จงจื่อ ยักษ์ธนาคารเงาจีนยื่นล้มละลายแล้ว หลังประกาศหนี้ท่วม 460,000 ล้านหยวน
จงจื่อ เอนเตอร์ไพรส์ กรุ๊ป ธนาคารเงายักษ์ใหญ่ของจีนยื่นล้มละลายต่อศาลแล้ว หลังจากที่แจ้งต่อนักลงทุนเมื่อเดือนพฤศจิกายน 2023 ว่ากำลังจะล้มละลาย โดยมีหนี้สินอยู่สูงถึง 460,000 ล้านหยวน หรือประมาณ 2,275,762 ล้านบาท
วันที่ 5 มกราคม 2024 บลูมเบิร์ก (Bloomberg) รายงานว่า จงจื่อ เอนเตอร์ไพรส์ กรุ๊ป (Zhongzhi Enterprise Group Co.) ธนาคารเงายักษ์ใหญ่ของจีนยื่นล้มละลายต่อศาลแล้ว หลังจากที่บริษัทได้แจ้งต่อนักลงทุนเมื่อวันที่ 23 พฤศจิกายน 2023 ว่า กำลังจะล้มละลาย โดยมีหนี้สินอยู่สูงถึง 460,000 ล้านหยวน (ประมาณ 2,275,762 ล้านบาท ตามอัตราแลกเปลี่ยนเมื่อวันที่ 5 มกราคม 2024) ซึ่งมากกว่าสินทรัพย์มากกว่าเท่าตัว
ศาลประชาชนระดับกลางของจีนได้แถลงผ่านบัญชี Wechat ในวันนี้ (5 มกราคม 2024) ว่า ศาลตัดสินใจรับคำร้องคดีนี้แล้ว
ผู้สื่อข่าว “ประชาชาติธุรกิจ” รายงานเพิ่มเติมว่า ปัญหาทางการเงินของจงจื่อและบริษัทอื่น ๆ ในอุตสาหกรรมทรัสต์นั้น เชื่อมโยงโดยตรงกับภาคอสังหาริมทรัพย์ของจีนที่วิกฤตมาหลายปี เนื่องจากกองทรัสต์มักจะนำเงินไปลงทุนในภาคอสังหาริมทรัพย์ เมื่อบริษัทอสังหาฯไม่สามารถจ่ายผลตอบแทน หรือชำระหนี้คืนแก่กองทรัสต์ได้ ก็จะส่งผลให้ทรัสต์ไม่สามารถให้ผลตอบแทนกับลูกค้าได้
ฝั่งนักลงทุนที่ลงทุนในกองทรัสต์ มีทั้งนักลงทุนรายบุคคลและบริษัท หากบริษัทที่นำเงินไปลงทุนในทรัสต์ไม่ได้รับผลตอบแทนหรือเงินลงทุนคืน ก็จะส่งผลกระทบต่อฐานะการเงินของบริษัท ส่งผลกระทบต่อซัพพลายเออร์ และส่งผลกระทบต่อผู้ถือหุ้น หรือผู้มีส่วนได้ส่วนเสียของบริษัทไปเป็นทอด ๆ
ปัญหาทางการเงินของจงจื่อปรากฏเค้าลางคำเตือนมาก่อนหน้านี้แล้วหลายเดือน ตั้งแต่เมื่อวันที่ 14 สิงหาคม 2023 ที่มีการรายงานข่าว จงจื่อ เอนเตอร์ไพรส์ ไม่จ่ายผลตอบแทนแก่ผู้ลงทุนในผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงหลายรายการ ซึ่งเกี่ยวข้องกับลูกค้าประมาณ 150,000 ราย มูลค่าเงินลงทุน 230,000 ล้านหยวน
หลังจากที่จงจื่อประกาศเตือนนักลงทุนเมื่อวันที่ 23 พฤศจิกายน 2023 ว่า กำลังจะล้มละลาย โดยมีหนี้สินมากกว่าสินทรัพย์เกินเท่าตัว ต่อมา ในวันที่ 27 พฤศจิกายน 2023 บลูมเบิร์กรายงานว่า นักกฎหมายและนักวิเคราะห์จำนวนหนึ่งกำลังประเมินความเสียหายที่จะเกิดกับนักลงทุนที่นำเงินไปลงทุนกับจงจื่อ
หยิง เยว่ (Ying Yue) ทนายความของสำนักงานกฎหมายลีควล (Leaqual) ในนครเซี่ยงไฮ้ประมาณการว่า เงินของนักลงทุน (ซึ่งมีสถานะเป็นเจ้าหนี้) 77% หรือมากกว่า 3 ใน 4 ที่ซื้อผลิตภัณฑ์การลงทุนกับจงจื่อจะมลายหายไป โดยจากหนี้สินของจงจื่อทั้งหมดมากถึง 460,000 ล้านหยวน คาดว่ามีเพียง 100,000 ล้านหยวนเท่านั้นที่นักลงทุนซึ่งเป็นเจ้าหนี้จะสามารถไถ่ถอนคืนได้ และเขาคาดการณ์ว่า กระบวนการในศาลจะล่าช้าและยืดเยื้อ
หยิงกล่าวในโพสต์ในโซเชียลมีเดียเมื่อวันเสาร์ที่ 25 พฤศจิกายนว่า สินทรัพย์ 200,000 ล้านหยวนของจงจื่อจะสามารถนำออกมาขายได้มากที่สุดประมาณ 100,000 ล้านหยวน นั่นหมายความว่านักลงทุนสามารถรับเงินคืนได้เพียงประมาณ 23% เท่านั้น โดยอิงจากค่ามัธยฐาน (440,000 ล้านหยวน) ของหนี้รวมประมาณ 420,000 ล้านหยวน ถึง 460,000 ล้านหยวน
ด้านซุน เจี้ยนปั๋ว (Sun Jianbo) ผู้ก่อตั้งบริษัทจัดการสินทรัพย์ ไชน่า วิชั่น แคปิตอล (China Vision Capital) ในกรุงปักกิ่ง กล่าวว่า โดยทั่วไปแล้วสินทรัพย์ที่เน่าเสียจะถูกขายพร้อมส่วนลด 70% ซึ่งบลูมเบิร์กคำนวณว่า นั่นหมายความว่านักลงทุนอาจเรียกคืนเงินได้ประมาณ 13%