ค่าจ้างเปิดบัญชีม้าพุ่ง 10 เท่า หลังไล่ปราบมิจฉาชีพออนไลน์
รมว. ดีอี เผย ค่าจ้างคนทั่วไปเปิดบัญชีธนาคารบังหน้าสำหรับก่ออาชญากรรมออนไลน์ หรือบัญชีม้า พุ่งสูงขึ้นจาก 1,500 บาทเป็น 15,000 บาท ต่อบัญชี รับจ้างจดทะเบียน-เปิดบัญชีนิติบุคคลพุ่ง 1.5 แสนบาท
วันที่ 5 เมษายน 2567 นายประเสริฐ จันทรรวงทอง รัฐมนตรีว่าการกระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (ดีอี) เปิดเผยว่า การเปิดบัญชีธนาคารบังหน้าสำหรับก่ออาชญากรรมออนไลน์ หรือการเปิดบัญชีม้า ที่มีการรับจ้าง หรือซื้อขายบัญชีธนาคารมีราคาเพิ่มขึ้น
“บัญชีม้าเดิมให้ชาวบ้านไปเปิดบัญชีละ 1,500 บาท ตอนนี้ราคาขึ้นไป 15,000 และพบว่ามีการรับจ้างเป็นบัญชีสำหรับนิติบุคคลก็มี อยู่ที่ ราคา 1.5 แสนบาท ซึ่งจะมีการประสานงานกับกรมพัฒนาธุรกิจ กระทรวงพาณิชย์ เริ่มจับกุมนิติบุคคลกรณีนี้ไปบ้างแล้ว”
ซื้อขาย บัญชีธนาคารเกลื่อนโซเชียล
ผู้สื่อข่าวรายงานด้วยว่า ในแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียมีการรวมกลุ่มซื้อขายบัญชีธนาคารหลากหลายรูปแบบ หลายราคา ไม่ใช่แค่การซื้อบัญชีพร้อมใช้ แต่หาคนไปเปิดบัญชีด้วยกันที่ธนาคารเลยด้วย และยังมีการซื้อรูปหน้าหลังบัตรประชาชน การซื้อซิมการ์ด และการสมัครแอปพลิเคชั่น E-Wallet
ผู้ที่ทำการซื้อขายส่วนหนึ่งมีการเปิดเผยภายในกลุ่มว่าใช้สำหรับการโอนเงินเข้า-ออกเว็บพนัน บางส่วนระบบุว่าซื้อบัญชีไปใช้เอง ไม่ได้ไปทำธุรกิจสีดำ
อย่างไรก็ตาม การรับจ้างเปิดบัญชี หรือ ซื้อขายบัญชีธนาคาร มีความผิดตาม พ.ร.ก. มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566
โดยเจ้าของบัญชีม้า หรือเบอร์ม้า (ซิมม้า) ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
รวมถึงผู้ที่เป็นธุระจัดหา โฆษณา หรือไขข่าวโดยประการใด ๆ เพื่อให้มีการซื้อ ขาย ให้เช่า หรือให้ยืม บัญชีเงินฝาก บัตรอิเล็กทรอนิกส์ บัญชีเงินอิเล็กทรอนิกส์ ตลอดจนเลขหมายโทรศัพท์สำหรับบริการโทรศัพท์เคลื่อนที่ ซึ่งลงทะเบียนผู้ใช้บริการในนามของบุคคลหนึ่งบุคคลใดแล้ว แต่ไม่สามารถระบุตัวผู้ใช้บริการได้ ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 2-5 ปี หรือปรับตั้งแต่ 200,000-500,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
บัญชีม้าคืออะไร
ธนาคารแห่งประเทศไทย นิยาม ความหมายคำว่า บัญชีม้าไว้ว่า
บัญชีม้า คือ บัญชีเงินฝากธนาคารของบุคคลอื่น ที่นำมาใช้เป็นช่องทางการทำธุรกรรมทางการเงิน เช่น การถ่ายโอนเงิน การรับเงินการโอนเงิน ซึ่งเงินที่ได้มาจากการกระทำผิด จุดประสงค์การเปิดบัญชีม้าคือ เพื่อป้องกันไม่ให้มีพยานหลักฐานเชื่อมโยงมาถึงตัวผู้กระทำผิดได้
การเปิดบัญชีม้าในปัจจุบันเป็นการจ้างให้บุคคลอื่นมาเปิดบัญชีแทน หรือรับซื้อบัญชีเงินฝากธนาคารของบุคคลทั่วไป มีการขายบัญชีเงินฝากธนาคารอย่างเปิดเผย ตั้งแต่ราคา 800 บาท จนถึง 20,000 บาท โดยผู้ที่จะขายบัญชีม้าจะต้องมีการส่งมอบเอกสาร เช่น สำเนาบัตรประจำตัวประชาชน ซิมการ์ดโทรศัพท์ เพื่อให้สามารถนำข้อมูลส่วนบุคคลของเจ้าของบัญชีไปผูกกับ mobile banking และทำธุรกรรมออนไลน์ได้ทันที