บลจ.ยูโอบี ส่ง 2 กองทุน RMF รับโค้งสุดท้ายลดภาษีปี’69 เริ่มลงทุนแค่ 500 บาท

บลจ.ยูโอบี เปิดเสนอขาย 2 กองทุน RMF ใหม่ “UPRERMF-UPOSTRMF” วันที่ 26 ต.ค.-6 พ.ย. 2569 ชูจุดเด่นปรับพอร์ตลงทุนตามช่วงวัย ครอบคลุมทั้งก่อนและหลังเกษียณ ลงทุนขั้นต่ำ 500 บาท พร้อมสิทธิลดหย่อนภาษีสูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมิน ภายใต้เพดานรวมเงินออมเพื่อเกษียณ 500,000 บาทต่อปี

นางสาวรัชดา ตั้งหะรัฐ รองประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด เปิดเผยว่า บริษัทเปิดเสนอขายครั้งแรก (IPO) กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) จำนวน 2 กองทุน ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด พรี สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (UPRERMF) และกองทุนเปิด ยูไนเต็ด โพส สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (UPOSTRMF) ระหว่างวันที่ 26 ต.ค.-6 พ.ย. 2569 เพื่อเพิ่มทางเลือกการลงทุนสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินก่อนและหลังเกษียณ พร้อมรับสิทธิประโยชน์ทางภาษี

ทั้งสองกองทุนมีระดับความเสี่ยง 5 หรือเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง โดยเน้นลงทุนผ่านกองทุนหลักของ T. Rowe Price ซึ่งใช้กลยุทธ์ Glide Path ในการทยอยปรับลดสัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยงตามช่วงอายุของกองทุน พร้อมกระจายการลงทุนในตราสารทุนและตราสารหนี้ทั่วโลก เพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนในแต่ละช่วงชีวิต

สำหรับกองทุน UPRERMF เหมาะกับผู้ลงทุนที่อยู่ในช่วง 10-15 ปีก่อนเกษียณ เน้นสร้างการเติบโตของเงินลงทุนระยะยาว ผ่านกองทุนหลัก T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund – 2 Class A10 (USD) ซึ่งมีสัดส่วนลงทุนเริ่มต้นในตราสารทุนประมาณ 65% และตราสารหนี้ 35% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV)

ขณะที่กองทุน UPOSTRMF เหมาะกับผู้ลงทุนที่อยู่ในช่วง 10-15 ปีหลังเกษียณ เน้นสร้างโอกาสรับกระแสเงินสดและรายได้จากการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ ผ่านกองทุนหลัก T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund – 1 Class A10 (USD) ซึ่งมีสัดส่วนลงทุนเริ่มต้นในตราสารทุนประมาณ 51% และตราสารหนี้ 49% ของ NAV

นางสาวรัชดา กล่าวว่า การเปิดตัวกองทุน RMF ทั้งสองกองทุนเป็นการต่อยอดจากกองทุน UPRE และ UPOST ที่เปิดเสนอขายเมื่อเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา ซึ่งมีมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การจัดการรวม 380 ล้านบาท ณ วันที่ 9 ต.ค. 2569 สะท้อนความต้องการลงทุนเพื่อวางแผนเกษียณของนักลงทุน ท่ามกลางแนวโน้มอายุขัยเฉลี่ยของคนไทยที่เพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 77-78 ปี และการเข้าสู่สังคมสูงวัยอย่างเต็มรูปแบบ

สำหรับผลการดำเนินงานของกองทุนหลัก นับตั้งแต่จัดตั้งเมื่อวันที่ 15 ก.ค. 2568 ถึงวันที่ 31 ส.ค. 2569 กองทุนหลักของ UPRE มีผลตอบแทนสะสม 19.50% ส่วนกองทุนหลักของ UPOST มีผลตอบแทนสะสม 16.20% โดย T. Rowe Price มีประสบการณ์บริหารกองทุนเพื่อการเกษียณมากกว่า 20 ปี และมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารประมาณ 1.7 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ ณ เดือนมิถุนายน 2569 ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตไม่สามารถยืนยันผลตอบแทนในอนาคตได้

ด้านสิทธิประโยชน์ทางภาษี ผู้ลงทุนสามารถนำเงินลงทุนในกองทุน RMF มาลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมิน โดยเมื่อรวมกับเงินออมเพื่อการเกษียณประเภทอื่นตามที่กฎหมายกำหนด ต้องไม่เกิน 500,000 บาทต่อปี และต้องถือหน่วยลงทุนจนอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ โดยมีระยะเวลาถือครองไม่น้อยกว่า 5 ปี รวมถึงลงทุนอย่างต่อเนื่องตามหลักเกณฑ์ของกรมสรรพากร

ทั้งสองกองทุนกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ 500 บาท ทั้งการซื้อครั้งแรกและครั้งถัดไป สามารถซื้อและขายคืนได้ทุกวันทำการ โดยมีระยะเวลารับเงินค่าขายคืนภายใน T+7 วันทำการ และโดยทั่วไปจะได้รับเงินภายใน T+4 วันทำการ ไม่นับรวมวันหยุดทำการในต่างประเทศ

นอกจากนี้ บลจ.ยูโอบี จัดโปรโมชั่นสำหรับผู้ลงทุนที่มียอดซื้อสะสมหรือสับเปลี่ยนเงินลงทุนเข้าจาก บลจ.อื่น ทุก ๆ 50,000 บาท รับหน่วยลงทุนกองทุน TCMF มูลค่า 100 บาท ตามเงื่อนไขที่กำหนด โดยสามารถลงทุนผ่านแอปพลิเคชัน UOBAM Invest Thailand หรือเว็บไซต์ www.uobam.co.th

ทั้งนี้ กองทุนมีความเสี่ยงจากการลงทุนในต่างประเทศและอัตราแลกเปลี่ยน โดยมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาหนังสือชี้ชวนและเงื่อนไขสิทธิประโยชน์ทางภาษีก่อนตัดสินใจลงทุน