิทัล ผ่านระบบ Pru Plus เพื่ออำนวยความสะดวกในการสมัคร ระบุความต้องการ และรับบริการหลังการขายได้อย่างครบวงจร รวมถึงระบบ PRU Connect สำหรับการเคลมออนไลน์ที่รวดเร็วและปลอดภัย พร้อมกันนี้ ธนาคารและพรูเด็นเชียลได้จัดอบรมพัฒนาศักยภาพเจ้าหน้าที่ฝ่ายขายเพื่อยกระดับความเชี่ยวชาญในการให้คำปรึกษาทางการเงินแก่ลูกค้าอย่างมืออาชีพ
นอกจากพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการแล้ว ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย และพรูเด็นเชียลยังร่วมกันจัดโครงการ “Give the Future” เพื่อมอบความคุ้มครองพิเศษให้แก่กลุ่มลูกจ้างสังกัดกรุงเทพมหานครและโรงพยาบาลรัฐ สำหรับทุกกรมธรรม์ที่ซื้อผ่านธนาคารและทุกช่องทางของพรูเด็นเชียลทั้งสององค์กรยังร่วมจัดงาน “Million Dollar Club” เพื่อเฉลิมฉลองความสำเร็จและขอบคุณตัวแทนประกันที่ทุ่มเทนำเสนอผลิตภัณฑ์คุณภาพให้ลูกค้าอย่างต่อเนื่อง
“ธนาคารจึงมุ่งมั่นพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่ตอบโจทย์ทั้งการออม การคุ้มครอง และการส่งต่อมรดก เพื่อให้ลูกค้าทุกกลุ่มสามารถวางแผนชีวิตและอนาคตได้อย่างมั่นคง”