ธปท. จ่อออกประกาศคุมซื้อทองเงินสด 10 ล้าน เล็งสกัดเงินเทาซื้อวิลล่าหรู

ธปท. เตรียมออกประกาศกำกับซื้อขายทองคำด้วยเงินสด 10 ล้านบาทในเดือน พ.ย.นี้ พร้อมเตรียมหามาตรการสกัดไม่ให้สถาบันการเงินเป็นช่องทางฟอกเงินของการซื้อรถยนต์หรู-วิลล่าหรู มูลค่า 100-200 ล้านบาท

นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) กล่าวว่า แนวทางการแก้ปัญหาในเรื่องของเงินเทา ธปท.ได้ดำเนินการมาอย่างต่อเนื่อง โดยเตรียมออกประกาศกำกับซื้อขายทองคำด้วยเงินสด รวมมูลค่า 10 ล้านบาท ซึ่งคาดว่าจะออกประกาศในช่วงเดือน พ.ย.นี้ เพื่อให้เปลี่ยนไปใช้การโอนเงินผ่านระบบธนาคารหรือเช็คแทน ทำให้สามารถตรวจสอบได้

“การแก้ปัญหาเงินเทาและการฟอกเงินจะต้องดำเนินการต่อเนื่อง โดยในปีหน้าการทำงานในเรื่องนี้จะขยายต่อและมีความเข้มแข็งมากขึ้น เพราะแม้จะมีมาตรการควบคุมธุรกรรมทางการเงิน แต่ผู้กระทำผิดก็อาจเปลี่ยนวิธีการและช่องทางในการเคลื่อนย้ายเงิน ปีหน้าเรื่องนี้ก็จะขยายต่อ แข็งแรงขึ้นแน่นอน”

ทั้งนี้การแก้ปัญหาไม่ได้จำกัดอยู่เฉพาะธุรกรรมในระบบธนาคาร แต่ต้องติดตามเส้นทางการเงินที่นำไปใช้ซื้อสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ด้วย เช่น ทองคำ เงินตราต่างประเทศ (FX) สินทรัพย์ดิจิทัลอย่าง USDT ตลอดจนอสังหาริมทรัพย์ และวิลล่า

นายวิทัยกล่าวต่อว่า การซื้ออสังหาริมทรัพย์ด้วยเงินสดจำนวนมากเป็นอีกช่องทางที่ต้องติดตาม โดยยกตัวอย่างการซื้อวิลล่าที่ภูเก็ตมูลค่า 100 ล้านบาท หรือ 200 ล้านบาท ซึ่ง ธปท.อาจไม่มีอำนาจโดยตรงในการห้ามบริษัทอสังหาริมทรัพย์ขายทรัพย์สิน แต่กำลังพิจารณาว่าจะสามารถกำหนดมาตรการกับธนาคารในกรณีที่นำเงินมาฝากได้หรือไม่

“ต่อไปใครขนเงินใส่รถกระบะไปซื้อวิลล่าที่ภูเก็ต 100 ล้านบาท 200 ล้านบาท เราอาจจะไม่มีอำนาจห้ามให้บริษัท Property ขาย แต่เราก็กำลังจะคิดว่าเราจะห้ามแบงก์ไม่ให้รับฝากได้หรือไม่ อันนี้ก็น่าสนใจ หรือการซื้อหมู่บ้านก็เป็นวิธีการฟอกเงิน”

ทั้งนี้นอกจากทองคำ เงินตราต่างประเทศ สินทรัพย์ดิจิทัล และอสังหาริมทรัพย์แล้ว ยังมีประเด็นเกี่ยวกับรถยนต์ที่ต้องช่วยกันตรวจสอบ จากในกรณีข้าราชการชั้นผู้ใหญ่จำนวนมากที่นิยมใช้รถหรูและรถเก่า อาจจะฟอกเงินผ่านอสังหาริมทรัพย์หรือวิลล่า

“นอกจากนี้ก็มีเรื่องรถ เราจะเห็นข้าราชการชั้นผู้ใหญ่จำนวนมากนิยมเล่นรถหรู รถเก่า ที่จะฟอกผ่าน Real Estate หรือ Property Villa ต้องช่วยกัน”

อย่างไรก็ตาม ที่ผ่านมา ธปท. ได้มีมาตรการสกัดกั้นเงินเทาในระบบ ทั้ง ธปท. กำหนดเกณฑ์ให้ผู้ใช้งานที่ถอนทองคำแท่งออกจากแอปพลิเคชั่นซื้อขายทองคำตั้งแต่ 2 กิโลกรัมขึ้นไป ต้องทำรายงานข้อมูลธุรกรรม ควบคู่กับการกำหนดวงเงินการซื้อขายทองคำบนแพลตฟอร์มไม่เกิน 50 ล้านบาท/วัน โดยยอดการถอนทองคำแท่งผ่านแอปพลิเคชั่นลดลง 80-85%

อีกทั้งมีนโยบายกำกับดูแลการถอนเงินสดตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป ที่มีผลตั้งแต่วันที่ 1 เม.ย. ซึ่งผู้ถอนจะต้องแจ้งวัตถุประสงค์และระบุรายละเอียดการนำเงินไปใช้งาน โดยยอดการถอนเงินสดก้อนใหญ่ที่เกิน 5 ล้านบาท ลดลงทันทีถึง 50% จากเดิมที่เคยมีปริมาณการถอนเงินสดก้อนใหญ่สูงถึงเดือนละประมาณ 100,000 ล้านบาท พร้อมกันนี้ ธปท.ได้ขยายเกณฑ์ไปยังการฝากเงินสดเกิน 5 ล้านบาท ซึ่งผู้ฝากต้องชี้แจงที่มาของเงินเช่นเดียวกัน เพื่อปิดช่องโหว่การนำเงินสดเข้าออกระบบ