จากกรณี จงจื่อ เอ็นเตอร์ไพรส์ กรุ๊ป บริษัทบริหารจัดการกองทรัสต์ หรือ “ธนาคารเงา” ยักษ์ใหญ่ในจีนแจ้งต่อนักลงทุนว่าบริษัทกำลังจะล้มละลาย โดยมีหนี้สินอยู่สูงถึง 460,000 ล้านหยวน (ประมาณ 2.29 ล้านล้านบาท) นั้น นักกฎหมายและนักวิเคราะห์ประเมินว่า เงินของนักลงทุนราว 77% (ราว 354,200 ล้านหยวน) จะสูญไป หรือนักลงทุนมีโอกาสจะได้เงินคืน 23% เท่านั้น
จากกรณีที่ จงจื่อ เอ็นเตอร์ไพรส์ กรุ๊ป (Zhongzhi Enterprise Group) บริษัทบริหารจัดการกองทรัสต์ หรือ “ธนาคารเงา” ยักษ์ใหญ่ในจีน แจ้งต่อนักลงทุนเมื่อวันที่ 23 พฤศจิกายน 2023 ว่า บริษัทกำลังจะล้มละลาย โดยมีหนี้สินอยู่สูงถึง 460,000 ล้านหยวน (ประมาณ 2.29 ล้านล้านบาท ตามอัตราแลกเปลี่ยนเมื่อวันที่ 23 พฤศจิกายน 2023) ซึ่งมากกว่าสินทรัพย์มากกว่าเท่าตัว
- เปิด 10 อันดับมหาวิทยาลัยรัฐ-ราชภัฏ-เอกชน ที่ได้รับความนิยมมากสุด
- ลูกแม่ค้าขายผัก-พ่อขับแท็กซี่ สู่เก้าอี้ “ปลัดพลังงาน” บทพิสูจน์ชีวิต “ดร.ประเสริฐ สินสุขประเสริฐ”
- นักท่องเที่ยวเข้าต่ำแสน หวั่นโลว์ซีซั่นทรุดหนัก ททท.ชี้กระทบสั้นยอดบุ๊กกิ้งแอร์ไลน์แน่น
ต่อมาวันที่ 25 พฤศจิกายน เจ้าหน้าที่ของจีนกล่าวว่า ได้เปิดการสอบสวนทางอาญาเกี่ยวกับธุรกิจการจัดการเงินของจงจื่อ และได้แนะนำให้นักลงทุนรายงานเบาะแสและยื่นเรื่องร้องเรียนทางออนไลน์
วันที่ 27 พฤศจิกายน 2023 บลูมเบิร์ก (Bloomberg) รายงานว่า นักกฎหมายและนักวิเคราะห์จำนวนหนึ่งกำลังประเมินความเสียหายที่จะเกิดกับนักลงทุนที่นำเงินไปลงทุนกับจงจื่อ
หยิง เยว่ (Ying Yue) ทนายความของสำนักงานกฎหมายลีควล (Leaqual) ในนครเซี่ยงไฮ้ประมาณการว่า เงินของนักลงทุน (ซึ่งมีสถานะเป็นเจ้าหนี้) 77% หรือมากกว่า 3 ใน 4 ที่ซื้อผลิตภัณฑ์การลงทุนกับจงจื่อจะมลายหายไป โดยจากหนี้สินของจงจื่อทั้งหมดมากถึง 460,000 ล้านหยวน คาดว่ามีเพียง 100,000 ล้านหยวนเท่านั้นที่จะสามารถไถ่ถอนได้ และเขาคาดการณ์ว่า กระบวนการในศาลจะล่าช้าและยืดเยื้อ โดยพิจารณาจากประสบการณ์ของคดีอื่น ๆ
หยิงกล่าวในโพสต์ในโซเชียลมีเดียเมื่อวันเสาร์ที่ 25 พฤศจิกายนว่า สินทรัพย์ 200,000 ล้านหยวนของจงจื่อจะสามารถนำออกมาขายได้มากที่สุดประมาณ 100,000 ล้านหยวน นั่นหมายความว่านักลงทุนสามารถรับเงินคืนได้เพียงประมาณ 23% เท่านั้น โดยอิงจากค่ามัธยฐาน (440,000 ล้านหยวน) ของหนี้รวมประมาณ 420,000 ล้านหยวนถึง 460,000 ล้านหยวนตามที่จงจื่อเปิดเผยก่อนหน้านี้
เขากล่าวอีกว่า อัตราส่วนที่แท้จริงอาจต่ำกว่านั้นมาก เพราะสภาพคล่องลดลงในสัปดาห์ที่ผ่านมา และมูลค่าที่คาดว่าจะได้รับจากการจำหน่ายสินทรัพย์อาจจะต่ำ
ซุน เจี้ยนปั๋ว (Sun Jianbo) ผู้ก่อตั้งบริษัทจัดการสินทรัพย์ ไชน่า วิชั่น แคปิตอล (China Vision Capital) ในกรุงปักกิ่งกล่าวว่า โดยทั่วไปแล้วสินทรัพย์ที่เน่าเสียจะถูกขายพร้อมส่วนลด 70% ซึ่งบลูมเบิร์กคำนวณว่า นั่นหมายความว่านักลงทุนอาจเรียกคืนเงินได้ประมาณ 13%
ทั้งนี้ กรณีนี้ถือเป็นคำเตือนให้ตระหนักในความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนชาวจีนผู้มั่งคั่งที่มักแสวงหาผลตอบแทนสูงจากผลิตภัณฑ์ที่ขายโดยบริษัทที่มีการควบคุมอย่างหลวม ๆ เช่น จงชื่อ ซึ่งจุดชนวนความกังวลครั้งแรกในเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา หลังจากที่บริษัทล้มเหลวในการจ่ายผลตอบแทนการลงทุนให้กับลูกค้าที่ลงทุนในผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงหลายรายการ
