บลจ. แห่ออกกองทุนลดหย่อนภาษี SSF, RMF และ Thai ESG หวังดึงเม็ดเงินโค้งท้ายก่อนสิ้นปี 2567 มีกองทุนไหนน่าสนใจบ้าง ?
วันที่ 26 ตุลาคม 2567 ผู้สื่อข่าวรายงานว่า ใกล้เข้าสู่ช่วงปลายปี 2567 แล้ว มักเป็นเวลาของการบริหารจัดการด้านภาษีในช่วงโค้งสุดท้าย หนึ่งในวิธีลดหย่อนภาษีที่นิยมมาก คือ การซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี เพราะสามารถได้ประโยชน์ 2 ต่อ ทั้งการลดหย่อนภาษี แถมเพิ่มโอกาสสร้างกำไรให้เงินงอกเงย โดยเหล่าบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ต่างเริ่มออกมาเสนอขายกองทุนที่รับสิทธในการลดหย่อนภาษี ทั้งกองทุน SSF, RMF และ Thai ESG มาให้นักลงทุนเลือกสรรตามความเหมาะสม ทั้งนี้ “ประชาชาติธุรกิจ” ได้รวบรวมกองทุนลดหย่อนภาษีมา ดังนี้
บลจ. กรุงไทย ส่งกองทุนผสม KTWC Moderate RMF
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTAM เสนอขาย กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Moderate เพื่อการเลี้ยงชีพ (KTWC Moderate RMF) สำหรับนักลงทุนที่ต้องการสิทธิประโยชน์ทางภาษี โดยเสนอขายครั้งแรกระหว่างวันที่ 24-31 ตุลาคม 2567 นี้ โดยสามารถลงทุนได้ผ่าน บลจ.กรุงไทย และธนาคารกรุงไทย รวมถึงแอปพลิเคชั่น Next และ KTAM Smart Trade
KTWC Moderate RMF (ความเสี่ยงกองทุนระดับ 5) เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุน และสามารถรับความผันผวนระหว่างทางได้ โดยกองทุนมีกรอบการลงทุนเฉลี่ยระยะยาวที่จะลงทุนในตราสารหนี้ 50% หุ้น 50% (สัดส่วนการลงทุนสามารถเปลี่ยนแปลงได้โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน) ทั้งนี้ กองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม และ/หรือกองทุนรวม ETF ในต่างประเทศ ที่มีการลงทุนทั้งในตราสารทุน ตราสารหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ทรัพย์สินทางเลือก เงินฝาก หรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก
4 กองทุน ThaiESG จากบลจ.กรุงไทย
นอกจาก KTAM ได้เปิดเสนอขาย กองทุนเปิดกรุงไทย ตราสารภาครัฐ ESG (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) (KTESGSI-ThaiESG) เสนอขายครั้งแรกไปเมื่อวันที่ 7-16 ตุลาคม 2567 ที่ผ่านมา มีความเสี่ยงระดับ 3 เน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรหรือหุ้นกู้ที่กระทรวงการคลังค้ำประกันเงินต้นแต่ไม่รวมถึงหุ้นกู้แปลงสภาพ
ซึ่งเป็นพันธบัตรหรือหุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (green bond) พันธบัตรหรือหุ้นกู้เพื่อความยั่งยืน (Sustainability bond) หรือพันธบัตรหรือหุ้นกู้ส่งเสริมความยั่งยืน (sustainability-linked bond) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV โดยกองทุนนี้เหมาะกับผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล รวมถึงพันธบัตรหรือหุ้นกู้ที่กระทรวงการคลังค้ำประกันที่เกี่ยวข้องกับ ESG และยอมรับความเสี่ยงได้ปานกลางค่อนข้างต่ำ
นอกจากนี้ บริษัทยังมีกลุ่มกองทุน KRUNGTHAI Thailand ESG Fund ตามที่ได้เปิดเสนอขายไปแล้วเมื่อปี 2566 ให้เลือกลงทุนถึง 3 กองทุน ประกอบด้วย 1)กองทุนเปิดกรุงไทย ESG A Grade 70/30 (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) (KTAG70/30-ThaiESG) (ความเสี่ยงกองทุนระดับ 5) เน้นการลงทุนในหุ้นที่มี SET ESG Ratings ระดับ A ขึ้นไป โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 70% และตราสารหนี้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อมและตราสารหนี้กลุ่มความยั่งยืนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 30% ของ NAV เหมาะกับผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนในกองทุนผสม และยอมรับความเสี่ยงได้ปานกลางค่อนข้างสูง
2) กองทุนเปิดกรุงไทย ESG50 (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) (KTESG50-ThaiESG) (ความเสี่ยงกองทุนระดับ 6) เน้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ประมาณ 50 ตัวแรกที่อยู่ในดัชนี SET ESG Index และอยู่ใน Universe ของ KTAM ซึ่งผ่านการวิเคราะห์ด้าน ESG ของ KTAM ควบคู่กัน โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV จึงทำให้มั่นใจได้ว่าจะมีการติตตามทั้งด้านผลการดำเนินงาน และ ESG ของบริษัทจดทะเบียนที่ได้เข้าไปลงทุนอยู่สม่ำเสมอ เหมาะกับผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนในกองทุนหุ้น และยอมรับความเสี่ยงได้สูง
3) กองทุนเปิดกรุงไทย ESG A Grade (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) (KTAG-ThaiESG) (ความเสี่ยงกองทุนระดับ 6) เน้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ กลาง เล็ก ที่มี SET ESG Ratings ระดับ A ขึ้นไป หรือได้รับการจัดอันดับในระดับที่สามารถเทียบเคียงได้กับระดับ A ขึ้นไป จากองค์กรหรือสถาบันอื่นที่สำนักงาน ก.ล.ต. ยอมรับว่ามีความโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อม หรือด้านความยั่งยืน โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV กองทุนจะเน้นการบริหารแบบเชิงรุก
บลจ.กรุงศรี ส่ง 4 กองทุน RMF
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงศรีจำกัด (บลจ.กรุงศรี) เสนอขายกองทุน RMF ใหม่ 4 กองทุน ซึ่งคัดสรรมาจากธีมการลงทุนที่มีโอกาสเติบโตสูง รับดอกเบี้ยขาลง และจัดการความผันผวนได้ดี ได้แก่ กองทุน KFSINCFXRMF, KFWINDXRMF, KFGLOBALRMF และ KFGLOBFXRMF เพื่อเพิ่มทางเลือกสำหรับผู้ที่ต้องการลดความเสี่ยงให้กับพอร์ต และผู้ที่เน้นโอกาสรับผลตอบแทนสูงจากหุ้นชั้นนำทั่วโลก ไปพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี มีความน่าสนใจดังนี้
– กองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลสมาร์ทอินคัมเอฟเอ็กซ์เพื่อการเลี้ยงชีพ (KFSINCFXRMF): มีนโยบายลงทุนในกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund กระจายการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลกทั้งภาครัฐและเอกชน เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความมั่นคง ไม่ต้องการเสี่ยงสูง
– กองทุนเปิดกรุงศรีเวิลด์อิควิตี้อินเด็กซ์เพื่อการเลี้ยงชีพ (KFWINDXRMF): มีนโยบายลงทุนในกองทุนหลัก iShares MSCI ACWI ETF ที่อ้างอิงดัชนี MSCI ACWI ที่มีขนาดใหญ่ที่สุดในโลกกว่า 1.88 หมื่นล้านเหรียญ กระจายการลงทุนในหุ้นทั่วโลกกว่า 2,000 บริษัท ทั้งในตลาดพัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่ เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการโอกาสจากการเติบโตของดัชนีหุ้นโลก
– กองทุนเปิดกรุงศรี Global Unconstrained Equity เพื่อการเลี้ยงชีพ(KFGLOBALRMF) และ กองทุนเปิดกรุงศรี Global Unconstrained Equity FX เพื่อการเลี้ยงชีพ (KFGLOBFXRMF) : ทั้งสองกองทุนมีนโยบายลงทุนในกองทุนหลัก BlackRock Global Unconstrained Equity Fund
บลจ.อีสท์สปริง ส่งกองทุนผสม ThaiESG
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด ได้ออกกองทุนไทยเพื่อความยั่งยืน (ThaiESG Fund) กองใหม่เพื่อเป็นทางเลือกเพิ่มให้กับนักลงทุน คือ กองทุนเปิดอีสท์สปริง ESG MIXED 30/70 (ES-ESG30/70) มูลค่าโครงการ 5,000 ล้านบาท เสนอขายระหว่างวันที่ 24-29 ตุลาคม 2567 ด้วยมูลค่าเงินลงทุนขั้นต่ำเพียง 1 บาท โดยมีให้เลือก 2 รูปแบบการลงทุนคือ แบบสะสมมูลค่า (ES-ESG30/70-THAIESG-A) และแบบมีเงินปันผล (ES-ESG30/70-THAIESG-D)
จุดเด่นของกองทุนเปิดอีสท์สปริง ESG MIXED 30/70 คือ เป็นกองทุนผสม ESG CONSERVATIVE ALLOCATION ที่ตอบโจทย์การลงทุนระยะยาว โดยมีโอกาสสร้างการเติบโตของพอร์ตลงทุนอย่างสมดุลจากการผสมผสานระหว่างตราสารทุนและตราสารหนี้
บลจ.ไทยพาณิชย์ คัด 4 กองทุน Thai ESG-RMF-SSF
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด (SCBAM) คัด 4 กองทุนยอดฮิตให้นักลงทุนเริ่มมองหากองทุนเพื่อสิทธิลดหย่อนภาษี ได้แก่
1) กองทุน SCBTM(ThaiESG) กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ไทยผสมยั่งยืน (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) ที่เน้นลงทุนแบบผสมยืดหยุ่น 0-100% ในหุ้นและตราสารหนี้ของบริษัทจดทะเบียนของตลาดหลักทรัพย์ไทยที่มีความโดดเด่นทางด้าน ESG
2) กองทุน SCBTB(ThaiESGA) กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ตราสารหนี้ไทยยั่งยืน (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนแบบสะสมมูลค่า) เน้นลงทุนตราสารหนี้ภาครัฐ และเสริมด้วยตราสารหนี้เอกชนคุณภาพดี ที่โดดเด่นด้าน ESG เพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนอย่างมีเสถียรภาพ
3) กองทุน RMF สำหรับนักลงทุนที่ต้องการออมเพื่อวัยเกษียณพร้อมสิทธิลดหย่อนภาษี แนะนำกองทุน SCBRMS&P500 กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นยูเอส เพื่อการเลี้ยงชีพ ที่เน้นลงทุนหุ้นใหญ่สหรัฐ ตามดัชนี S&P500 ที่เศรษฐกิจยังแข็งแกร่งและมีศักยภาพเติบโตสูง (กองทุนได้รับมอร์นิ่งสตาร์ 4 ดาว ประเภท Thailand Fund US Equity ณ 30 ก.ย. 2567) โดยจากภาพรวมผลการดำเนินงานรอบครึ่งแรกปี 2567 ตลาดหุ้นสหรัฐ ทยอยการปรับตัวเพิ่มมากขึ้นเมื่อเทียบกับปีที่ผ่านมา ซึ่งหากผลงานของบริษัทจดทะเบียนในไตรมาส 3/67 ยังออกมาในเชิงบวก ก็จะช่วยหนุนตลาดหุ้นให้มีโอกาสปรับตัวขึ้นต่อเนื่องได้
4.) กองทุน SSF เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนเพื่อออมระยะยาว แนะนำธีมการลงทุนมาแรงที่มีโอกาสเติบโตสูงกับกองทุน SCBSEMI(SSF) กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Semiconductor (ชนิดเพื่อการออม) ลงทุนหุ้นทั่วโลกที่เกี่ยวข้องกับ Semiconductor (กองทุนได้รับมอร์นิ่งสตาร์ 4 ดาว ประเภท Thailand Fund Global Technology ณ 30 ก.ย. 2567) หนึ่งในเมกะเทรนด์ของโลกที่น่าสนใจลงทุนและมีศักยภาพในการเติบโตต่อเนื่อง เพราะเป็นหัวใจสำคัญในการขับเคลื่อนนวัตกรรมและการเปลี่ยนแปลงในระดับโครงสร้างของเศรษฐกิจด้วยเทคโนโลยี