“บลจ.จิตตะเวลธ์” Wealth Tech รายแรกได้ไลเซนส์จาก ก.ล.ต. ชูกลยุทธ์ปั้นผลตอบแทนชนะตลาด 10 ปีย้อนหลัง ผ่าน AI กาง 3 โมเดลลงทุน “Global ETF-Thematic-Jitta Ranking” ตามระดับความเสี่ยง เริ่มลงทุนขั้นต่ำ 1 แสนบาท ฟาก “ซีอีโอ” แย้มจ่อปรับลดวงเงินซื้อขั้นต่ำขยายฐานลูกค้า เล็งศึกษาสร้าง “Algorithm” วิเคราะห์ Crypto คาดตั้งเป้า 3 ปีข้างหน้า บุกชิงเค้กเม็ดเงินลงทุน 6 ล้านล้านบาท พร้อมช่วยคนไทยลงทุนนอก
- ตรวจหวย ผลสลากกินแบ่งรัฐบาล ตรวจผลรางวัล งวด 16 พ.ค. 2567
- ราคาทองเพิ่มขึ้นสูงสุดเป็นประวัติการณ์-ทองคำเพื่อลงทุนในไทยพุ่ง
- หวยงวด 16 พ.ค. 67 ถ่ายทอดสด ตรวจผลรางวัล ผลสลากกินแบ่งฯ วันนี้
“จิตตะเวลธ์” โชว์ปั้นผลตอบแทนชนะตลาด 10 ปีย้อนหลัง ผ่าน “อัลกอริทึม” AI
วันที่ 29 กันยายน 2564 นายตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) จิตตะเวลธ์ จำกัด (Jitta Wealth) กล่าวว่า ตั้งแต่ปี 2562 จิตตะเวลธ์ได้รับใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ให้เป็นบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) จิตตะเวลธ์ จำกัด หรือ Wealth Tech รายแรกในไทย ต่อมาในปี 2563 ได้เปิดให้นักลงทุนสามารถลงทุนได้ทั่วโลกแบบไม่มีข้อจำกัดผ่านแพลตฟอร์ม Jitta Wealth โดยหลักการลงทุนใช้เทคโนโลยี AI จัดการทั้งหมด ไม่ว่าจะเป็นกลยุทธ์
-Global ETF (เสี่ยงต่ำ) การทำ Asset Allocation กระจายลงทุนทรัพย์สินทั่วโลก อาทิ ตลาดหุ้นสหรัฐ, จีน, อินเดีย, ญี่ปุ่น, ออสเตรเลีย, พันธบัตร, หุ้นกู้ เป็นต้น วงเงินลงทุนขั้นต่ำ 1 แสนบาท
-Thematic (เสี่ยงปานกลาง) ธีมการลงทุนสอดรับเมะกะเทรนด์โลก ซึ่งมีให้เลือกทั้งหมด 16 ธีม โดยล่าสุดได้เปิดตัว Thematic Optimize ใช้เทคโนโลยี AI ในการวิเคราะห์การเติบโตของธีมเมกะเทรนด์ต่างๆ จากหุ้นในธีมกว่า 2,500 หุ้น และพิจารณาผลตอบแทนที่ผ่านมา รวมถึงความเสี่ยง เพื่อคัดเลือก 4 ธีมที่น่าลงทุนที่สุด ณ เวลานั้น มาจัดพอร์ตในสัดส่วนเท่า ๆ กัน และคอยดูแลปรับพอร์ตให้โดยอัตโนมัติทุก ๆ 3 เดือน ทั้งนี้ระบบได้พิสูจน์ผลตอบแทนย้อนหลัง สามารถทำกำไรเฉลี่ยทบต้น 25.22% ต่อปี ชนะดัชนี MSCI World Index (Total Return) ที่มีผลตอบแทน 13.78% ต่อปี (ข้อมูล ณ 31 ส.ค. 64) วงเงินลงทุนขั้นต่ำ 1 แสนบาท
-Jitta Ranking (เสี่ยงสูง) ลงทุนในหุ้น แต่ใช้ AI วิเคราะห์ตัวหุ้นดีราคาถูก โดยเลือกจัดสรรหุ้นเข้ามาในพอร์ตฟอริโอ และทำการปรับพอร์ตทุกๆ 3 เดือน วงเงินลงทุนขั้นต่ำ 5 แสนบาท
ทั้งนี้ตั้งแต่ปี’63 จนถึงปัจจุบันได้รับการตอบรับจากนักลงทุนเป็นอย่างดีเข้ามาลงทุนกับทางบริษัทจำนวนมาก โดยในปี 2564 บริษัทได้มีการเปิดแพลตฟอร์ม Jitta Stock Analysis โดยวิเคราะห์ข้อมูลหุ้น 19 ตลาดหุ้นทั่วโลก และคาดว่าน่าจะเป็นเว็บไซต์หรือบริการที่รวบรวมการวิเคราะห์หุ้นใหญ่ที่สุดในโลก เพราะครอบคลุมการวิเคราะห์หุ้นกว่า 95% ของทั้งโลก หรือประมาณ 550 ล้านหน่วยข้อมูลต่อวัน โดยปัจจุบันมีผู้ใช้งานค้นหาข้อมูลจากทั่วโลกกว่า 5 แสนราย และมีการเข้าดูข้อมูลมากกว่า 1.2 ล้านครั้งต่อเดือน จากผู้ใช้งาน 200 ประเทศทั่วโลก
“ผลตอบแทนในทุกประเทศผ่านอัลกอริทึมยีลด์ (Algorithm Yield) เราชนะผลตอบแทนดันชีตลาดหุ้นทั่วโลก โดยทำได้อยู่ที่ 14.51% ต่อปี ขณะนี้ดัชนีตลาดทำได้แค่ 4.51% ในช่วงภาวะตลาดหุ้นทั่วโลกปี 2011-2020 ดังนั้นถ้าลงทุนตาม Jitta Ranking จะได้ผลตอบแทนที่ดีมากแน่นอน” นายตราวุทธิ์ กล่าว
บริหารกองทุนส่วนบุคคลมากสุดในไทย เติบโต 1,400% จุดเด่นค่าฟีต่ำ
นายตราวุทธิ์กล่าวต่อว่า ไฮไล๖ืของจิตตะเวลธ์ คือ การนำเอไอมาวิเคราะห์จัดการสัดสรรพอร์ตอย่างมีหลักการ ไม่มี Human bias โดยคิดค่าธรรมเนียมต่ำ 0.5% ต่อปี ซึ่งน่าจะเป็นบริษัทที่คิดค่าธรรมเนียมต่ำที่สุด เทียบกับค่าเฉลี่ยในอุตสาหกรรมที่คิดค่าธรรมเนียม 1.5-2% ต่อปี โดยอัลกอริทึมยีลด์ (Algorithm Yield) สูงสุดในปีที่ผ่านมาคือ Jitta Ranking Vietnam ผลตอบแทนสูงถึง 102% ทั้งนี้ปัจจุบันบริษัทมีการบริหารกองทุนส่วนบุคคลมากที่สุดในประเทศไทยกว่า 30,160 กองทุน มีการเติบโตของกองทุนส่วนบุคคลกว่า 1,400% เมื่อเทียบจากช่วงเดียวกันปีก่อน
ตั้งเป้า 3 ปีข้างหน้า ชิงเค้กเงินลงทุน 6 ล้านล้าน-ช่วยคนไทยลงทุนนอก
ปัจจุบันจิตตะเวลธ์ได้รับการสนับสนุนจากทุกภาคส่วนเพิ่มขึ้น โดยเฉพาะนักลงทุนที่ให้ความเชื่อมั่น โดยบริษัทในปีที่ผ่านมาเติบโตขึ้นมาก แต่ถ้ามองในภาพใหญ่อยากจะช่วยนักลงทุนไทยให้มากกว่านี้ เพราะอุตสาหกรรมการบริหารจัดการกองทุน ที่ปัจจุบันมีเม็ดเงินลงทุนประมาณ 6 ล้านล้านบาท มีผู้ลงทุนอยู่ 7 ล้านบัญชีในไทย จึงคาดหมายว่าในช่วง 3 ปีข้างหน้า อยากจะเข้าไปมีส่วนร่วม (เพิ่มมาร์เก็ตแชร์) และช่วยเพิ่มเม็ดเงินลงทุนในอุตสาหกรรมนี้ให้มากที่สุด และให้ความรู้กับนักลงทุนในการลงทุนต่างประเทศ ผ่านหลักการต่างๆ เพื่อคลายความกังวล เข้าใจเรื่องความเสี่ยงมากขึ้น ซึ่งจะช่วยเพิ่มฐานบัญชีตรงนี้ได้มากขึ้น และให้อุตสาหกรรมมีความคึกคักขึ้น
จ่อปรับลดวงเงินซื้อกองทุนขั้นต่ำ ขยายฐานลูกค้า
นายตราวุทธิ์กล่าวต่อว่า ปัจจุบันจิตตะเวลธ์ต้องใช้เงินเงินลงทุนขั้นต่ำ 1 แสนบาท แต่เพื่อให้เข้าถึงฐานลูกค้าที่มากขึ้น ซึ่งเป็น Vision ของบริษัทอยู่แล้วตั้งแต่เริ่มต้น ในการให้ทุกคนสามารถได้รับการบริการ จัดสรรพอร์ตฟอริโอแบบดีๆ ให้มากที่สุด ซึ่งแต่เดิมกองทุนส่วนบุคคล เงินลงทุนเริ่มต้น 10 ล้านบาทขึ้นไป โดยช่วงจิตตะเวลธ์เปิดตัว ลดวงเงินลงทุนเริ่มต้นเหลือ 1 ล้านบาท และสุดท้ายเหลืออยู่ที่ 1 แสนบาท และในอนาคตแน่นอนจะสามารถลงวงเงินลงทุนซื้อขั้นต่ำลงมาได้อีกหลังจากมี Economy of Scale มากขึ้น และหารือร่วมกับพันธมิตรต่าง ๆ เรียบร้อยแล้ว
“การลงทุนวงเงินซื้อกองทุนขั้นต่ำจะไม่ได้อิงแค่ Jitta Wealth เพราะการบริหารจัดการกองทุนจะต้องมีผู้มีส่วนได้เสียอื่น ๆ ไม่ว่าจะเป็น Custodian หรือโบรกเกอร์ต่าง ๆ ที่ต้องให้ทุกฝ่ายเห็นตรงกัน ซึ่งปัจจุบันจิตตะเวลธ์พร้อมในหลายๆ อย่าง เชื่อว่าในอนาคตอันใกล้จะมีข่าวดีออกมา เพื่อให้การลงทุนดีดีเข้าถึงทุกคนได้” นายตราวุทธิ์กล่าว
จ่อศึกษาสร้าง “อัลกอริทึม” วิเคราะห์ Crypto
นายตราวุทธิ์กล่าวต่อว่า นอกจากนี้ หลังจากได้รับฟังฟีดแบ็กจากลูกค้าหรือนักลงทุนในตลาด โดยหลายท่านเริ่มมีฟีดแบ็กอยากลงทุนในคริปโทเคอร์เรนซี ซึ่งปัจจุบันบริษัทกำลังอยู่ระหว่างศึกษาใน 2 ทางเลือกคือ 1.รอทาง ก.ล.ต.สหรัฐอเมริกาอนุมัติ ETF ที่ลงทุนใน Crypto currency บริษัทก็สามารถนำ ETF Crypto มาเป็นส่วนหนึ่งของ Thematic ให้ลงทุนได้
2.บริษัทมีการสร้างอัลกอริทึมเพื่อไปวิเคราะห์ตัว Crypto และมาจัดเป็น Jitta Ranking Crypto โดยทำอย่างไรให้คำนวณคุณภาพและมูลค่าได้ดีที่สุด และสร้างพอร์ตให้นักลงทุนได้เลย แต่ทั้งนี้คงต้องมีคำเตือน เพราะการลงทุน Crypto ยังใหม่มาก มีความเสี่ยงสูง เพราะข้อมูลการวิเคราะห์ต่าง ๆ จะไม่เหมือนหุ้น หรือพันธบัตรต่าง ๆ ที่มี Historical Data ให้สามารถนำมาคำนวณได้ แต่ Crypto ยังมีความเสี่ยง โดยเฉพาะ Unknown Factor ที่ไม่รู้ในอนาคตอีกมาก เช่น การเข้ามาควบคุมกำกับจากรัฐบาลต่าง ๆ
