UOB กำไร Q3 ลด 15% จากงวดก่อน แต่ 9 เดือนโต 27% รับค่าฟีทุบสถิติ
กลุ่มธนาคารยูโอบีเผยกำไรสุทธิไตรมาส 3/2569 ลดลง 15% จากไตรมาสก่อน หลังสิ้นสุดการรับรู้กำไรพิเศษจากการขายสินทรัพย์ และ NIM หดเหลือ 1.68% แต่รายได้ค่าธรรมเนียมสุทธิทำสถิติสูงสุดใหม่ 733 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ หนุนกำไรสุทธิ 9 เดือนแรกเติบโต 27% YoY
กลุ่มธนาคารยูโอบี (UOB) เปิดเผยงบการเงินไตรมาส 3 ปี 2569 กำไรสุทธิชะลอตัวลง 15% จากไตรมาสก่อนหน้า หลังสิ้นสุดการรับรู้กำไรพิเศษจากการขายสินทรัพย์ และเผชิญแรงกดดันมาร์จิ้นดอกเบี้ย (NIM) บีบตัวลงเหลือ 1.68% แต่ยังได้แรงหนุนสำคัญจากธุรกิจบริหารความมั่งคั่งและบัตรเครดิต ดันรายได้ค่าธรรมเนียมสุทธิพุ่งทุบสถิติใหม่แตะ 733 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์
กำไร Q3 หดตัว 15%
ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคารยูโอบีในไตรมาส 3/2569 มีกำไรสุทธิอยู่ที่ 1,250 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ (ราว 1.3 พันล้านดอลลาร์สิงคโปร์) ลดลง 15% เมื่อเทียบกับไตรมาส 2/2569 (QoQ) เนื่องจากในไตรมาสก่อนหน้ามีการบันทึกกำไรจากการจำหน่ายสินทรัพย์ซึ่งเกิดขึ้นเพียงครั้งเดียว ประกอบกับรายได้จากการค้าและการลงทุนปรับลดลงตามภาวะตลาด
อย่างไรก็ตาม หากพิจารณาผลงานงวด 9 เดือนแรกของปี 2569 กำไรสุทธิรวมอยู่ที่ 4,165 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ ขยายตัว 27% เทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน (YoY) โดยเป็นการฟื้นตัวจากฐานกำไรปีก่อนหน้าที่มีการตั้งสำรองล่วงหน้าระดับสูง
มาร์จิ้นดอกเบี้ยหดตัว-สินเชื่อโตช่วยพยุง
ด้านรายได้ดอกเบี้ยรับสุทธิ (NII) ในไตรมาส 3 อยู่ที่ 2,278 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ ทรงตัวหรือชะลอตัวลงเล็กน้อย 1% QoQ ขณะที่ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ปรับลดลง 6 bps จากไตรมาสก่อน มาอยู่ที่ 1.68% จากต้นทุนทางการเงินที่ปรับตัวสูงขึ้น
กระนั้น พอร์ตสินเชื่อรวมยังขยายตัว 3% QoQ และ 6% YoY แตะ 3.72 แสนล้านดอลลาร์สิงคโปร์ โดยมีแรงขับเคลื่อนจากสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่และสินเชื่อเพื่อการค้า ซึ่งช่วยพยุงรายได้ดอกเบี้ยไม่ให้ชะลอตัวลง
ค่าธรรมเนียม All-time High หนุนพอร์ต
จุดเด่นสำคัญในไตรมาสนี้อยู่ที่ รายได้จากค่าธรรมเนียมสุทธิ ที่เติบโตถึง 10% QoQ และ 19% YoY แตะระดับ 733 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ ซึ่งเป็นระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ จากความต้องการลงทุนในกลุ่มลูกค้าบุคคลและบริการบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Management) รวมถึงรายได้จากธุรกิจบัตรเครดิตและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวเนื่องกับสินเชื่อ นอกจากนี้ รายได้จากธุรกิจบริหารเงินที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า (Customer Treasury) ก็ทำสถิติสูงสุดใหม่เช่นกัน
คุม NPL นิ่ง-เงินกองทุน CET1 แข็งแกร่ง
ด้านคุณภาพสินทรัพย์ปรับตัวดีขึ้น โดยอัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL Ratio) ลดลงมาอยู่ที่ 1.5% จาก 1.6% ในไตรมาสก่อน ขณะที่ต้นทุนความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Costs) อยู่ที่ 24 bps และมีการตั้งเงินกันสำรองรวมในไตรมาสนี้ 258 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์
สำหรับฐานะเงินกองทุน อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของเจ้าของ (CET1) อยู่ที่ 14.6% แม้จะปรับลดลงจาก 15.4% ในไตรมาส 2 เนื่องจากการจ่ายเงินปันผลระหว่างกาล แต่ยังคงสูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำของทางการอย่างมีนัยสำคัญ
ซีอีโอย้ำธุรกิจแกร่ง ลุยลงทุนโตระยะยาว
นายวี อี เชียง รองประธานกรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารยูโอบี เปิดเผยว่า กิจกรรมทางธุรกิจของลูกค้าในไตรมาสนี้ยังคงอยู่ในเกณฑ์ดีทุกกลุ่มธุรกิจ โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโตอย่างแข็งแกร่งของธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง การเติบโตของสินเชื่อ ตลอดจนรายได้จากค่าธรรมเนียมและรายได้จากธุรกิจบริหารเงินที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าที่ทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์
“ด้วยสถานะทางการเงินและงบดุลที่แข็งแกร่ง ยูโอบีจะยังคงเดินหน้าลงทุนเพื่อสร้างการเติบโตในระยะยาว โดยมองเห็นโอกาสสำคัญอีกมากมายในอนาคต และเชื่อมั่นต่อแนวโน้มการเติบโตของกลุ่มธนาคารอย่างยั่งยืน” นายวี อี เชียง ระบุ