กสิกรไทย คาดสินเชื่อเอสเอ็มอีโต 1-2% หนุนขยายวงเงิน SME Credit Boost

กสิกรไทย คาดสินเชื่อเอสเอ็มอีปี 2569 ขยายตัวได้ 1-2% ชี้หนี้เอสเอ็มอียังทรงตัว เน้นดูแลลูกค้าใกล้ชิด ประเมินหากกระทรวงการคลังขยายโครงการ SME Credit Boost จะเป็นผลดีต่อผู้ประกอบการ ธนาคารพร้อมเข้าร่วม

นายรุ่งเรือง สุขเกิดกิจพิบูลย์ ผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกสิกรไทย กล่าวว่า ภาพรวมการขยายตัวของสินเชื่อภาคธุรกิจเอสเอ็มอีมีการขยายตัวเล็กน้อย จากกลุ่มที่มีศักยภาพและกลุ่มที่เป็นผู้นำในตลาด อาทิ กลุ่มธุรกิจเวลเนส และฮอสพิทอลลิตี้ เป็นต้น ทำให้ธนาคารประเมินว่าในปี 2569 การขยายตัวของสินเชื่อกลุ่มลูกค้าเอสเอ็มอีจะขยายตัวได้ในระดับ 1-2% ตามเป้าหมายที่วางไว้ ส่วนกลุ่มที่อยู่ในภาวะชะลอตัวจะเป็นกลุ่มเอสเอ็มอีภาคการเกษตรกลุ่มปฐมภูมิ ทางด้านกลุ่มลูกค้าองค์กรขนาดใหญ่มีการขยายตัวมากกว่ากลุ่มอื่นๆ

“ธนาคารไม่ได้ลดการให้สินเชื่อ โดยกลุ่มเอสเอ็มอีมีการขยายตัวแบบบาง ๆ”

ทั้งนี้ การขยายตัวของกลุ่มเอสเอ็มอีที่สามารถขยายตัวได้อย่างต่อเนื่อง เนื่องจากธนาคารให้ความสำคัญกับการดูแลกลุ่มลูกค้าอย่างใกล้ชิด และให้ความช่วยเหลือลูกค้าในแต่ละกลุ่มที่มีความต้องการแตกต่างกัน ทำให้ปัญหาหนี้เสียของกลุ่มลูกค้าเอสเอ็มอียังอยู่ในภาวะทรงตัว และไม่มีแนวโน้มเพิ่มขึ้น ประกอบกับธนาคารได้ปรับพอร์ตการให้สินเชื่อเอสเอ็มอี โดยลดสัดส่วนลงมาประมาณ 28% ของการให้สินเชื่อทั้งหมด จากเดิมที่อยู่ในสัดส่วน 30% ของพอร์ตทั้งหมด ตามสถานการณ์

“ธนาคารเป็นผู้นำตลาดของกลุ่มเอสเอ็มอี จึงเห็นเทรนด์ของลูกค้าในพอร์ตโฟลิโอทั้งกลุ่มลูกค้าต้องการช่วยเหลือเพื่อให้ผ่านรอบวัฏจักรไปให้ได้ ธนาคารพร้อมเข้าไปดูกลุ่มไหนที่โตดี และกลุ่มไหนที่ต้องมีกลให้ความช่วยเหลือแบบพิเศษ พร้อมเข้าไปช่วยเหลือเพิ่มมูลค่าเพิ่มให้แก่ภาคธุรกิจ และกระตุ้นให้เกิดการเปลี่ยนแปลงปรับตัว ทำให้ธุรกิจอยู่รอดต่อไปให้ได้”

สำหรับนโยบายของภาครัฐที่มีโครงการให้ความช่วยเหลือภาคธุรกิจเอสเอ็มอีในหลายโครงการนั้น ธนาคารพร้อมให้การสนับสนุนอยู่แล้ว รวมถึงโครงการ SME Credit Boost ที่มีบรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม หรือ บสย. ร่วมค้ำประกันสินเชื่อเอสเอ็มอี ซึ่งจะช่วยให้การเข้าถึงสินเชื่อของผู้ประกอบการเอสเอ็มอีดีขึ้น

ขณะเดียวกันในกรณีที่ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) มีแผนเสนอไปยังกระทรวงการคลัง เพื่อขยายวงเงินโครงการให้ได้ปีละ 100,000 ล้านบาท จากปัจจุบันที่กำหนดกรอบวงเงินโครงการอยู่ที่ 80,000 ล้านบาท หากมีการขยายวงเงินก็จะเป็นผลดีต่อผู้ประกอบการ และธนาคารก็พร้อมให้การสนับสนุนกลุ่มลูกค้าเป้าหมายที่ตรงกับโครงการนี้ โดยในช่วงที่ผ่านมา ธนาคารได้ให้สินเชื่อแก่กลุ่มลูกค้าในโครงการ SME Credit Boost ที่มีศักยภาพและตรงกลุ่มเป้าหมายของธนาคารเพื่อร่วมสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่ผู้ประกอบการ

“สัญญาณเอสเอ็มอียังทรงตัว ธนาคารดูตัวเลขตลอด ธนาคารไม่ชอบลูกค้าที่ไม่ปรับตัว มุ่งกระตุ้นลูกค้าให้เปลี่ยนแปลง ปรับตัว โดยหากเป็นธุรกิจในกลุ่ม Cash Cow ต้องยืดอายุการสร้างรายได้ ไม่ปล่อยให้ถดถอยลง และดันให้เปลี่ยนผ่านไปสู่การเป็น Star ให้ได้ เพื่อช่วยให้เอสเอ็มอีสามารถดำเนินธุรกิจต่อไปได้อย่างยั่งยืน”

นายรุ่งเรือง กล่าวต่อว่า ภาพรวมการให้สินเชื่อของธนาคารในปี 2569 คาดว่ายังสามารถขยายตัวได้ตามเป้าหมายที่วางไว้ 0-2% จากพอร์ตสินเชื่อของธนาคารที่มีอยู่ประมาณ 2 ล้านล้านบาท