ธปท.ยกระดับสกัดเงินเทา สั่งแบงก์-อีมันนี่ เช็กเส้นทางเงิน-ธุรกรรมทองคำ

ธปท.ยกระดับมาตรการสกัดเงินเทาให้เข้มข้นขึ้น กำชับธนาคารพาณิชย์ติดตามเส้นทางการรับโอนเงินต้องสงสัย พร้อมคุมเข้ม e-Money และผู้ให้บริการทางการเงินภายใต้การกำกับทุกราย พร้อมร่วมมือ-แลกเปลี่ยนข้อมูลหน่วยงาน เพื่อตรวจสอบเส้นทางการเงินที่อาจเกี่ยวข้องกับการทุจริตได้อย่างครอบคลุม

นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ประกาศยกระดับกระบวนการติดตามและตรวจสอบธุรกรรมที่ไม่พึงประสงค์ให้เข้มข้นขึ้น เพื่อป้องกันและเร่งแก้ไขปัญหาทุนเทา รวมทั้งสกัดกั้นการใช้ระบบการเงินในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ได้แก่

1.ยกระดับการติดตามและการตรวจสอบ เพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (Customer Due Diligence) ซึ่งรวมถึงการให้ธนาคารพาณิชย์ให้ความสำคัญกับการตรวจสอบธุรกรรมต้องสงสัยในการรับหรือโอนเงินจากบัญชีเงินฝาก (อาทิ บัญชีที่ใช้ในการพนันออนไลน์ บัญชีที่ถูกใช้โดย Scammer)

และรายงานความผิดปกติให้ ธปท.ทราบ โดย ธปท.จะพิจารณาปรับปรุง/ออกคำสั่งและกฎเกณฑ์ต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง เพื่อเป็นแนวทางในการดำเนินการให้ชัดเจนขึ้น และช่วยสนับสนุนภารกิจของสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ในระยะต่อไป

2.ยกระดับการกำกับดูแลและตรวจสอบผู้ให้บริการทางการเงินภายใต้การกำกับของธนาคารแห่งประเทศไทยให้เข้มงวดยิ่งขึ้น ซึ่งรวมถึง Authorized Money Transfer Agent, Authorized Money Changer, ผู้ให้บริการ e-Wallet และการตรวจสอบธุรกรรมทองคำที่อาจมีส่วนเกี่ยวข้องกับการกระทำที่ผิดกฎหมาย เพื่อให้สามารถติดตามและตรวจสอบเส้นทางการเงินที่อาจเกี่ยวข้องกับการทุจริตได้อย่างครอบคลุม ทันต่อรูปแบบภัยทุจริตทางการเงินที่ปรับเปลี่ยนอย่างต่อเนื่อง

นอกจากนี้ ธปท.ยังได้เร่งผลักดันการแลกเปลี่ยนข้อมูลและสนับสนุนการทำงานร่วมกันระหว่างหน่วยงานและคณะทำงานที่เกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิด ในการป้องกันหรือจำกัดธุรกรรมที่ไม่พึงประสงค์ให้ได้ผลในวงกว้างและรวดเร็วขึ้นต่อไป

ทั้งนี้ ธปท. อธิบายเพิ่มเติมว่า ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ (Authorized Money Transfer) คือ นิติบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจการโอนหรือรับโอนเงินระหว่างประเทศ ที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินเฉพาะกิจ เช่น Counter Service, True Money, ไปรษณีย์ไทย, เซ็นทรัล, สวัสดีช้อป, SuperRich 1965 (ซุปเปอร์ริช สีส้ม)

ส่วนบุคคลรับอนุญาต (Authorized Money Changer) คือ นิติบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจการซื้อและขายธนบัตรต่างประเทศ (เฉพาะเงินสดที่เป็นเงินตราต่างประเทศ) ที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินเฉพาะกิจ เช่น SuperRich Thailand (ซุปเปอร์ริช สีเขียว), SuperRich 1965 (ซุปเปอร์ริช สีส้ม), Twelve Victory