หุ้น-การเงิน

สมาคมแบงก์ จ่อตั้งศูนย์ตรวจเช็กธุรกรรมต้องสงสัย หวังลดภัยการเงิน

ธุรกรรมต้องสงสัย
Photo by Hannah Busing on Unsplash

สมาคมธนาคารไทย เผยอยู่ระหว่างเตรียมจัดตั้ง “ศูนย์ตรวจเช็กธุรกรรมที่มีความเสี่ยงทุจริต” ป้องกันภัยทางการเงินจากมิจฉาชีพ พร้อมเร่งรัด พ.ร.ก. มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี หวังหยุดยั้งการโอนเงินข้ามบัญชีได้เร็วขึ้น

วันที่ 11 มกราคม 2566 นายผยง ศรีวณิช ประธานสมาคมธนาคารไทย (TBA) และกรรมการผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกรุงไทย เปิดเผยว่า จากกรณีที่มีการสวมรอยทำธุรกรรมการโอนเงินของลูกค้าของธนาคารผ่านการใช้บริการอินเทอร์เน็ตแบงกิ้ง โดยมิจฉาชีพได้เชื่อมเว็บไซต์ปลอมที่มีชื่อ URL ใกล้เคียงกับเว็บไซต์ธนาคารนั้น สมาคมธนาคารมีความกังวลและให้ความสำคัญเกี่ยวกับปัญหาจากภัยไซเบอร์ที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง

โดยสมาคมธนาคารไทย สมาชิกธนาคาร ได้ประสานงานหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ทั้งในส่วนของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) กระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (DES) สำนักงานตำรวจแห่งชาติ และศูนย์ประสานงานการรักษาความมั่นคงปลอดภัยทางเทคโนโลยีสารสนเทศภาคธนาคาร (TB-CERT)

รวมถึงสำนักงานคณะกรรมการกิจการกระจายเสียง กิจการโทรทัศน์ และกิจการโทรคมนาคมแห่งชาติ (กสทช.) ในการให้ความรู้และป้องกันการหลอกลวงจากมิจฉาชีพแบบบูรณาการ

ทั้งนี้ ล่าสุดสมาคมธนาคารอยู่ระหว่างการร่วมหารือกับธนาคารสมาชิกและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อจัดทำระบบติดตามความเสี่ยงผ่านการจัดตั้ง “ศูนย์ตรวจเช็กธุรกรรมที่มีความเสี่ยงทุจริตหรือต้องสงสัย” หรือเรียกว่า “Central fraud registry” โดยดำเนินผ่าน บริษัท เนชั่นแนล ไอทีเอ็มเอ๊กซ์ จำกัด (ITMX) ซึ่งจะเป็นตัวกลางในการผลักดัน เพราะหากธนาคารต่างคนต่างทำหรือแยกกันดำเนินการ จะทำให้สิ้นเปลืองทรัพยากรและได้ผลไม่ดีนัก

สำหรับกรอบระยะเวลาในการจัดตั้ง “Central fraud registry” ยังไม่สามารถบอกได้ เนื่องจากจะต้องมีการเชื่อมโยงระบบ และเขียนโปรแกรมต่าง ๆ ในการตรวจจับธุรกรรม ซึ่งอาจจะต้องใช้ระยะเวลา แต่สมาคมธนาคารไทยพยายามผลักดันให้เร็วที่สุด

นอกจากนี้ สมาคมธนาคารไทยยังมีการเร่งรัดการออก พ.ร.ก.มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยีของทาง DES ซึ่งจะช่วยหยุดยั้งหรือระงับการโอนเงินข้ามบัญชีได้อย่างรวดเร็วยิ่งขึ้น โดยใช้กลไกอำนาจรัฐเข้ามาช่วย

“Central fraud registry” จะมีความแตกต่างกันกับ TB-CERT โดยศูนย์ที่จะจัดตั้งใหม่จะเป็นการตรวจเช็ก ตรวจจับธุรกรรมต้องสงสัยว่าจะมีการทุจริต หรือบัญชีม้า แต่ TB-CERT จะเป็นการป้องกันภัยไซเบอร์ใหม่ ๆ ในภาคการเงิน อย่างไรก็ดี นอกจากการป้องกันจากทางธนาคารเองแล้ว

อีกปัจจัยหนึ่งที่สำคัญคือ ผู้ถือบัญชีเองก็จะต้องระมัดระวัง หรือศึกษาข้อมูลรายละเอียดต่าง ๆ ให้ดีในการให้ข้อมูลหรือยืนยันเข้าถึงข้อมูลต่าง ๆ เพราะหากเจ้าของบัญชีกดยินยอมไปแล้ว ทางธนาคารก็ไม่สามารถรับผิดชอบต่อเงินของท่านที่สูญเสียไป ดังนั้น เจ้าของบัญชีหากไม่มั่นใจก็ไม่ควรให้ข้อมูลไป”