เปิด 8 ประเภทกองทุนรวม แบบไหนเหมาะกับเราที่สุด ?
เปิด 8 ประเภทกองทุนรวม แบบไหนเหมาะกับเรา ในระดับความเสี่ยงที่รับได้ เพื่อให้การลงทุนมีประสิทธิภาพมากที่สุด
วันที่ 25 มกราคม 2567 ผู้สื่อข่าวรายงานว่า การลงทุนมีหลากหลายประเภทให้นักลงทุนที่สนใจได้เลือกลงทุนกัน ทั้งลงทุนในหุ้น ทอง อสังหาริมทรัพย์ และกองทุน ซึ่งหลายคนที่สนใจจะลงทุนในกองทุนแต่ไม่รู้ว่าเหมาะกับกองทุนประเภทไหน จึงควรรู้จัก “ประเภทของกองทุน” ก่อนเริ่มต้นลงทุน เพื่อเป็นพื้นฐานที่จะช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนที่เหมาะสม สอดคล้องกับสไตล์การลงทุนและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของตนเอง
โดย “ประชาชาติธุรกิจ” ได้รวบรวม ประเภทของกองทุนรวม ข้อมูลจาก SET invest now ที่จะไล่ลำดับจาก ระดับความเสี่ยงต่ำไปจนถึงเสี่ยงสูง ดังนี้
กองทุนรวมตลาดเงินในประเทศ
โดยจะลงทุนในเงินฝาก ตั๋วเงินคลัง ตราสารหนี้ที่มีคุณภาพ มีสภาพคล่อง มีอายุสัญญาไม่เกิน 1 ปีนับแต่วันที่ลงทุน ซึ่งจะมีความผันผวนด้านราคาที่ต่ำ จึงเหมาะกับนักลงทุนที่ไม่ต้องการความเสี่ยง และต้องการความคล่องตัวในการถอนเงินลงทุนคืน นอกจากนี้ ยังเหมาะเป็นที่พักเงินลงทุนของนักลงทุนที่ยังไม่แน่ใจและต้องการรอดูทิศทางการลงทุนให้แน่นอนก่อน
กองทุนรวมตลาดเงินต่างประเทศ
เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในเงินฝาก ตั๋วเงิน รวมถึงตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ยไม่เกิน 1 ปี โดยจะลงทุนในต่างประเทศ จึงทำให้มีความเสี่ยงเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนเพิ่มขึ้นมา เหมาะกับคนที่ต้องการพักเงินและรับความเสี่ยงในเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนได้
กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล
เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐ เช่น พันธบัตรรัฐบาล หรือพันธบัตรรัฐวิสาหกิจ ซึ่งส่วนใหญ่จะมีอายุเฉลี่ยมากกว่า 1 ปีขึ้นไป จึงมีความผันผวนมากกว่ากองทุนรวมตลาดเงิน เหมาะกับคนที่ไม่อยากรับความเสี่ยงมาก และไม่ได้หวังผลตอบแทนที่สูง
กองทุนรวมตราสารหนี้
เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ทั้งภาครัฐและภาคเอกชน เช่น พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรรัฐวิสาหกิจ ตั๋วเงินคลัง และหุ้นกู้เอกชน ซึ่งมีทั้งกองที่ลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้น (อายุเฉลี่ยไม่เกิน 1 ปี) และตราสารหนี้ระยะยาว (อายุเฉลี่ยมากกว่า 1 ปี) เหมาะกับผู้ที่ลงทุนได้ทั้งระยะสั้น ระยะยาว และผู้ที่รับความเสี่ยงได้ไม่มาก คาดหวังผลตอบแทนที่แน่นอน สม่ำเสมอ รวมถึงผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน
กองทุนรวมผสม
เป็นกองทุนที่สามารถลงทุนในสินทรัพย์อะไรก็ได้ ไม่ว่าจะเป็นเงินฝาก ตราสารหนี้ หุ้น หรืออื่น ๆ ซึ่งสัดส่วนการลงทุนจะลงทุนในอะไรมากกว่ากัน ก็ต้องไปดูในนโยบายการลงทุนของกองทุน เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงสูง และผู้ที่ไม่มีเวลาในการปรับสัดส่วนกองทุนหรือหุ้น หากตลาดมีความผันผวนมาก
กองทุนรวมตราสารทุน
เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นทั้งในประเทศและต่างประเทศ ซึ่งกองทุนประเภทนี้หมายความรวมไปถึงกองทุน SSF และ RMF ที่เราคุ้นเคยกันดีด้วย เหมาะกับผู้ที่ต้องการผลตอบแทนสูงและรับความเสี่ยงได้สูง หรือผู้ที่ชอบการลงทุนในหุ้น แต่ไม่มีเวลาบริหารการลงทุน
กองทุนรวมตามหมวดอุตสาหกรรม
เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้น แต่เจาะจงอุตสาหกรรมมากขึ้น เช่น หุ้นธนาคาร หุ้นสื่อสาร หุ้นโรงพยาบาล ฯลฯ แต่กองทุนประเภทนี้จะมีความเสี่ยงสูงกว่ากองทุนรวมตราสารทุนทั่วไป เนื่องจากมีการลงทุนแบบกระจุกตัว จึงเหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง และมีความรู้ความเข้าใจในอุตสาหกรรมนั้น ๆ อย่างดี
กองทุนรวมสินทรัพย์ทางเลือก
เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในทางเลือกอื่น ๆ ที่นอกเหนือจากสินทรัพย์พื้นฐาน เช่น ทองคำ น้ำมัน ฯลฯ เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง และผู้ที่ต้องการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์อื่น ๆ เพื่อลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวม แต่อาจต้องศึกษาและทำความเข้าใจรายละเอียดที่เกี่ยวข้องกับทางเลือกนั้น ๆ มากยิ่งขึ้น